Уже через 3 месяца банки удвоят бдительность и начнут с особым рвением блокировать подозрительные операции клиентов. Причина проста - новый «антиотмывочный» закон в разы увеличил размер штрафов для субъектов мониторинга за нерадивое исполнение обязанностей.
4 февраля 2020, 18:29
Читати українською
Разбор закона: За что банки будут блокировать счета (видео)
В этом видео заместитель главного редактора «Минфина» Юрий Гусев детально расскажет и обсудит, за что же банки будут блокировать счета.
Главные вопросы:
- Что изменится для клиентов банков после вступления в силу нового закона.
- Какие операции будут контролировать банки с особым рвением.
- Что делать, если счет заблокировали.
Подпишитесь на канал «Минфина» в YouTube
Источник:
Минфин
Комментарии - 37
Если учесть что банки вкладывают деньги клиентов в ОВГЗ государства, то чем дольше ваши деньги заблокированы — тем банку лучше…
Таким образом банки убивают двух зайцев:
1) Легче блочить деньги клиентов, желательно на месяц-другой что в годовом еквиваленте «удешевляет» рефинанс
2) Снижает риски, ведь всегда можно все грехи списать на глючную систему и необразованных клерков, которые будут ссылаться на бесконечные проверки, большую очередь из таких как вы + человеческий фактор…
3) Если клиент не сможет подтвердить источник происхождения, либо источник происхождения не убедит банк в легальности происхождения, то можно еще на несколько месяцев удержать в замороженном состоянии пока будет решаться их дальнейшая судьба, а там еще можно списать 5-10% от суммы за «обслуживание счета»
В любом случае пипл страдает, зато это «зручно та безпечно»
но мыши продолжали жрать кактус…
ОВГЗ со сроком погашения месяц вроде бы ещё не выпускают.
Неможливо на 100% виконати підприємцям усі вимоги по касовій, документаційній, бухгалтерській, виробничій, звітній та сотні інших дисциплін та вимог! А є ще пожежники, охорона праці, екологи, «транспортники», архбудконтроль, куча відділів у місцевій владі, громадські ради ... + ще десятки контролюючих «контор» .
І в кожній з них добре знають, на чому вас «взяти», якщо буде потреба, і захиститись від них усіх, якщо ти не «коломойський» - не-мож-ли-во!
Эта модель повсеместна. И не только в Украине.
В общем, как только какой-то банк додумается меня заблокировать, дальше будет мониторить баранку на моем счету.
А между тем, ловить, как всегда, будут только мелкую рыбешку, а буржуи-олигархи-казнокрады как творили, что хотели, так и дальше будут творить.
P.S. А вообще забавно, как главные ворюги и отмыватели грязных денег пытаются из простых людей, которым и украсть-то нечего и негде, сделать главных подозреваемых в обороте теневых средств. Неудивительно, морали и совести у нашей власти давно уже нет. И были ли вообще?
Изначально весь мониторинг был создан, чтобы новые экономики можно было держать за горло. Нельзя никому, даже Китаю, наращивать экономику и при этом быть самостоятельным. Всё должно быть под надзором. Но накими законами это не возможно обеспечить. Законы и суды не эффективны в эпоху новых технологий.
Поэтому действует принцип, который испанский Франко как-то брякнул. «Друзьям, всё, врагам законы».
Следовательно мониторинг это для новых экономик, их сегментов. Чтобы вовремя их кислород перекрыть. Но это же миллиарды. А наш обычный терпила со своими жалкими гривнами, кому он нужен.
Если переводите лям за границу, то доказывайте, что он белый и платите налоги. А как вы хотели.
Минутка саморекламы :D
открыть счет https://minfin.com.ua/blogs/19007/126260/
положить на депозит https://minfin.com.ua/blogs/19007/125627/
1. Бабы нарожают.
2. Вполне возможно они не планируют так надолго.
Почему я об этом спросил ? Да потому что в современной жизни уже нет персон которые одновременно и публичны и при власти. Но публичные персоны должны бриться. Того требует власть от них. Требуют те кто их назначил. В виде исключения есть публичные персоны которые не медийны. Ну это просто так получилось.
А если принять эту схему, модель, то Зеленский это говорящая голова на экране планшета. Медийная, но говорящая. Ну почти как Голдстейн у Оруэлла. Поэтому говорить о пятилетке нет смысла.
Единственное что меня интересует чьих будет Коломойский ? Чей он холоп ? Тогда станет понятнее и про других. Чтобы был понятен контекст. Интуитивно ясно чьих будет Путин. Не вызывает вопросов чей холоп Пинчук. С Коломойским сложнее.