Нацбанк Украины сможет признавать систему финансового мониторинга банков неэффективной и требовать ее улучшения.
НБУ сможет признавать финмониторинг банков неэффективным
Об этом в интервью «Минфину» рассказала первый заместитель главы НБУ Катерина Рожкова.
«Есть банки, которые, чтобы упростить себе жизнь, решили, что будут ко всем применять одинаково жесткие правила проверки. К счастью, таких немного. Мы сейчас с Минфином согласовываем положение, которое должно пресечь такую практику», — говорит Катерина Рожкова.
По ее словам, если НБУ будет видеть, что банк безосновательно отказывает клиентам и приостанавливает их операции, то сможет признавать систему финмониторинга банка неэффективной. Это станет основанием для того, чтобы направить банку рекомендации по улучшению работы.
«Банкам нужно инвестировать в автоматизацию и людей. Без таких инвестиций банки проиграют конкурентную борьбу», — считает Катерина Рожкова.
Читайте также: Четыре мифа о законе о финмониторинге. Как будет на самом деле
Банки и новый финансовый мониторинг
-
Новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля.
-
Закон ввел лимит в 5 тыс. гривн на операции с наличными без идентификации клиента;
-
Сумма операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу повышена со 150 до 400 тыс. гривен;
-
Количество признаков операций, подлежащих финансовому мониторингу сокращено с 17 до 4.
-
Банкиры не раз жаловались на то, что в новом законодательстве есть много неясностей, которые должны быть урегулированы подзаконными актами, в том числе и постановлениями НБУ.
Комментарии - 5
В размере суммы операции, которую отменили/заблокировали.
СДД (сожрите друг друга)
например это будет заложено в комисионные. И платеж будет стоить не 1 гривну , а 20 % от суммы платежа.