НБУ повысил штрафы для банков за нарушение финмониторинга и валютного законодательства

► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах

Так, выделено применение штрафов за наиболее распространенные виды нарушений в сфере ПВК/ФТ:

• нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ по управлению рисками — до 50 млн грн;
• несоответствие внутренних документов по вопросам ПВК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере — до 1 млн грн.

Кроме того, пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПВК/ФТ:

• нарушение требований по ненадлежащей проверке клиентов — до 50 млн грн;
• нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ относительно платежных операций/переводов средств — до 10 млн грн;
• ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЭРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска — до 10 млн грн.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства, а именно:

• существенные* нарушения банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты — до 1 млн грн;
• другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке/созданию препятствий по проведению проверки банка уполномоченными работниками Национального банка, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях — до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;
• нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты, которые не существенны — до 400 тыс. грн.

Кроме того, изменениями предусматривается уточнение отдельных положений:

• применение мер воздействия по результатам надзора за соблюдением требований санкционного законодательства;
• обнародование информации о примененных мерах влияния за нарушения в сфере ПВК/ФТ;
• содействие обеспечению электронного документооборота.

Приведенные изменения внесены постановлением Правления Национального банка Украины от 21 июня 2023 г. № 80 «Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния», которое вступает в силу с 24 июня 2023 года.

* Существенным нарушением требований валютного законодательства является осуществление валютных операций с нарушениями в общей сумме операций (по каждому виду нарушений), равной или превышающей 10 000 000 грн, или в сумме одной операции, которая равна или превышает 1 000 000 грн.