Как украинцам заработать на акциях и ценных бумагах в 2022 году

Потенциал нашего рынка: 2−4 млн инвесторов

Тренд — твой друг. Такое правило используют практикующие трейдеры на рынке акций во всем мире, зарабатывая на росте фондовых индексов. Украинские инвесторы также хотят быть в тренде с миром, который «охотится» за доходностью. Немного статистики по глобальному фондовому рынку:

• В 2020 году более 10 млн американцев впервые открыли себе торговый счет на фондовой бирже, в 2021 году таких будет в разы больше;
• В Америке доля розничных инвесторов в объеме торгов акциями выросла с 30% до 45%, в опционах — до 70%;
• Сумма кредитных средств, предоставленная брокерами своим клиентам для торгов на бирже в США, выросла на 66% — с $562 млрд до $936 млрд — за два последних года.

Явный тренд на активизацию розничного инвестора возродил интерес крупных игроков на украинском финансовом рынке к фондовым активам. За разработку решений для торговли акциями принялись такие бренды, как monobank, Альфа-Банк и Dragon Capital через покупку онлайн-супермаркета Treeum и платформы Wotan.

Услуги для частных инвесторов открыли Concorde Capital и OTP Банк, расширили линейку инструментов ICU и HUG’S. Ожидается выход еще ряда небольших банков и финтех-компаний, ориентированных на разработку программного обеспечения для автоматизации работы новых торговых платформ и брокеров.

Такого ажиотажа на фондовом рынке Украины не было с 2010 года, когда брокеры активно продвигали услугу интернет-трейдинга, на украинской бирже был бум фьючерсной торговли, а количество торгующих частных инвесторов исчислялось 10 тыс. человек. Увы, в 2014 году период расцвета фондового рынка в Украине завершился как по причине геополитической, так и ряда регуляторных изменений.

На сегодня только украинцев со счетами у зарубежных брокеров около 50 тыс. человек. Если брать за пример развитие рынка в соседних странах, на горизонте 5 лет потенциал внутреннего украинского рынка — 2−4 млн инвесторов в акции и другие фондовые ценности.

Читайте также: Сооснователь Wotan: «Мы создали готового робота, который управляет активами»

5 вариантов купить ценные бумаги в Украине

В рамках предложений украинских компаний по инвестированию в ценные бумаги можно выделить несколько подходов:

1. Покупка фондов акций — здесь лидерами выступают инвесткомпания ICU и OTP Банк, которые специализируются на пенсионных фондах. Также ожидается выход нового игрока — Green Candle.
2. Покупка акций зарубежных компаний на украинских биржах — тут активизировалась настоящая война за решения и клиентов. Альфа-Банк добавил в свое приложение возможность покупки акций, Green Candle выступает сейчас маркетмейкером по некоторым бумагам на бирже, готовится выйти на рынок приложение Multi Invest (от Treeum), где будет собран широкий функционал доступа розничного инвестора на внутренний и зарубежный рынки.
3. Покупка акций на зарубежных биржах — в этом сегменте украинцы могут открыть торговый счет за рубежом самостоятельно и перевести деньги в пределах €200 тыс. в год (е-лимит НБУ) или стать клиентом ряда компаний: Freedom Finance, HUG’S, OTP банк, ожидаются Monobank и Multi Invest.
4. Доверительное управление активами на личных торговых счетах за рубежом — в этом сегменте инвестиционные компании работают, как правило, с обеспеченными клиентами, которые готовы инвестировать от $200 тыс. Среди представителей: Таскомбанк, Blackshield Capital, Concorde Capital.
5. Частные инвестиционные бутики или family офисы — такие персонализированные инвестиционные советники могут позволить себе участники рейтинга Forbes 100.

Под разные запросы — и разные целевые. Ряд игроков планирует предоставлять максимально дешевый и доступный способ инвестирования в ценные бумаги, целясь на средний чек в $100. Так называемый retail сегмент.

При инвестировании от $5 тыс. идет переход на affluent клиентов. А при стартовом капитале от $200 тыс. можно говорить о High Net Worth Individuals (HNWI), инвесторов, которые предпочитают работу с профессиональными управляющими активному самостоятельному трейдингу. Свыше $1 млн — это клиенты Ultra High Net Worth по украинским меркам.

В целом фондовый рынок Украины действительно оживает. В Украину для торгов заводятся иностранные бумаги, инвестиционные компании и банки вкладывают и инновационные простые решения для розничных инвесторов, а информационное поле наполняется контентом по финансовой грамотности и тенденциям фондового рынка.

Главное, что в украинцев появляется конкурентный и зрелый выбор направлений и активов для вложения своего капитала. Буду надеяться, что благодаря развитию рынка ценных бумаг от 8,5 тыс. гривневых миллионеров в Украине в скором будущем будет не меньше миллионеров долларовых.

Читайте также: Управляющий партнер Unit.Сity: мой главный принцип — не инвестировать на последние деньги

Автор:

директор по инвестициям Щербина Артем

Capital Times