Как сформировать надежный и высокодоходный портфель инвестиций, имея 10 тысяч долларов, рассказал директор инвестгруппы «Универ Капитал» Александр Куликов.
Куда вложить 10 тысяч долларов. Три варианта
Я бы рекомендовал вложить деньги в акции. Но не в украинские, а в американские, так как этот рынок более надежный. Уже более 10 лет наиболее популярным инструментом является вложение в ETF-фонд SPY, который сформирован из числа акций, входящих в индекс S&P 500.
Инвестируя в этот фонд, инвестор делает вложение в экономику США, в 500 лучших американских компаний.
А если стоимость акций упадет
Американский рынок тоже иногда падает. Для того чтобы портфель был сбалансирован с точки зрения риска часть инвестиции стоит вложить в ETF-фонд TLT. Этот фонд дает доходность в зависимости от стоимости американского долга, является надежной гаванью и ведет себя обратно пропорционально от SPY. Если американский рынок падает, то спрос на TLT растет. Эта стратегия 50/50 позволит человеку всегда получать доход.
Сколько это будет стоить
Открытие инвестиционного счета в США для клиента бесплатно. Открыть его можно онлайн. Перевод денег за границу обойдется в 0,5%+12 долл учитывая комиссии банка. Комиссия брокера составляет 1-2 цента за сделку.
Какую доходность принесет такая инвестиция
Сразу скажу, что это вложение минимум на 5 лет, а не спекулятивная операция. Опыт предыдущих лет показывает, что среднегодовая доходность составляет 10% в год.
Какие налоги уплачиваются с доходов, полученных за рубежом
Что касается налогообложения, то оно возникает только после продажи актива, когда возникает доход. Инвестору необходимо заполнить декларацию, указав в каком году и по какому курсу вы купили эти активы и дату и курс продажи. И вот эту гривневую маржу вы облагает налогом 18%+1,5%.
А что с ОВГЗ
Все последующие накопления имеет смысл вкладывать в покупку гривневых облигаций. Уже с сумой 30-40 тыс грн можно покупать облигации. Это позволит вам получить доходность более 16% годовых без налога. Сейчас в гривне особенно интересная доходность, хотя последние события показывают, что она будет постепенно снижаться. Иностранные инвесторы покупают именно длинные ОВГЗ в гривне и фиксируют высокую доходность на длинном периоде. Курс валюты не выходит из коридора 25-28 грн.
Но вкладывать все в украинские облигации не советую – это большой риск. В Америке длинная история фондового рынка, Украина такой истории не имеет. Длинные пенсионные деньги стоит размещать в США, вложения на короткий период можно размещать и в Украине. Таким образом инвестор с одной стороны тут будет получать хорошую доходность, но также будет защищен портфелем американских акций.
Комментарии - 27
акції + державні облігації США + ОВДП))
Гораздо вероятнее заработать еще 10 и купить квартиру/машину/оборудование со скидкой за наличные.
Так зараз власники цих акцій і педалюють їх ціну вгору, щоб втюхати новоспеченим інвесторам. ЦІНА АКЦІЙ ЗРОСТАЄ, ЩОБ БУЛА МОЖЛИВІСТЬ ЇХ КОМУСЬ ПРОДАТИ (Це думка Peter Schiff https://www.youtube.com/channel/UCIjuLiLHdFxYtFmWlbTGQRQ).
https://minfin.com.ua/blogs/bonv/119206/
І до речі, при розподіленні 50/50 дохідність такого портфелю буде не «Досвід попередніх років показує, що середньорічна дохідність становить 10% на рік.», а 8,9%
ось приклад скільки приносить комерційна нерухомість в Харькові
https://simeinyi-budzhet.ua/investments/investitsii-nedvizhimost-kharkova