Президент Владимир Зеленский подписал закон об усовершенствовании функций Национального банка по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Об этом говорится в карточке законопроекта № 11043.
6 ноября 2024, 16:43
Читати українською
Банки будут предоставлять информацию о финоперациях по запросу Нацполиции. Зеленский подписал закон
►Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости
Что известно
Президент подписал изменения в законы, пересматривающие функции НБУ и корректирующие правила работы рынков финуслуг (законопроект № 11043). Он вошел в пакет требований ключевого кредитора Украины — Международного валютного фонда. Ключевым разработчиком документа был НБУ.
Ключевое нововведение документа — введение нового термина «мгновенные платежи». Под его определение попадает перевод, который осуществляется за 10 секунд, оценивается именно скорость.
Среди других новаций законопроекта № 11043 по клиентам платежных организаций можно выделить изменение типовых договоров. Их дополнят пунктом о предоставлении информации правоохранительным органам, если операции людей будут подозрительными или похожими на мошеннические.
При каких именно нарушениях будет открываться информация о платежах, не расписано, поэтому пока сложно предположить, как это будет работать на практике. Хотя эксперты отмечают момент с раскрытием банковской тайны.
Финансисты рассчитывают, что информацию потребуют только в рамках уголовных дел и только для борьбы с мошенничеством.
Законопроект № 11043 расширил и так объемные полномочия НБУ.
«Нацбанку добавлены полномочия устанавливать требования к достаточности регулятивного капитала поставщиков платежных услуг, в то же время порядок расчета и составляющие регулятивного капитала», — уточнил Роман Филоненко.
Эксперты ждут новых, более строгих требований еще до конца 2024 года.
А еще нацбанковцам разрешили штрафовать участников платежного рынка от 3 тыс. до 100 тыс. не облагаемых налогом минимумов (51−1 700 тыс. грн), или 5% от объема сделки, выполненной с нарушениями. Неважно, кто это: банк или финансовая компания. А также финансовые наказания (85−170 тыс. грн) для тех, кто не переоборудовает свои точки/офисы для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения.
Более подробно о новом законе читайте в материале «Новый платежный закон: когда в Украине появятся платежи за 10 секунд и зачем банкам с/х земля».
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 41
Фінансисти як діти, причому не українські.
Будь кого поліція може долучити до будь якої кримінальної справи, причому про це абсолютно не зобов’язані когось повідомляти. Так завжди отримували звінки й переписку, зараз отримають і рух по рахунках.
Хоча й до цього вони отримували без проблем доступ, просто тепер їм для цього взагалі ніхто не потрібен.
Ну проб'є якись мент по номерах елітних тачок ПІБ та ІПН і що далі…
Дурний буде підтягувати банківські картки, а розумний через податкову
знайде місце роботи та відразу скисне…
От виявлять вони працівника Офісу Президента, СБУ, МВС, НАБУ або
суддю, прокурора, міністра, начальника ТЦК і що буде далі - нічого…
Почали писати про елітні авто та БПК, а потім з'їхали на «праски»…
«Праска в перекладі — утюг. В 80−90роки періодично застосовувався ОЗГ — для катування бізнесменів»
Ну и к чему все эти воспоминания 30-летней давности.
«До чого тут МСЕК? Я взагалі не згадував держслужбовців…»
Держслужбовці також мають рахунки в банках, а дехто з них
навіть задекларував мільйони як у гривні так і у валюті.
До речі, більшість голів МСЄК зараз валютні мільйонери.
Інше діло буде: запит слідчого на будь кого в будь який банк і вуаля.
Навряд чи це якось вплине на % розкриваємості, але що банківської таємниці більше нема-нажаль факт.
Звісно її не було й раніше, але думаю доступно це було мінімум для нач.райвідділів, а тепер для всих, оскільки вийти на слідчого щоб «пробив» когось-не є проблемою.
В Україні 60+ банків, тому ваші меркантильні слідчі замахаються кожен
раз «пробивати» всі 60 банків, хоча вже зараз зрозуміло, що ніякий дурень
тіньові доходи в банк не несе, а про офіційні доходи можна й у податковій
запитати — меньше нудної писанини, а результат кращий, бо крім доходів
у податковій є інфа і про майно, якої у банках немає…
Ну «пробили» ви кліента на КДВ с з/п 10тис грн та кредиткою на 50тис грн,
а скільки у нього тіньових доходів або крипти — нуль інфи…
Також нуль інфи про закордонні рахунки та криптогаманці…
І що далі — а далі нічого…
«для когось бізнес…»
К сведению, данные будут предоставляться полиции, а не «для когось»
Знов ці повністю отфанарні вигадки матроскіна який як і раніше не читав ані закон про який йде мова, ані інші закони що дотичні відносин банків та різних державних установ які наділені правами контролю чи слідства.
Да, нет комментариев о «зе -владе».
Вопрос, а что вы хотели? «Ассоциацию» с ЕС подписывали? В Европу идем или нет?
Сообщаю для всех «самопровозглашенных» экспертов. Когда вы ОФИЦИАЛЬНО открываете расчетный счет в любом банке (именно банке ЕС), вам предлагается подписать интересный документ, в котором указаны все случаи, когда банк имеет право передавать ваши персональные данные в органы полиции и прокуратуры. И в указанных случаях (руководствуясь принятыми директивами и соглашениями никакого решения суда не требуется)
Привожу выдержку на немецком языке, читайте и радуйтесь!!!
a)
Artikel 2 oder Artikel 3 des Übereinkommens vom 26. Mai 1997 aufgrund von Artikel K.3 Absatz 2 Buchstabe c des Vertrags über die Europäische Union über die Bekämpfung der Bestechung, an der Beamte der Europäischen Gemeinschaften oder der Mitgliedstaaten der Europäischen Union beteiligt sind (BGBl. 2002 II S. 2727, 2729),
b)
Artikel 1 des Rahmenbeschlusses 2002/946/JI des Rates vom 28. November 2002 betreffend die Verstärkung des strafrechtlichen Rahmens für die Bekämpfung der Beihilfe zur unerlaubten Ein- und Durchreise und zum unerlaubten Aufenthalt (ABl. L 328 vom 5.12.2002, S. 1),
c)
Artikel 2 oder Artikel 3 des Rahmenbeschlusses 2003/568/JI des Rates vom 22. Juli 2003 zur Bekämpfung der Bestechung im privaten Sektor (ABl. L 192 vom 31.7.2003, S. 54),
d)
Artikel 2 oder Artikel 3 des Rahmenbeschlusses 2004/757/JI des Rates vom 25. Oktober 2004 zur Festlegung von Mindestvorschriften über die Tatbestandsmerkmale strafbarer Handlungen und die Strafen im Bereich des illegalen Drogenhandels (ABl. L 335 vom 11.11.2004, S. 8), der zuletzt durch die Delegierte Richtlinie (EU) 2019/369 (ABl. L 66 vom 7.3.2019, S. 3) geändert worden ist,
e)
Artikel 2 Buchstabe a des Rahmenbeschlusses 2008/841/JI des Rates vom 24. Oktober 2008 zur Bekämpfung der organisierten Kriminalität (ABl. L 300 vom 11.11.2008, S. 42),
f)
Artikel 2 oder Artikel 3 der Richtlinie 2011/36/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 5. April 2011 zur Verhütung und Bekämpfung des Menschenhandels und zum Schutz seiner Opfer sowie zur Ersetzung des Rahmenbeschlusses 2002/629/JI des Rates (ABl. L 101 vom 15.4.2011, S. 1),
g)
den Artikeln 3 bis 8 der Richtlinie 2011/93/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 13. Dezember 2011 zur Bekämpfung des sexuellen Missbrauchs und der sexuellen Ausbeutung von Kindern sowie der Kinderpornografie sowie zur Ersetzung des Rahmenbeschlusses 2004/68/JI des Rates (ABl. L 335 vom 17.12.2011, S. 1; L 18 vom 21.1.2012, S. 7) oder
h)
den Artikeln 4 bis 9 Absatz 1 und 2 Buchstabe b oder den Artikeln 10 bis 14 der Richtlinie (EU) 2017/541 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 15. März 2017 zur Terrorismusbekämpfung und zur Ersetzung des Rahmenbeschlusses 2002/475/JI des Rates und zur Änderung des Beschlusses 2005/671/JI des Rates (ABl. L 88 vom 31.3.2017, S. 6).
И это только основные «требования», а еще есть ряд соглашений по борьбе с мелкими финансовыми нарушениями…
Так что снимайте «розовые очки»!
Поэтому не спешите читать публикуемый бред о простоте и доступности Европейских рынков. приобретения жилья и ведения бизнеса.
Учите «мат часть».
Повідомляю вельмешановного експерта що ніяких папірців не підписував, ні під час відкриття рахунку в польскому банку (банках!, бо їх було три), ні під час відкриття рахунку в британському банку (так само банках бо їх теж було три).
Artikel 2 oder Artikel 3 des Übereinkommens vom 26. Mai 1997
Не треба натягувати німецьку сову на європейський глобус
Возникло аж два вопроса —
1 А что эта за выдержка, которую вы предоставили? Это наверно по поводу …совы и глобуса…
2 И может поделитесь во всеми информацией -какие документы вы предоставляли в польский банк для открытия счета (как я понимаю вы лично присутствовали)
Уверен, что на «островах» для нерезидента еще более все зарегулировано чем в ЕС.
Це не я надав, це ви надали. Якщо ви не знаєте що надали — пардон, але я вам в безплатні консультанти та перекладачі з німецького не напрошувався.
2 И может поделитесь во всеми информацией -какие документы вы предоставляли в польский банк для открытия счета
так я про це детально писав на цьому сайті, і моя стаття навіть була на головній сторінці Мінфіна.
тож це не секретна інформація
я надавав паспорт
ще з собою в мене був папірець з податкової з поім ІПН, зараз відомим як РНОКПП, хоча про нього питали далеко не у всіх банках
Так а ви відкривали банківські рахунки десь крім Німеччини?
Бо поки що в мене досвід явно більший за ваш бо я відкривав рахунки в двох країнах і ще в одній особсто спілкувався з банком стосовно відкриття тож можно сказати що маю досвід з трьох країн ЄС.
Конвенция Совета Европейского Союза от 26 мая 1997 г.,принятая на основании Статьи К.3(2)© Договора о Европейском Союзе, о борьбе с коррупцией, к которой причастны служащие Европейских сообществ или служащие государств-членов Европейского Союза
Так какую цель вы преследовали акцентируя внимание на этом пункте?
или как обычно …абы шо ляпнуть???
Григорій, повідомляю вас що цей документ вам треба було читати російською до того як постити сюди німецькі цитати які ви схоже розумієте десь так само як і я.
Бо статті 2 та 3 які в цій цитаті згадани не містять ніяких норм щодо позасудового доступу поліції до банківських рахунків — цитата буде окремим коментарем через обмеження Мінфіну
или как обычно …абы шо ляпнуть???
краще і не опишеш вашу спробу перекласти вину на ЄС
Какую вину?
…краще і не опишеш вашу спробу перекласти вину на ЄС.
У меня нет проблем с законодательством ЕС и я не возмущаюсь, в отличии от вас и вам подобным внедрением аналогичных норм в украинское законодательство… так что . вот, Виталий и получаем -.…аби шо ляпнуть.
Тем более, вы умышленно уводите «беседу», в другое русло, игнорируя сам факт самих требований банков ЕС при открытии счета НЕРЕЗИДЕНТОМ.
Ну и вопрос открытый -какие документы вы предоставляли при открытии счета в Польше.
Ну и о Великобритании, я не буду писать все условия для НЕРЕЗИДЕНТОВ (тем более публиковать выдержки с «Small Business Financial Services Agreement «или «Small Business Financial Services Agreement «касаемо положения о «нерезидентах» угадайте почему? Только замечу , что в двух банках (с предоставленной мне информации) условия ОДИНАКОВЫЕ и отличаются в части …подтверждения сроков постоянного пребывания (более 30 дней) по указанному адресу …
Думаю, продолжать эту беседу, явно не в ваших интересах!
С уважением
Хорошего дня.
а вам пора таблети пити, пане Григорій — проблеми з пам’яютю дуже помітні
Цитую
Вопрос, а что вы хотели? «Ассоциацию» с ЕС подписывали? В Европу идем или нет?
Сообщаю для всех «самопровозглашенных» экспертов.
Ви хочете сказати що нерезиденти країни ЄС мають інші права в частині банківської таємниці ніж резиденти?
Частково з вами погоджусь: нерезиденти позбавлені права на банківську таємницю оскільки більшість країн ЄС є підписантами угоди CRS яка серед іншого передбачає передачу даних про операції по рахунку в податкові ограни країни де нерезидент є громодянином. Тож нерезидент має меньше прав ніж резидент.
Але як це іллюструє що асоціація з ЄС веде нас до знищення банківської таємниці - не зрозуміло.
Думаю що зарахую вам черговий злив бо ви так і не спромоглись пояснити як наведені вам цитати німецькою мовою пояснюють що через ЄС ми мусимо відмовитись від банківської таємниці.
…я так и не услышал о том -какие документы вы предоставляли в польский банк (о английском можете не отвечать)
Григорію, це умови банків, а не вимоги законодавства. Британські банки неохоче відкривают рахунки нерезидентам — це далеко не секрет. Більш того вони охоче закривают рахунки британців які виїхали за кордон на тривалий строк — про це є купа статей в газатех та на новинних сайтах.
Я цим всім цикавився до того як відкривати рахунки і ти мене цим не здивуєш.
Але це не означає що всі 100% банків працюють саме так.
Тому я можу сміло заявити що мій рахунок в Wise ніяк не постраждає від того що в Британії останній раз я був в 2019 році.
Ну, а інші назви я не розкривав, тож ти не зможеш стуканути куди слід — вииииббааааач.
відповідь була надана майже годину тому
https://minfin.com.ua/ua/2024/11/06/139321457/#com4710078
В англійські надава ті самі документи і так само далеко не всі питали про мій український ІПН, про нього спитав лише Wise.
Пассивная коррупция
1. В целях настоящей Конвенции пассивная коррупция представляет собой умышленное деяние служащего, который прямо или через посредника запрашивает или получает выгоды любого характера для себя или для третьих лиц или принимает обещание таких выгод, для того чтобы в нарушение своих официальных обязанностей он совершил действие или воздержался от совершения действия.
2. Каждое государство-член ЕС принимает необходимые меры для обеспечения того, чтобы поведение такого типа, как указано в параграфе 1, стало уголовным преступлением.
Статья 3
Активная коррупция
1. В целях настоящей Конвенции активная коррупция представляет собой умышленное деяние любого лица, которое обещает или предоставляет прямо или через посредника выгоды любого характера служащему для него или для третьего лица, для того, чтобы в нарушение своих обязанностей указанное лицо совершило действие или воздержалось от совершения действия.
2. Каждое государство-член ЕС принимает необходимые меры для обеспечения того, чтобы поведение такого типа, как указано в параграфе 1, стало уголовным преступлением. (Докипедия: Конвенция Совета Европейского Союза от 26 мая 1997 г.,принятая на основании Статьи К.3(2)© Договора о Европейском Союзе, о борьбе с коррупцией, к которой причастны служащие Европейских сообществ или служащие государств-членов Европейского Союза*)
Це вже навіть в Україні є.
Для пересічного клієнта це майже немає ніякої різниці бо так само є sort code, такий самий номер рахунку як і в звичайному класичному банку з відділеннями. В деяких платіжних операторах навіть депозити можливі, але звісно вони не гарантуються державою так як гарантуються вклади в банках.
Ви зараз трохи нагадуєте тих недолугих які навіть в 2024 році продовжують розповідати що Монобанк то не банк.
https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000001EjC6SAAV
А вот у меня открыт договор (копия в «ПДФ») на 26 страницах в котором 108 пунктов. заключенный между гр Украины и английским банком. И в котором указаны все документы, которые предоставил банку этот гражданин, и самое главное есть «дописка», что документы предоставлены согласно требованию регулятора (Банка Англии), и законодательства Великобритании, а еще в отдельном пункте оговорены условия и сроки открытия счета, после проверки предоставленных документов, и самое интересное, что проверка осуществлялась, согласно подписанным международным соглашениям. Перечислить каким?
Так может вы у себя в блоге разместите отдельную статью, о всех тонкостях этой процедуры (открытия расчетного счета в английском банке гр Украины) Я уверен, что многим будет интересно, ВЕДЬ, процедура очень отличается от европейской, начиная с «первичного мониторинга» самого клиента и заканчивая «ограниченной ответственностью банка» при раскрытии персональных данных.
Спасибо, буду ждать статьи на эту тему. (но как-то мне уже в этом вопросе все ясно).
Спасибо и хорошего дня.
до того як писали попередній коментар? якщо так то ваш коментар виглядає ще глупіше ніж міг бути
Ну так вопрос открытый, мы сможем в отдельной вашей статье ознакомиться с тонкостями открытия гр Украины расчетного счета в БАНКАХ Великобритании.