Украинцы живут с усиленным финмониторингом уже давно, но не могут к нему привыкнуть. Опыт ArtNik, с которым Приватбанк разорвал деловые отношения, может быть полезен и другим нашим читателям и вот почему.
Отзыв ноября: почему Приват разорвал деловые отношения с клиентом за возврат долга

ArtNik рассказал, что продал квартиру, средства от продаж долго проверялись Приватбанком. Банк заверил его, что деньги прошли «наивысшую проверку» и не вызовут вопросов по поводу легальности.
Он решил вернуть долг знакомой, после перевода средств на два счета, его счета были заблокированы. В отделении банка ему сообщили, что деловые отношения с ним разорваны из-за подозрений на «дроп» — термина, связанного с мошенническими операциями. Банк отказался возобновить отношения и предложил способы вывода денежных средств со счета.
«В моем случае это не могло быть никаким дропом из-за:
— проверенности средств,
— легальности продаж с безналичным расчетом,
— происхождения денег по кредиту покупателя от Укргазбанка,
— лица получателя с официальной высокой зарплатой», — пишет ArtNik.
Адвокат ЮК «Приходько и партнеры» Юлия Панасюк отмечает, что денежные переводы на значительные суммы без подтверждения цели могут быть расценены банками как отмывание средств. Причем, проблемы, скорее всего, возникли бы, даже если ArtNik попытался бы вернуть долг, сняв наличные.
Во избежание подобных рисков, юрист рекомендует осуществлять прозрачные переводы с четким назначением платежа и сопроводительными документами.
Правила конкурса «Отзыв месяца»
Приз за лучший отзыв месяца — 500 грн. Чтобы попасть в число претендентов на звание «лучший», отзыв должен соответствовать ряду критериев:
Отзыв должен быть написан на основе личного опыта общения с банком или использования банковских продуктов.
Описанный опыт должен быть полезен другим клиентам банка.
В отзыве может быть описан как отрицательный, так и положительный пользовательский опыт.
Оптимальный объем комментария — до 2−2,5 тыс. знаков.
Больше о правилах «Отзыва месяца» читайте здесь.
Комментарии - 10
Но есть один нюанс: как они его разрывают. Если банку просто невыгодно, но он заявляет, что разрывает сотрудничество на основании Закона Про запобігання та легалізацію (відмивання) доходів, то это просто форменный беспредел. Банку на надуманных основаниях разрешено не оглашать реальную причину разрыва, и если он нагло без доказательств будет обосновывать указанным законом, то клиент не только лишится счетов в этом банке (в некоторых банках ещё и потеряет до 30% на комиссии), но и имеет все шансы попасть в общую для банков базу неблагонадежных (рисковых) клиентов, которую всё грозятся создать. А может, уже создали. По крайней мере, переводят средства в другой банк при закрытии счета уже точно с клеймом не прошедшего финмон.
Звертаюся до кожного підприємця: починайте приймати оплату в крипті, це не так складно, як здається, а насправді ще зручніше і простіше ніж банківські перекази.