Китайские банки массово блокируют счета российским компаниям по адресам подсанкционных лиц

► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах

По их словам, подобные ограничения в последнее время стали приобретать массовый характер.

В частности, активно блокируют счета крупные банки — Bank of China и Chouzhou Commercial. В их «черные списки» попал один из адресов массовой регистрации юрлиц в Турции, а также около 10 адресов в Гонконге.

Под ограничение попал и по меньшей мере один адрес на территории россии. Это привело к тому, что Bank of China проводит проверку не только адреса компании, которая имеет тот же адрес с подсанкционной фирмой, но и проверяется ее название, вид деятельности и гендиректор. На время проверки использование счетов ограничено.

Международная практика исходит из того, что нахождение компании по одному адресу с подсанкционным лицом является опасным признаком, и контрагента нужно провести проверку, чтобы убедиться, что на самом деле эта компания не действует в пользу обремененного санкциями лица.

Отмечается, что попадание адреса компании в «черный список» — это достаточно серьезная проблема, которая может повлечь за собой не только сложности с бесперебойной работой счета, но и привести к его закрытию.

Игроки на рынке заявляют, что для снятия ограничений компании необходимо сменить адрес, однако и это может не помочь. Поскольку, если предположить, что компания действительно имеет связь с подсанкционным лицом, то изменение адреса никоим образом его не устранит, поэтому нельзя исключать, что банк не уберет компанию из «черного списка».

В случае, если изменение адреса невозможно, придется доказать банку, что информация о наложенных санкциях не связана с компанией-клиентом, однако это может занять существенное количество времени.

Проблемы с платежами

Ситуация с платежами из россии в Китай резко ухудшилась в декабре 2023 года, когда президент США Джо Байден подписал указ, разрешающий американскому Минфину вводить вторичные санкции против банков третьих стран за помощь подсанкционным лицам и обеспечение поставок российскому военно-промышленному комплексу.

После этого более 98% китайских кредитных организаций перестали принимать платежи от российских компаний. Также некоторые банки стали отклонять платежи с российскими именами и стали отказываться принимать «грязные» юани из россии.

Автор:

Редактор ленты новостей Роман Мирончук

Пишет на темы: Экономика, финансы, банки, криптовалюты, инвестиции, технологии