Нацбанк анонсировал пять шагов по борьбе с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
27 августа 2024, 17:10
Читати українською
Борьба с незаконным использованием рынка платежных услуг. НБУ анонсировал пять решений
►Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Пять шагов НБУ
Речь идет о принятии законопроекта № 11043, который предусматривает увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства и обеспечивает условия для оперативного обмена данными с Киберполицией.
Также НБУ планирует ввести правовые нормы по привлечению к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем.
В-третьих, создание соответствующего реестра, который станет источником информации для банков при установлении деловых отношений и обслуживания клиентов, карточки которых были использованы в противоправных схемах.
Читайте: НБУ ввел ограничения на p2p-переводы. Лимит — не выше 150 тысяч гривен
В частности, будут наработаны правила, по которым информация будет подаваться в реестр и в дальнейшем будет использоваться участниками рынка.
Кроме того, запланировано внесение изменений в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия Нацбанка по применению мер влияния и ограничений к игрокам рынка, не обеспечивающим эффективную борьбу с существующими и новыми схемами.
В то же время НБУ ужесточит требования к банкам и небанковским учреждениям относительно неукоснительного соблюдения требований законодательства и налаживания эффективной работы собственных автоматизированных систем, а также создания индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов. Также речь идет об эффективности систем управления рисками и систем внутреннего контроля в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 51
И за этот кеш будут покупать в китайских
или американских интернет-магазинах
всякое барахлишко…
Также исключительно кешем будут оплачивать все
услуги ЖКХ — это же так удобно и главное
никто не будет знать о таких оплатах,
кроме коммунальных предприятий…
сельхоз.продукции с последующей реализацией на колхозных рынках…
Хотя даже на рынках я покупаю большей частью по безналу — либо
оплатой через банковский терминал либо р2р-переводом.
а на безнал все равно надо что-то типа таких как ты с карточками
Кто вам те кредитки даст, да ёще и с кредитным лимитом,
если у вас нет официальных доходов, а всё движимое и
недвижимое имущество переоформлено на жену…
у вас — де саме?
якщо в Україні — то ні, ніхто бомжу кредитку не даст
У меня официальных доходов 20к в месяц до выплаты налогов, и моно
а ти давав у Моно довідку про зарплату? Чешеш що сивий мерін
до слова до 22 головною темою відгуків про Монобанк була відмова у кредитному ліміті
«им достаточно оборота и им плевать
официальный он или нет»
А потом в новостях читаем о том, что НБУ оштрафовал Универсалбанк на 14 382 472,28 грн за нарушения в сфере финмониторинга…
зареєструвати ФОП чи ООО можно дійсно будь хто
яким боком це до банків?
поточний рахунок банки дійсно відкриють будь кому, але тут вже я не розумію — ви хочете щоб було як в США чи Великій Британії де без гарного кредитного рейтингу навіть поточний рахунок відкрити проблема?
И нет, я в моно ничего не давал
то нахера тоді писати про рівень своєї офіційної зарплати в конверті як важливу величину при розрахунку кредитного ліміту?
им достаточно оборота и им плевать официальный он или нет
ні, не плювати — про це також багато відгуків про Монобанк, особливо після 22 — про це що банк заблокував рахунок який використовувався для торговлі криптою чи взагалі закрив його
думаю скоро і від вас буде такий відгук
А потом не знают что делать с просроченной кредитной задолженностью,
а взять с бомжа то и нечего, кроме грязного нижнего белья…
Возможно и поэтому в Привате NPL достигает 59,2%
Но тут другой вопрос — а с чего они взяли что эти люди есть и рабочие места им есть ? Представьте жизнь человека в селе если его не замели в армию , где ему работать ? на огороде ? а его уже посчитали в теневой сектор .
если его не замели в армию , где ему работать?»
Представил, но так и не смог понять — а где он
собственно раньше работал до февраля 2022 года.
нет там организованных рабочих мест
коров доять кождного дня, а не в п’ятницю ввечорі.
Работал у меня штукатур
так він і до 22 працював у тебе, а не в селі
в селі робота є
Я звісно не про Татарів питаю, а про звичайне село.
Слова про відсутність роботи відповідають дійсності десь як розповіді про бусіки ТЦК на кожному кроці.
Так і ти не в окопах, до слова. Виходить теж безробітний.
До слова в мене в мільйоннику вже не перший рік на вулицях зустрічаються люди що досліджують мусорки. За твоєю логікою тоді і в Харкові роботи немає.
«На своей земле, подоил корову, продал молоко»
Если пишите, что человек работал всё время и до 2022 года,
то для него ничего не изменилось и в 2024 — корову надо доить
летом три раза в день да ещё и работать на земле, поэтому
не понятна суть вашего спича об отсутствии работы…
«нет там организованных рабочих мест»
К сведению, в фермерских хозяйствах есть и рабочие места
и даже работа, но с высоты вашего величия такие мелочи
почти не видны.
но все уже знаете , можете придумать выдуманных фермеров у которых джип и тарелка для спутникова интернета на вагончике …
таких 1% , остальное — нищета . брошенные дома . соседи что друг у друга тырят . ах да , в вашей голове имперское величие , типа , мы , великая страна …
съездите прежде чем пиз.ть .
В тексті є трете рішення. Ще неявно можна здогадатись про перше і друге. Четверте? Пʼяте?
«Дуже цікаво, на ніфіга не зрозуміло»
Як варіант, скористайтесь текстом оригіналу за посиланням: https://bit.ly/4cRgZNC
По-перше, ухвалення законопроєкту № 11043…
По-друге, запровадження правових норм для притягнення до відповідальності
організаторів та свідомих учасників протиправних схем…
По-третє, створення відповідного реєстру, який стане джерелом інформації для
банків під час встановлення ділових відносин та обслуговування клієнтів…
По-четверте, внесення змін до платіжного законодавства, які розширять регуляторні повноваження НБУ…
П’яте — посилені вимоги до банків та небанківських установ щодо неухильного дотримання вимог законодавства та налагодження ефективної роботи власних автоматизованих систем…
Когда весной 2024 года на форуме обсуждали законопроект об ужесточении мобилизации,
многие предсказывали уход в кеш всех украинских мужчин мобилизационного возраста,
и как следствие, проблемы в банковском секторе с ликвидностью — прогноз не сбылся.
Сейчас опять поднимается волна фейковых сообщений об уходе в кеш в связи с ограничением
на р2р-переводы суммой в 150тыс грн в месяц по всем счетам в одном укрбанке.
Уверен на все 100%, что и этот прогноз не сбудется…
и дискуссии, неужели только для поговорить…
богатиє теж плачуть ©
не платили именно р2р-переводами, ведь давно бы уже нарвались
на лимит МПС в $10тыс в месяц, а это всего-лишь 412,5тыс грн
плюсую за прикольный текст.