Находясь на должностях кредитных менеджеров в двух разных коммерческих банках, жительницы Днепра оформляли кредиты на граждан без их ведома и присваивали полученные кредитные средства. Сумма ущерба свыше 500 тыс. гривен. Об этом говорится в сообщении Нацполиции.
18 февраля 2020, 15:40
Читати українською
В Днепре банкиры оформляли кредиты на граждан без их ведома. Сумма ущерба 500 тысяч
Схема выдачи кредитов
-
Одна из работниц банка выдавала кредиты физическим лицам, после чего передавала копии документов и другие личные данные реальных людей подруге, которая работала таким же кредитным менеджером в другом банке.
-
Вторая злоумышленница оформляла документы о выдаче кредитных карт с лимитом примерно 20 тыс. гривен.
Читайте также: Идеальных не бывает: подборка скандальных отзывов о банках
-
Действуя по такой схеме, менеджеры в течение года снимали с карточек деньги и оформляли новые кредиты на лиц без их ведома.
-
Для того, чтобы схема продолжала работать и не была разоблачена службой безопасности банка, мошенницы периодически делали по каждому из кредитов минимально допустимые платежи.
-
До вмешательства сотрудников полиции подругам удалось завладеть денежными средствами банка на сумму свыше 500 тыс. гривен.
Действия следователей
-
Следователи в Днепропетровской области разоблачили их преступную схему и привлекли злоумышленниц к уголовной ответственности. Женщинам сообщили о подозрении в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 191 Уголовного кодекса Украины (присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением).
Читайте также: «Слабые места» крупнейших банков
-
Им избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Обвинительный акт направлен на рассмотрение суда.
-
Благодаря сотрудничеству следователей и сотрудников службы безопасности банка все обстоятельства преступления были установлены.
-
Ни одно из лиц, на чьи имена были выданы кредиты не будет доказывать, что не получало кредитные деньги.
Сравнить и взять кредит наличными в украинских финансовых организациях
Источник:
Минфин
Комментарии - 8
Одна из работниц банка выдавала кредиты физическим лицам, после чего передавала копии документов и другие личные данные реальных людей подруге, которая работала таким же кредитным менеджером в другом банке
С тем же успехом можно возбудить дело против банка за то что грабители взорвали его банкомат.
«А где утечка?»
В чём проблема кроме заголовка ознакомиться ещё и с текстом, цитирую:
«Одна из работниц банка выдавала кредиты физическим лицам, после чего передавала копии документов и другие личные данные реальных людей подруге, которая работала таким же кредитным менеджером в другом банке.»
Передача персональных данных клиента
сотруднику другого банка — это и есть утечка.
Операционист открывающий счет клиенту имеет все его данные, включая сканы паспортов. И в теории может воспользоваться этим. Будет ли это вина банка?
Что с этими персональными данными сделали ещё - за это должны отвечать уже конкретные исполнители мошеннической схемы...