ОВГЗ - Облигации внутреннего государственного займа

ОВГЗ сейчас это надежный способ накопления сбережений. Многие считают, что вкладывать в эти ценные бумаги намного выгоднее, чем открывать депозитный счет. Облигации приносят большой доход, так как предполагают 100 процентный возврат вложенных сбережений, отсутствие налогов.
 
По сути дела, это залоговый механизм, при котором происходит привлечение необходимых средств у населения. Государство предоставляет гарантии, обязательства, которые предполагают небольшие риски. Получается вложить свои финансы под хорошие проценты. Выпуском ценных бумаг в Украине занимается Министерство финансов, размещение которых происходит на внутреннем фондовом рынке. Владельцу облигаций предоставляется номинальная стоимость бумаг и осуществляется доход в зависимости от условий размещения. Для новых инвесторов появляется хорошая возможность познакомиться со всеми инструментами рынка, а для опытных возникает ситуация, когда можно просчитать все риски и получить прибыль. 

➤ Купить ОВГЗ и получить +0,2% к доходности для пользователей Минфин

Срок облигаций от 1 мес до 5 лет
Минимальная сумма от 100 000 грн
Процентная ставка 14,50% в зависимости от срока
Комиссия за сделку купли/продажи 200 грн
Бонус от Минфин +0,2% к доходности
Государство занимается выпуском ценных бумаг для того, чтобы использовать деньги на различные региональные программы, проекты, чтобы устранить дефицит в бюджете. Причём финансирование осуществляется с целью возврата привлеченных денег. Все задействованные программы должны быть доходными. Выходит, что, осуществляя продажу ОВГЗ, решаются самые разные задачи, которые направлены на улучшение  уровня жизни населения. Владельцы бумаг получают постоянный доход, который выражается в процентах. Вложенные средства быстро восстанавливаются и инвестиционная сумма возвращается в полном объёме.
 
Создание такого инструмента вложений в ОВГЗ Украины решает многие цели:
  • привлечение денежных средств из негосударственного источника,
  • происходит организация разных инвестиционных компаний,
  • привлечение большого количества инвесторов,
  • организация современных технологий торговли,
  • предоставление выгодных условий для вложения средств в ОВГЗ.
 

ОВГЗ – надежный инструмент для накопления средств

 

Облигации внутреннего государственного займа в Украине являются надёжным инструментом для накопления денежных средств. Купить ОВГЗ физлицу, значит,

  • получить высокую ликвидность, ценные бумаги могут быть реализованы в любое время с небольшими потерями;
  • получить льготное обложение налога, налог на доход и проценты не взимается, предполагается только военный сбор со ставкой 1,5 %;
  • можно регулярно получать доходы, так как ценные бумаги имеют разный срок размещения: от 1 месяца до 5 лет.
 
 

Способы инвестирования

 
Сам процесс инвестирования проходит в несколько этапов. Физлицо самостоятельно не может приобретать ценные бумаги. Для этого необходимо обратиться в лицензированное место или к лицензированному торговцу. В качестве такого представителя может выступать банк, брокер, дилер, инвестиционная компания. Для того, чтобы купить ОВГЗ, понадобится открыть счет в учреждении. Обязательно проводится идентификация личности, проходит проверка дохода.
 
Существуют несколько способов покупки ОГВЗ Украины. Облигации приобретаются на первичном и вторичном рынках. В качестве первичных участников являются банки (12 банков), берущие на себя обязательства приобретения ценных бумаг для физлиц. Первичные дилеры (банки) на основе заявки приобретают ОГВЗ. Чаще всего они работают с большими суммами, которая составляет от 1 млн. грн. 
На вторичном рынке осуществляются небольшие объёмы покупок облигаций. Они закупаются у торговцев или на бирже.
 
В последнем варианте подписывается брокерский договор. Для физлица обязательно открывается личный счёт, происходит регистрация на одной из бирж, осуществляется покупка ОГВЗ. Физлицу придётся только оплатить комиссию за предоставление услуг. Зачастую договор с брокером может иметь более выгодные условия.
 
 

Как выбрать компанию для приобретения ОВГЗ

 
Для того, чтобы приобрести облигации, необходимо найти торговца ОВГЗ, у которого имеется государственная лицензия на продажу ценных бумаг. Чаще всего в их лице выступают инвестиционные компании, брокеры. В компании должна быть ещё лицензия на предоставление услуг и на хранение ценных бумаг, так как учреждение должно обеспечить сохранность ЦБ после приобретения. У торговца ОВГЗ обязательно должен иметься сформированный фонд в размере 1 миллиона гривен. Вся необходимая информация обязана размещаться на сайте, на котором выкладываются отчёты о проделанной деятельности. Стоит проверить лицензию о компании на ресурсе НКЦБФР, чтобы быть полностью уверенным в проведении всех операций.
 
Определив для себя брокера, необходимо выполнить открытие счёта. Для этого понадобится написать заявление и подписать его для предоставления услуг брокером, оформить приложение, которое прилагается к договору (технический протокол) на обслуживание брокером. Понадобится также написать заявление на открытие счёта в банке. Потребуется прочитать и подписать предоставленный договор. Этого будет достаточно для приобретения ценных бумаг на фондовой бирже. Существует также возможность воспользоваться услугой интернет-трейдинга. Брокером предоставляется вход в торговую систему с помощью логина и пароля. Для этого понадобится произвести оформление электронной подписи, установить специальное приложение на компьютер (торговый терминал) и пополнить баланс деньгами. Желательно, чтобы весь процесс был выполнен до начала торговли.
 
После всех шагов можно производить покупку нужных ценных бумаг. Всё будет зависеть от того, какие возможности будут иметься у клиента, какие цели преследуются. Если требуется проводить краткосрочные операции, постоянно производится отслеживание курса, то лучше всего воспользоваться услугой интернет-трейдинга. Если интересуют долгосрочные государственные вложения, то необходимо, чтобы брокер произвёл закупку государственных облигаций на большой срок.
 

Виды ОВГЗ

 
Облигации в Украине могут отличаться друг от друга. На украинском рынке имеются 3 вида облигаций:
  • облигации, которые номинированы в иностранной валюте – долларе, евро,
  • облигации, которые номинированы в гривне,
  • облигации индексные, которые оплачиваются в виде купона 1 раз в полгода. Происходит пересчёт, исходя из изменения курса доллара к гривне.
 
ОВГЗ в Украине бывают только в электронном виде, на бумагах не выпускаются.
 
Облигации в иностранной валюте имеют высокий доход, также не облагаются налогом, происходит гарантированный возврат средств любой суммы. Причём сам инвестор может определять срок вклада. Бумаги нетрудно продать на вторичном рынке раньше срока, который составляет 3 года. Правда, наблюдается и обратная сторона. При продаже ценной бумаги придётся оплатить комиссию за то, что облигация была списана со счёта. ОВГЗ, номинированную в иностранной валюте, возможно продать только за гривны. Придётся заплатить налог от продажи на вторичном рынке. Проценты начисляются только в иностранной валюте.
 
Доходность ОВГЗ может отличаться в разных учреждениях. На это влияет несколько факторов:
  • комиссия, которую берут посредники,
  • время, в которое обратился клиент.
Единственным неизменным решением остаётся номинальная цена ОВГЗ. Облигации размещаются в качестве лотов. Проводится аукцион, на котором и происходит распределение бумаг.
 
Выделяются облигации по сроку инвестирования:
 
  • значительного срока (долгосрочные) – срок инвестирования составляет больше пяти лет,
  • среднего срока (среднесрочные) – срок инвестирования составляет от 1 г. до 5 лет,
  • краткого срока (краткосрочные) – срок инвестирования составляет до 1 г.
 
Преимущества облигаций над депозитом
Существуют некоторые преимущества облигаций над депозитом. Этот факт подтверждают многие инвестиционные компании Украины:
  • Главным стимулом привлечения средств в облигации является большая доходность, особенно, если была вложена приличная сумма.
  • Ставки по ОВГЗ остаются на высоком уровне, так как инфляция тоже значительная. Процентная ставка на депозиты значительно ниже.
  • Владелец депозита обязан заплатить налог на прибыль, который составляет 19,5 %, где 18 % является подоходным налогом и 1,5% - налог на военные сборы.
  • Облигации в любой промежуток времени можно реализовать, в отличие от депозита. Договор на последний не может быть расторгнут, если вклад был срочным.
  • Государство предоставляет 100 % гарантии по возврату вклада за облигации без ограничений в сумме. На депозиты существуют ограничения. Максимальная сумма вывода составляет 200 000 гривен.
  • Ставка на облигации является фиксированной. Она фиксируется на весь период вклада. Что касается депозитов, то ситуация совершенно иная. Банки зачастую меняют процентную ставку в сторону снижения.
 

Выгодные вложения в ценные бумаги

 
Для того, чтобы получать прибыль от ценных бумаг, всё же потребуется сделать определённые вложения, которые связаны
 
  • с открытием счёта, необходимо будет внести определённую плату, которая в разных банках отличается,
  • с учётом ОВГЗ, которые находятся на счету (0,5 % от ОВДП, не меньше 300 гривен в месяц, не больше 600 гривен в месяц),
  • с учётом операций по начислению и списыванию ценных бумаг (0,05 номинальная стоимость и 100 гр. за проведение 1 операции, не более 1000 грн. за 1 операцию).
Несмотря на это, вкладывать в ценные бумаги является выгодным инструментом. Статистика показывает, что за последнее время увеличился процесс инвестирования украинцев в ОВГЗ, так как способ является одним из самых надёжных. Государственные облигации дают возможность реально заработать на ценных бумаг. Для информированности большого количества людей и для упрощения системы в 2019 г. планируют запустить приложение, которое позволит осуществлять работу через любое компактное устройство. Появится возможность вкладывать средства в ОВГЗ через смартфоны. Инвестирование в ОВГЗ является приоритетным направлением, которое в Украине начинает пользоваться спросом, несмотря на ещё недостаточную информированность многих людей. Упрощённая система позволит добиться доступа к инвестированию ценных бумаг новым физлицам, так как доходы от привлечения средств растут быстрыми темпами.
 
Реклама