НБУ поручил проверять включение клиентов банков в санкционные списки

► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Почему банкам целесообразно учитывать иностранные санкции в отношении своих клиентов

Как отмечается в письме, учитывая глобальный и беспрецедентный санкционный режим против субъектов российской федерации, республики Беларусь и Ирана в ответ на угрозу независимости, государственному суверенитету и территориальной целостности Украины, финансовые учреждения должны применять дополнительные меры осмотрительности с целью управления рисками в связи с применением санкций странами-партнерами.

Нацбанк отмечает, что кроме репутационных рисков для банка, связанных с обслуживанием подсанкционных клиентов, также существуют риски блокирования средств, связанные с совершением сделок таких клиентов через корреспондентские счета, открытые в банках иностранных юрисдикций.

Что рекомендует НБУ, чтобы предотвратить такие риски

Банки должны регламентировать во внутренних документах по финансовому мониторингу следующие вопросы:

• включить в список критериев риска по типу клиента признак применения санкций иностранными государствами и межгосударственными объединениями;
• определить перечень иностранных государств, межгосударственных объединений, санкционные ограничения которых учитываются при оценке рисков клиентов;
• с учетом риск-аппетита банка/группы определить подход к установлению и поддержанию деловых отношений с клиентами, внесенными в определенные иностранные санкционные списки;
• дополнительно предусмотреть возможность выявления среди клиентов лиц, конечными бенефициарными собственниками/собственниками существенного участия (с долей свыше 50%), в которых есть лица, внесенные в определенные иностранные санкционные списки.

«Указанные меры направлены на повышение эффективности управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения, актуальность которых значительно возросла в условиях полномасштабной вооруженной агрессии против Украины и усиления глобального санкционного режима против агрессора и стран оказывают ему поддержку», — говорится в сообщении.