Минфин - Курсы валют Украины

Установить
27 декабря 2024, 8:18 Читати українською

Отзыв ноября: почему Приват разорвал деловые отношения с клиентом за возврат долга

Украинцы живут с усиленным финмониторингом уже давно, но не могут к нему привыкнуть. Опыт ArtNik, с которым Приватбанк разорвал деловые отношения, может быть полезен и другим нашим читателям и вот почему.

ArtNik рассказал, что продал квартиру, средства от продаж долго проверялись Приватбанком. Банк заверил его, что деньги прошли «наивысшую проверку» и не вызовут вопросов по поводу легальности.

Он решил вернуть долг знакомой, после перевода средств на два счета, его счета были заблокированы. В отделении банка ему сообщили, что деловые отношения с ним разорваны из-за подозрений на «дроп» — термина, связанного с мошенническими операциями. Банк отказался возобновить отношения и предложил способы вывода денежных средств со счета.

«В моем случае это не могло быть никаким дропом из-за:
— проверенности средств,
— легальности продаж с безналичным расчетом,
— происхождения денег по кредиту покупателя от Укргазбанка,
— лица получателя с официальной высокой зарплатой», — пишет ArtNik.

Адвокат ЮК «Приходько и партнеры» Юлия Панасюк отмечает, что денежные переводы на значительные суммы без подтверждения цели могут быть расценены банками как отмывание средств. Причем, проблемы, скорее всего, возникли бы, даже если ArtNik попытался бы вернуть долг, сняв наличные.

Во избежание подобных рисков, юрист рекомендует осуществлять прозрачные переводы с четким назначением платежа и сопроводительными документами.

Правила конкурса «Отзыв месяца»

Приз за лучший отзыв месяца — 500 грн. Чтобы попасть в число претендентов на звание «лучший», отзыв должен соответствовать ряду критериев:

Отзыв должен быть написан на основе личного опыта общения с банком или использования банковских продуктов.

Описанный опыт должен быть полезен другим клиентам банка.

В отзыве может быть описан как отрицательный, так и положительный пользовательский опыт.

Оптимальный объем комментария — до 2−2,5 тыс. знаков.

Больше о правилах «Отзыва месяца» читайте здесь.

Автор:
Надежда Кемулария
Редактор Надежда Кемулария
Пишет на темы: экономика, инвестиции, бизнес

Комментарии - 10

+
+131
iAlexm
iAlexm
27 декабря 2024, 10:43
#
Конечно, это не нормально, когда клиенты со своими собственными средствами не могут делать что хотят… Передать тому кому считают нужным.
+
+27
veritas69
veritas69
27 декабря 2024, 11:01
#
Цікаво, вказані операції виконувались через карткe чи через IBAN?
+
+8
Fantomas2020
Fantomas2020
27 декабря 2024, 11:13
#
Странно, что в данном случае прекратили деловые отношения с отправителем денежных средств, а не с получателем. Выходит, что прежде, чем тратить собственные деньги, легальность происхождения которых проверена банком, отправитель должен согласовать свои расходы с банком. Скорее всего деньги со счёта в ПриватБанке были выведены на другой банк. Реакция банка на вывод денег — прекращение деловых отношений, по причине «дропа». Клиент, который вывел приличную сумму денег со своего счёта оказался банку не нужен. Чтобы прекратить деловые отношения, применили финшмон. Четкое назначение платежа с сопроводительными документами в данном случае от финшмона и прекращения деловых отношений скорее всего бы не спасло.
+
0
candidat
candidat
30 декабря 2024, 6:41
#
Есть сомнения, что банки обязаны устанавливать деловые отношения со всеми, кто к ним обратится. Понятно, что банки в целом заинтересованы в деньгах клиента, но могут быть ещё и какие-то другие обстоятельства. И если банк таки волен выбирать, с кем ему устанавливать отношения, а с кем нет, то, в принципе, должно быть справе
+
0
candidat
candidat
30 декабря 2024, 7:18
#
Есть сомнения, что банки обязаны устанавливать деловые отношения со всеми, кто к ним обратится. Понятно, что банки в целом заинтересованы в деньгах клиента, но могут быть ещё и какие-то другие обстоятельства. И если банк таки волен выбирать, с кем ему устанавливать отношения, а с кем нет, то, в принципе, должно быть справедливо, что банк разрывает сотрудничество, когда оно ему неинтересно. Клиенты же тоже постоянно выбирают, в каком банке лучше условия, и переносят деньги из банка в банк.

Но есть один нюанс: как они его разрывают. Если банку просто невыгодно, но он заявляет, что разрывает сотрудничество на основании Закона Про запобігання та легалізацію (відмивання) доходів, то это просто форменный беспредел. Банку на надуманных основаниях разрешено не оглашать реальную причину разрыва, и если он нагло без доказательств будет обосновывать указанным законом, то клиент не только лишится счетов в этом банке (в некоторых банках ещё и потеряет до 30% на комиссии), но и имеет все шансы попасть в общую для банков базу неблагонадежных (рисковых) клиентов, которую всё грозятся создать. А может, уже создали. По крайней мере, переводят средства в другой банк при закрытии счета уже точно с клеймом не прошедшего финмон.
+
+122
Sarevok
Sarevok
27 декабря 2024, 11:30
#
Если жизнь раба принадлежит государству, то его деньги тем более принадлежат государству, и государство будет ими распоряжаться, а не раб.
+
+71
YevgenMuza
YevgenMuza
27 декабря 2024, 12:35
#
Банки, видимо, подзабыли, что они обслуживающий персонал. Как люди быстро стали пользоваться банковской системой, так быстро могут и выйти из неё.
+
+17
sledopitgrom
sledopitgrom
27 декабря 2024, 13:54
#
Быстро выйти не получится,для этого банки установили лимиты и как только начнется реальный отток капитала они просто заблокируют вывод средств
+
+15
Leonid Fridman
Leonid Fridman
28 декабря 2024, 23:59
#
Уже вышли. В Киеве допустим во многих магазинах счетные машинки для наличных стоят. При мне в OKWINE чувак покупки делал на 15 тыс грн и платил наликом. Судя по словам продавца. то 7 из 10 наликом платят теперь.
+
+99
Анонімний Користувач
Анонімний Користувач
27 декабря 2024, 15:11
#
Ну це вже просто клініка. НБУ разом з банками влаштували справжній терор громадян.
Звертаюся до кожного підприємця: починайте приймати оплату в крипті, це не так складно, як здається, а насправді ще зручніше і простіше ніж банківські перекази.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться