18 февраля 2020, 15:40 Читати українською

В Днепре банкиры оформляли кредиты на граждан без их ведома. Сумма ущерба 500 тысяч

Находясь на должностях кредитных менеджеров в двух разных коммерческих банках, жительницы Днепра оформляли кредиты на граждан без их ведома и присваивали полученные кредитные средства. Сумма ущерба свыше 500 тыс. гривен. Об этом говорится в сообщении Нацполиции.

Находясь на должностях кредитных менеджеров в двух разных коммерческих банках, жительницы Днепра оформляли кредиты на граждан без их ведома и присваивали полученные кредитные средства.

Схема выдачи кредитов

  • Одна из работниц банка выдавала кредиты физическим лицам, после чего передавала копии документов и другие личные данные реальных людей подруге, которая работала таким же кредитным менеджером в другом банке.

  • Вторая злоумышленница оформляла документы о выдаче кредитных карт с лимитом примерно 20 тыс. гривен.

Читайте также: Идеальных не бывает: подборка скандальных отзывов о банках

  • Действуя по такой схеме, менеджеры в течение года снимали с карточек деньги и оформляли новые кредиты на лиц без их ведома.

  • Для того, чтобы схема продолжала работать и не была разоблачена службой безопасности банка, мошенницы периодически делали по каждому из кредитов минимально допустимые платежи.

  • До вмешательства сотрудников полиции подругам удалось завладеть денежными средствами банка на сумму свыше 500 тыс. гривен.

Действия следователей

  • Следователи в Днепропетровской области разоблачили их преступную схему и привлекли злоумышленниц к уголовной ответственности. Женщинам сообщили о подозрении в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 191 Уголовного кодекса Украины (присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением).

Читайте также: «Слабые места» крупнейших банков

  • Им избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Обвинительный акт направлен на рассмотрение суда.

  • Благодаря сотрудничеству следователей и сотрудников службы безопасности банка все обстоятельства преступления были установлены.

  • Ни одно из лиц, на чьи имена были выданы кредиты не будет доказывать, что не получало кредитные деньги.

Сравнить и взять кредит наличными в украинских финансовых организациях

Комментарии - 8

+
+15
Віталій .
Віталій .
18 февраля 2020, 15:48
#
А что за банк?
+
+84
Qwerty1999
Qwerty1999
18 февраля 2020, 16:06
#
Два разных коммерческих банка... Вот вам и показательный пример утечки персональных данных по вине конкретных не чистых на руку сотрудников...
+
+118
Strain
Strain
18 февраля 2020, 16:09
#
Как говорится, спасибо Гонтаревой, что хоть тогда подчистила это болото. А сейчас зло снова расползается по нашей земле...
+
0
avantoffer
avantoffer
18 февраля 2020, 19:01
#
Какую ответственность понесет банк за утечку персональных данных?
+
0
Віталій .
Віталій .
18 февраля 2020, 19:03
#
Никакой. А где утечка?

Одна из работниц банка выдавала кредиты физическим лицам, после чего передавала копии документов и другие личные данные реальных людей подруге, которая работала таким же кредитным менеджером в другом банке

С тем же успехом можно возбудить дело против банка за то что грабители взорвали его банкомат.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
18 февраля 2020, 19:05
#
Віталій.
«А где утечка?»


В чём проблема кроме заголовка ознакомиться ещё и с текстом, цитирую:
«Одна из работниц банка выдавала кредиты физическим лицам, после чего передавала копии документов и другие личные данные реальных людей подруге, которая работала таким же кредитным менеджером в другом банке

Передача персональных данных клиента
сотруднику другого банка — это и есть утечка.
+
0
Віталій .
Віталій .
18 февраля 2020, 19:06
#
Это преступные действия сотрудника банка, а не утечка данных по вине банка.

Операционист открывающий счет клиенту имеет все его данные, включая сканы паспортов. И в теории может воспользоваться этим. Будет ли это вина банка?
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
18 февраля 2020, 19:13
#
Это тривиальная утечка данных - а по вине банка или по вине конкретного сотрудника конкретного банка - не имеет принципиальной разницы.

Что с этими персональными данными сделали ещё - за это должны отвечать уже конкретные исполнители мошеннической схемы...
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама