Каждый понедельник до 16.00 банки должны отправить в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю. Такие данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия субъекта хозяйствования, совершавшего соответствующие платежи. Об этом говорится в Письме НБУ (№ 25−0005/38228 от 1 июня 2023 г), оказавшемся в распоряжении редакции «Минфина».
4 июня 2023, 13:24
Читати українською
С 5 июня банки еженедельно будут докладывать НБУ о карточных операциях своих клиентов
Как указывается в документе, от банков регулятор ждет информации по следующим видам операций:
- P2P-переводы (перевод средств между физлицами);
- Оплаты в интернете
- Перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.
.jpg)
При этом в отчет будут попадать операции на любые суммы, поскольку в Письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна отслеживаться. Напомним, что по ныне действующим правилам данные по всем крупным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически попадают в Госфинмониторинг.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 240
под мониторинг попадают
все р2р-переводы физлиц,
не зависимо от суммы перевода.
Р2Р-переводы — гривневые переводы между физлицами, клиентами укрбанков.
Торговцы с ОЛХ и прочих аналогичных интернет-площадок продают свой товар через интернет, получая средства на карту физлица именно р2р-переводом.
Самые простые примеры
Р2Р-платежей, которые подпадают
под данный вид мониторинга:
1. Покупка товара на ОЛХ
с сервисом «ОЛХ-доставка».
2. Покупка товара на ОЛХ с оплатой
наложенным платежом, а при
получении товара на «НП»
оплата наложенного платежа
банковской картой через
банковский терминал, что
стоит на рабочем месте
сотрудника «НП».
Физическую наличку почтовые
операторы не пересылают.
В одном городе принимают наличку,
фиксируют в ПО платёжной системы
сумму и ФИО получателя, а в другом городе выдают такую же сумму:.
Обычные финансовые транзакции:
1. Р2С — приём налички
2. С2Р — выдача налички
Которые прекрасно мониторятся согласно обсуждаемого письма НБУ.
Вже відповів вам нижче з приводу цього. Поки що беру паузу в обговоренні даного питання.
1. Це і раніше підпадало під фінмоніторинг.
2. Платити податки з таких доходів також треба було і раніше.
3. Але! Продаж дивана та сплата податків жодним чином не стосуються того про що цей лист НБУ. Підкреслюю НБУ, а не податкової.
Податкова не має права на базі такої інформації щось донараховувати.
Скорее уйдут в подполье
и растеряют всех клиентов
с «белыми» доходами…
И кто же тогда у них будет
хоть что-то покупать за нал,
если можно официально
и за безнал с документами
купить тот же товар, работу
или услугу…
Різницю в ціні між «тіньовою» ціною і офіційною ніколи не спостерігали ?
А товар можна і наложеним платежем відправити.
«Альтернативні» методи переказу готівки теж розвиваються. Напркилад, у будь-якій мережевій обмінці, яка має «точки» у різних містах з цим питанням допоможуть.
О покупке товара с оплатой наложенным платежом см. мой комментарий от 4 июня 2023, 19:42
Сразу видно, что вы давно ничего не покупали в интернете с оплатой наложенным платежом…
Хреново вам видно що, коли і як я купував. Наложений платіж можна і готівкою оплатити і отримати, наявність картки тут необов`язкова як у продавця, так і у покупця.
От того, что вы отдадите наличку сотруднику «НП»
для эквайнра «НоваПей»
в части выполнения
мониторинга ничего не меняется.
Ни один почтовый оператор в Украине не пересылает от покупателя к продавцу деньги в конверте.
А значит будет фиксация
двух событий:
1. Р2С — оплата наложенного платежа покупателем;
2. С2Р — выдача наложенного платежа продавцу.
Кстати, наличку выдают по предьявлению паспорта с фиксацией даты, суммы и ФИО
в ПО эквайера «НоваПей».
Так что данные о всех «наложенных платежах» будут раз в неделю поступать в НБУ
и пофиг, наличкой это было оплачено или по безналу.
Виглядає логічно, але не впевнений, що все це так. Але сперечатись не буду, спробую спершу сам зібрати більше інформації і розібратись у питанні, тоді продовжим обговорення. Поки що по цьому питанню пауза.
«Ябко» і їм подібні - це ще півбіди. Вони хоча б якось зареєстровані -ФОПи і т.д. і якісь податки платять. А скільки є таких, що контрабандно ввозять той же Епл і продають його через OLX без всякої реестрації підприємницької діяльності… Відповідно і без податків.
люблю простые решения сложных проблем…
Сокращение 2млн госаппарата сократит расходы 100млрд гр на их содержание, таким образом не нужно будет будет поднимать налоги, мало того это даст возможность снизить налоги тем самым экономика начнёт рост и выход из тени.
Почитайте опыт Грузии, там ликвировали целые министерства с полным увольнением штата и ничего плохого не произошло, чтобы поднять налоги нужно провести референдум вот вам и реформы Саакашвили, у них много раз хотели поднять налоги и всё упирается в референдум, это единственный способ контроля чтобы госаппарат не раздувался до безумных размеров как у нас в Украине.
Пока не выберем своего украинского Саакашвили будет беспредел, надеюсь что на новых выборах появится такой человек.
Хотите сократить два миллиона госслужащих — нет проблем,
сокращайте.
И начинайте с судей,
прокуроров и полиции
да и КМУ с ВРУ можете
сократить под ноль.
Ну, а щодо вашого почуття гумору… Петросян хренов. Більшого ваші жарти не заслуговують.
Эксперт живет в своем мире.
А по факту с начала 2023 года в козначействе Киевской области около 10 т человек ждут выплат (судебный сбор компенсация и т п) по выигранным в Судах делах против полиции. И это только за пол года, а еще ВПЛ и пенсионеры… Решение государства простое — не платить до окончания войны.
А вы обращаете внимание на известного гражданина.
А його «гумор» оцінити — проcто обов`язок.
ну и да — тысяч 15 тех , кого называют «чиновники».
Изучите вопрос о количестве госаппарата, не пишите глупости, Учителя врачи Армия не входят в список госаппарата.
«У нас на сегодняшний день 295 тысяч госслужащих и порядка 80 тысяч должностных лиц местного самоуправления.».
2 миллиона — это именно с армией и учителями.
«Документом также предусмотрено сокращение предельной численности штата министерств и других центральных органов исполнительной власти (ЦОИВ). Кое-где — более чем вдвое.
в центральных аппаратах министерств — с 9 200 до 2 800 сотрудников;
в территориальных органах министерств — с 17 000 до более чем 7000 сотрудников;»
https://minfin.com.ua/2022/11/09/95320017/
Вам , как уволенному по люстрации из одного из министерств — неплохо бы и знать это
Специалист широкого профиля и узкого захвата
как в госадминистрациях, так
и в обслуживаемых укрбанках.
30% ВВП в тени и те, кто получает теневые доходы не желают платить налоги, зато хотят жить припеваючи.
Если вы действительно патриот Украины, который стремиться в Европу, то должны понимать, что налоги со своих доходов должны платить все граждане страны.
На словах тремитесь в Европу, но платить налоги, как всегда нет
никакого желания…
А податки — так, не маю прагнення платити в бюджет, який постійно «дерибаниться» і розкрадається і спонсорувати «царські замашки» наших можновладців не маю бажання.
Будуть кошти з бюджету витрачатись цільово і прозоро — тоді і з`явиться бажання платити податки.
В Европе и США очень требовательно относятся к уплате налогов.
Если участники обсуждения считают ведущие демократические страны — тоталитарными режимами, то бог вам судья…
если у нас средний человек платит налогов 1000 гривен в месяц — то его сосед ВПО ну никак не получит помощи 10000 в месяц. Ну просто потому что неоткуда их взять.
Это наоборот.
Посоветуйте своим дружкам чинушам установить ставки на таможне как Грузии 0%-5%-9% и не будет в Украине контрабанды.
ну и да , заодно придумайте чем заменить потерю доходов от такого решения . Обложите население дополнительным налогом ?
Не поленись почитай Реформы Саакашвили, это всё прошла Грузия, только не надо рассказывать у нас в Украине это невозможно.
Потери доходов компенсируются сокращением расходов, самые большие расходы генерирует госаппарат.
Также поднятие или снижение налогов в Грузии возможно через референдум и это прописано в их Конструкции, соответственно происходит широкое обсуждение в обществе.
Грузия была самой криминальной страной и результат реформ отрицать может тот кто получает выгоду от системы госаппарата.
Государство периодически создавало условия для выхода из тени…
При Кучме дали возможность регистрировать ФОПов и самозанятых (патент) а также снизили НДФЛ до 13%.
Умный народ сказал, что обналичка под 10% лучше чем белая зарплата и удержание 13% НДФЛ.
При Порошенко пошли ещё дальше, снизив ЕСВ с 37% до 22%, а умный народ сказал «хрен вам, а не налоги».
С началом войны и ФОПам и юрлицам разрешили перейти на налог с оборота в 2% — некоторые торговые сети перешли и не жалеют, а через годит эту лавочку прикрывают.
Сколько не пытаются народ вывести из тени, а теневой бизнес ниже 30% ВВП никак не желает выходить в белый свет…
Поэтому плюшки и льготные предложения перемежаются с усилением финмониторинга и закручиванием гаек.
І звичайно, до збільшення тінізації економіки. Пора би вже нашим «геніям від фінансів» в уряді і НБУ це зрозуміти. Але ж не нажеруться ніяк, а жадібність засліплює…
До речі, а як на рахунок банківської таємниці? ЇЇ вже скасували?
Или наоборот, вынудит вас в своих киосках поставить банковские терминалы для приёма оплаты за проданный товар…
Ведь исходя из этого письма, транзакции через банковские терминалы не мониторятся и поэтому многие покупатели будут выбирать те торговые точки, которые принимают оплату БПК, а не наличными.
P.S. На рынках Харькова даже
в киосках, торгующих овощами,
фруктами или молоком в 99%
случаев стоят банковские терминалы.
1. Не знаю Qwerty про ваші кіоски і що у них встановлено, а от у мене ніяких кіосків немає від слова зовсім, моя діяльність просто не передбачає їх наявності.Це, практично як завжди, породження вашої перекошеної фантазії.
2. Продавець, який працює «в тіні» і термінал ? Насмішили… Як пролавав за готівку, так і буде продавати.
2. «многие покупатели будут выбирать те торговые точки, которые принимают оплату БПК, а не наличными» — у нас на ринках у багатьох кіосках теж термінали стоять. Тільки звичайно, не у бабульок, які в рядах одна біля одної всякою живністю торгують. А покупець, який прагне повної анонімності - готівкою і надалі буде розраховуватись.
В Украине нет дефицита ни продуктов питания ни вещей, поэтому есть реальный диктат покупателя, а не продавца.
Если покупателю удобно рассчитываться БПК, то чтобы успешно торговать или увеличить число покупателей, продавец пойдёт либо на установку банковского терминала, либо будет принимать р2р-переводы на свою БПК.
Конечно, бабушки с пучками
петрушки или торгующие семечками
будут и дальше торговать за наличку.
Но это не тот уровень денежных потоков, который есть смыл мониторить.
Звичайно, наявність вибору — можливості розрахуватись як готівкою, так і безготівкоюв якійсь мірі сприятиме розвитку торгівлі (хоч це і далеко не самий визначний фактор). Але якщо, наприклад, ціна на один і той же товар буде суттєво дешевшою в магазині без терміналу, ніж у магазині з терміналом, то звичайно, покупець купить за готівку у точці без терміналу.
Я багато років стрижусь в одній перукарні. Терміналу у них досі немає. Тим не менше від недостачі клієнтів вони не страждають — стрижуть добре і по розумній ціні. Я не піду в іншу перукарню тільки тому, що там є термінал.
Більшість продуктів купую переважно в невеликому магазині біля дому. Не було у них терміналу — купував у них за готівку, з`явився — розраховуюсь карткою. Але об`єми закупок ті самі.
Ось лише два особистих приклади.Навести їх можна безліч.
Сейчас нет магазинов
без банковских
терминалов…
Если знаете хоть один супермаркет, где нет банковских терминалов — озвучьте публично адресок.
Без терминалов торгуют только
в некоторых МАФах и на рынках.
И не всегда на руках и за наличку товар дешевле, чем в супермаркетах, ведь супермаркеты получают товары
по оптовой цене да ещё и с отсрочкой платежа.
А уж о гарантиях качества или соблюдении прав потребителей при покупке с рук и за наличку не может быть и речи…
«Если знаете хоть один супермаркет, где нет банковских терминалов «- супермаркетів ні, а кілька невеликих магазинів — так.
«не всегда на руках и за наличку товар дешевле, чем в супермаркетах» — якщо не у 99%, то у 90% дешевше. Супермаркети може й отримують товар по оптовій ціні, але багато різних витрат несуть.
«А уж о гарантиях качества или соблюдении прав потребителей при покупке с рук и за наличку не может быть и речи…» — це вже кожен покупець сам повинен вибір зробити — ціна чи гарантії. Бажано у перевірених продавців купувати. Хоча і великих офіційних продавців заставити виконувати свої зобов`язання і добитись виконання своїх прав споживача нелегко буває - прикладів чимало.
Дякую за доповнення, я, на жаль, не володію інформацією по Києву.
У кожного свої мотиви і кожен приймає рішення відповідно до них
Думаю, що звичайно, знайдуться такі, що поступають так, як Ви.
Мені теж розраховуватись карткою зручніше. Але я у першу чергу зверну увагу на сам товар і на його ціну, а тоді вже на форму розрахунку.
Якась кількість готівки у мене завжди є, розрахуватись можна і без решти (при наявності купюр необхідних номіналів), але якщо все ж решта буде — кишеню вона мені не тисне.
Щодо сплати податків — це виключно на совісті продавця і я себе їхнім спільником не відчуваю. Зрештою, не кожен, хто працює за готівку, є ухилянтом від податків і навпаки — не кожен, хто має термінал, є чесним платником. Якось так. Думаю, я не один такий.
Покупатель, желающий делать покупки анонимно будет рассчитываться только наличкой.
Осталась мелочь — получать доходы исключительно наличкой.
А с этим сейчас немного сложнее.
«А с этим сейчас немного сложнее» — ніяких складнощів. Зарплата «у конвертах», підприємницька діяльність без реєстрації і т.д. нікуди не поділись.
Для тих, хто отримує доходи на картку — з картки готівку можна зняти, дефіциту банкоматів у нас немає. Звичайно, тоді можна прослідкувати джерело надходження коштів, а от на що вони потрачені - ні.
«Зарплата „у конвертах“»
Вернулись к тому,
с чего и начинали.
Огромная теневая экономика, зарплата в «конвертах», всепроникающая коррупция — с таким «букетом» Украине ни в НАТО ни в Евросоюз вступить не светит, разве что в рашку…
Згідний. І обговорювана «акція» від НБУ тільки сприятиме розквіту цього «букету».
Ще трохи — і я скажу: держава, йди за російським кораблем!
Драний інсайдер в ТГ так і написав — «Украинские банки с 5 июня еженедельно будут докладывать НБУ о карточных операциях своих клиентов»
А то, что эта новость появилась здесь, на «Минфине» вас не смущает ?
завтра придумають при знятті пояснювати на шо.
- Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
то зрозуміли б, що зняття грошей с депозиту в касах або банкоматах теж підлягатиме моніторингу
Сам ты фейк, кто-то из НБУ выступил с опровержением???
Возврат проверок штрафов РРО к довоенной системе таких требований в МВФ не выдвигали, украинская сторона сама предложила это МВФ.
Об этом уже публично заявила Мария Барабаш которая это и выяснила побывав в главном офисе МВФ.
Такая же видимо и личная инициатива НБУ тотальный контроль карточных счетов.
На выходе что мы имеем, чем меньше свободы тем больше несвободы, а это уже прямой путь к тоталитаризму и диктатуре.
Я бы еще опустил лимит наличных операций с 50000 до 0 в розничной торговле (Эпицентр, Алло и т. д.) А в остальных местах до 1000 грн.
Бред это ваши мысли.
Нормальная практика это когда нормальные условия жизни и это важно
Я бы опустил вам лимит потребления 2000гр в месяц для вас этого должно быть достаточно, и не важно кто такие требования выдвигал.
Вы же взяли на себя смелость заявить кому какие лимиты установить.
Именно такие мыслители как вы и управляют страной результат виден всем.
Вони спеціалізоване видання про фінанси журналісти якого розуміються на питаннях про які пишуть. Ну принаймі так це мало б бути. Але вони тупо зарепостили відверту брехню і роблять це далеко не в перше.
А банк эквайр делает совершенно другое.
Один и тот же банк может быть и иммитентом, и эквайром. Но письмо касается именно эквайринговой деятельности.
Но, еще раз, я тоже думаю, что это не для финмониторинга физиков.
Просто горбатый документ.
Ты определись что ты называешь эквайрингом, в первом комментарии у тебя так назывался выпуск карт «Банк эквайер — это любой банк, эмитирующий карты платежной системы».
Просто горбатый документ.
Нормальный документ: НБУ хочет иметь детальную статистику по операциям клиентов банков-эквайров. Не знаю зачем оно ему надо и что он будет с этим делать, но сам по себе документ прямо выражает это желание. Возможно НБУ заподозрил что какая-то АЗС или сеть Аптек участвует в какой-то мутной схеме с отмывом бабла — не знаю, даже не буду пытаться угадать.
А вот понимание документа журналистами Минфира реальное горбатое.
И если то что зраду разгоняют традиционные хайпожоры типа Антикора и Сраны.уа — понятно и объяснимо. То то что вместе с ними зраду разгоняет сайт об финансах и инвестициях — непонятно и необъяснимо. Я бы Алёну Дёмину уволил сегодня же.
https://en.wikipedia.org/wiki/Acquiring_bank
И даже процитирую опеределение:
An acquiring bank (also known simply as an acquirer) is a bank or financial institution that processes credit or debit card payments on behalf of a merchant.
Андестенд?
Вопрос #1
Должен ли Приват24 отчитываться по данному постановлению?
Вопрос #2
Аккредитирован ли Приват24 от Visa или МС на услугу эквайринга?
Или вопросы риторические, потому что есть Приватбанк, который, в качестве материнской компании получил такую аккредитацию именно по тому, что получил право быть эмитентом карт платежной системы?
Нет, потому что он как раз является тем кто является клиентом банка-еквайра. Отчитываться будет Приватбанк указав среди прочих своих клиентов таких как Сильпо и Алло еще и свой сервис Приват24.
При этом Приватбанк будучи одновременно банком-эмитентом не будет отчитываться о своих клиентах которым он выпустил карти и потому Петрова Мария Семеновна не попадат в статистику отднельной строчкой со своим переводом на карту от внука.
Аккредитирован ли Приват24 от Visa или МС на услугу эквайринга?
А как бы он это делал без аккредитации?
Каким боком банк-эмитент к платежному оператору? Ты опять путаешься в терминах.
Наличие договора не позволяет принимать платежи — для этого как раз и требуется аккредитация.
Агропросперисбанк будет подавать нулевую табличку, оно ему надо? А ощадбанк ***, с наложенными платежами, потому что его клиент новапэй. А еще выдача наличных, через кассы супермаркетов.
учи основы
+ зверніть увагу на оформлення шапки цього «документа». Криворукі не змогли все зробити рівно.
А пока — живу в своем «курятнике» (как заметил один «эксперт») на своих 20 сотках земли (кортопелька, помадорки, перец и т. п. не говоря о яблочках и клубнике…) Да забыл -и опять же сальцо, мяско, свинячи копчени вушка… ну и самогон!!!
Чего и вам желаю! А еще желаю что бы уважаемые граждане уже определились -что, как и где кого интересует, и самое главное в какой стране!
P/S
… убедись, товарищ, лично — клизма, вставилась отлично…
Во первых слово «хуле» оставь для себе равных!
Во вторых пока нахожусь, проживаю на законных основаниях, еще в Украине!
А по поводу тех кто тут «строчит» коменты, а сам живет в ЕС -могу написать список (достаточно большой) даже указать провайдеров «ВИ -ФИ» или моб связи…
P/S
Завидуешь?
Надо бы раньше думать! Ой забыл -у поколения «ЮПИ» как то с этим вопросом проблема!
Страна как обычно разогнала зраду.
…Пацаны не стреляйте друг в друга …
Понятно, откуда у нищебродов такие амбиции!
Большая часть «требований МВФ» такая же липа как и это письмо о якобы передаче данных о всех оборотах в НБУ
«требование МВФ« про возврат налогов это липа написанная нашим Правительством, а народу по ушам лабшу вешают.
https://delo.ua/economy/nbu-sprostuvav-informaciyu-pro-te-shho-vizme-pid-kontrol-vsi-grosovi-perekazi-po-kartkax-418642/
Но журналисты умудрились прочитать задницей
Плохая новость — письмо не фейк. Хорошая новость — сбора данных физ лиц не будет.
НБУ будет собирать инфу только по юридическим лицам-эквайерам, которые через свои сервисы проводят р2р-переводы физлиц…
Прикольно получается, ведь р2р-переводы в письме даже выделены< жирным шрифтом, а ведь это переводы исключительно между физлицами.
Или уже придумали р2р-переводы
и между юридическими лицами?!
Пока не введут CBDC все ок, да и потом биток никто не отменит)
В Европе тебя как раз возьмут за жабры если не будешь платить налоги со своих операций с криптой, это в Украине пока что вольница и никто ничего не платит.
Обменники только в крупных городах плюс ты забываешь о комиссиях и колебаниях курса крипты.
И питаться только подножным кормом.
мобильный номер и получить наличку?
Или даже для взаимопомощи
надо идти окольным путем…
Сказки перепуганных клиентов…
Сколько не пополнял телефоны детей и родственников — никому из них банк не звонил по моим вопросам…
Банк не вносит в карточку клиента
ни номера телефонов, которые клиент пополняет, ни адреса квартир, по которым он оплачивает услуги ЖКХ, ни контактные данные получателей р2р-переводов.
Но вы и дальше можете
придумывать небылицы,
и чем они глупее — тем
Григорий будет больше
радоваться…
Самому надо платить только госпошлины, регистраторам
доменных имен и штрафы.
Все коммерческие предприятия без проблем примут оплату за другого клиента, особенно если платит
одно физлицо за другое…
Пока мы с мамой жили в Украине, мы проживали в арендном доме (в аварийном состоянии, без ремонта, договора на коммунальные услуги на покойницу). Когда работал копирайтером, через два месяца арестовали мои счета с подачи «Приматов». Моя коллега по работе получала зарплату свою и мою на свою карту и оплачивала в счёт моей зарплаты коммуналку, интернет, мои покупки в интернете (еду, одежду, бомжосмарт, наушники, мультиварку)… На покойницу никаких исполнительных листов быть не могло. Я так понимаю, согласно вашей логике, раз на меня не закрыто приставами исполнительное производство, а мама оплатила за оформление моего паспорта примерно 1к6 в гривнах (украинскую часть платежа), у неё могут теперь возникнуть проблемы? Мой друг оплатил польскую часть платежа (395 zł), и по идее не должно у него быть проблем, поскольку этот платёж на территории Польши остался?
Если честно, то это все высосанный из пальца бред…
При покупке ж/д билетов фиксируется фамилия и имя при оформлении билета, т. е. кто будет ехать поездом.
А кто оплачивал билеты — всем пофиг.
При оплате услуг ЖКХ в шаблоне оплаты указывается ФИО владельца лицевого счета, а оплатить может кто угодно, даже посторонние люди, главное правильно ввести адрес и лицевой счёт.
По тур.путевкам такая же чепуха — главное, это ФИО клиента в договоре на покупку тур.путёвки, а не ФИО оплатившего её…
И т.д. и т. п.
Приведите хоть один пример или
интернет-ссылку, и главное,
какое юридическое обоснование
для ареста счетов такого плательщика?!
Вы привели пример однозначно незаконного
ареста банковских счетов клиента…
У меня тоже есть такие примеры…
Недавно звонил хороший знакомый в связи с арестом
его банковских счетов исполнительной службой из-за
долгов за услуги ЖКХ, по квартире, которую он продал
несколько лет назад.
Сейчас юрист фирмы помогает ему в снятии
незаконного ареста его банковских счетов.
Так что арестовать счета могут даже за долги третьих лиц,
например, если фамилия должника совпадает с вашей,
ведь государственные исполнители не несут никакой
материальной и иной ответственности за творимое беззаконие…
на нового владельца, но его контактов не смогли найти, поэтому взяли информацию о предыдущем владельце и подали иск.
Сейчас они говорят — ну мы где-то ошиблись, с кем не бывает…
Только за такие ошибки почему-то не наказывают…
Адже 25−0005/38228 являється ДОПОВНЕННЯМ до 25−0014/84966
Тобто буквально як ви можете писати статтю про документ/договір/запит не маючи повністю всіх сторінок документу і просто писати якісь висновки основуючись на ЗДОГАДКАХ?
Друге питання: де можна ознайомитися з текстом самого 25−0014/84966?
Резонансний лист НБУ: беруть на контроль усі грошові перекази по картках чи ні - Василь Фурман
https://tsn.ua/video/video-novini/rezonansniy-list-nbu-berut-na-kontrol-usi-groshovi-perekazi-po-kartkah-chi-ni-vasil-furman.html
Узагальнено, це як?
Без указания ФИО и ИНН,
но с указанием минимум
суммы и номера карты.
P. S. Перечень полей, которые должны заполнять эквайеры указан в приложении к письму в виде exel-файла.
«Узагальнено, це як?»
Десь так:
Національний банк України у листі № 25−0005/38228 банкам запитав збір інформації про розрахунки фізичних осіб, але, як вже пояснили в НБУ, внаслідок цього не відбудеться персоніфікованого збору даних щодо кожного громадянина України та його платежів. Натомість з метою посилення нагляду НБУ на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайєрів виключно щодо суб'єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг — юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції. Тобто, йдеться про контроль операцій саме юридичних осіб.
https://focus.ua/uk/economics/570863-tayemnicyu-zberezheno-u-bankah-poyasnili-chomu-nbu-zaprosiv-informaciyu-pro-platezhi-kliyentiv
Каким боком в обсуждаемом
письме упоминаются р2р-переводы,
которые могут осуществляться
исключительно между физическими лицами, если мониторить будут только юрлиц?!
Я понимаю, что кроме цитирования общих фраз НБУ больше нечего сказать, но постарайтесь высказать хоть одно личное предположение, ведь раньше у вас это очень хорошо получалось…
Кстати, расчёты между бизнесом и физлицами относятся к Р2В- и В2Р-переводам, а рассчёты между юридическими лицами к В2В-платежам.
Припущення таке:
Деякі платіжні сервіси (юр.особи) надають можливість фіз.особам здійснювати перекази з картки на картку. Роблять це у партнерстві з банками. От банки і будуть подавати звіт скільки через цей плат.сервіс (юр.особу) здійснено р2р переказів і на яку суму.
Приклад:
На сайті EasyPay (юр.особа, бренд EasyPay — фінансово технологічна компанія, що має у своєму складі: ТОВ «Ізі Софт», ТОВ Фінансова компанія «Контрактовий Дім», ВПС «Фінансовий світ») є можливість здійснювати р2р перекази (https://easypay.ua/ua/moneytransfer). Робить EasyPay це у партнерстві з вашим улюбленим Sense-банком — коли ви подивитись публічний договір, який пропонує EasyPay на надання цієї послуги, то ви побачите, що це договір власне від Sense-банку (https://cdn.easypay.ua/marketing/rules/public_offer_generalkd.pdf).
От Sense-банк і буде подавати звітність скільки через сервіс EasyPay (юр.особу) пройшло за певний період часу карткових переказів між фіз.особами (р2р), на які суми і т.д.
Постарався розписати максимально чітко. Але як маєте бажання до чогось доколупатись (ви ж без цього не можете) — то вперед.
Как я и писал с самого начала обсуждения, все р2р-переводы через все сторонние сервисы, кроме р2р-переводов через свои мобильные приложения банков, будут попадать в еженедельную статистику НБУ, включая оплату наложенным платежом на «Новой Почте» а также оплату товаров сервисом «ОЛХ-доставка» и аналогичными.
ни один почтовый оператор Украины
не пересылает в конверте.
Наличные принимаются почтовым оператором
в одном отделении, проводятся по балансу отделения,
если будет перелимит остатка кассы, то инкассируются в банк,
но по любому зачисляются на банковские счета, а выдаются
в другом отделении из кассы, которая ежедневно подкрепляется наличкой из обслуживающего почту банка.
На «Новой почте» эти все транзакции проходят
через финкомпанию NovaPay.
Это же очень легко проверить…
Оплатите своим знакомым наложенным платежом
сто гривен, например, купюрами по десять гривен
и затем перезвоните и спросите, какими купюрами
он получил этот наложенный платёж, можете даже
номера купюр записать или их сфотографировать.
были и другие варианты, подлежащие мониторингу.
Надо подождать недельку-другую, а там поступит дополнительная информация, в том числе и от людей, заполняющих эти файлы отчётов…