НБУ ввел новые правила оценки системы управления рисками

Что нового: НБУ изменил форму Отчета по управлению рисками в сфере финансового мониторинга. Новый формат отчетности позволит более качественно оценить созданную банком систему управления рисками.

• Изменилась периодичность представления такого отчета. Поэтому он будет предоставляться банком в НБУ ежегодно, а не ежеквартально, как до сих пор.
• Введен новый порядок действий в случае выявления во время выездной проверки схем проведения рисковых финансовых операций, заключение о соответствии или несоответствии которых требованиям законодательства не может быть сформулировано в справке о выездной проверке (без проведения дополнительных консультаций).

Что теперь: Теперь в такой справке подробно будет описываться суть выявленных финансовых операций с подробной констатацией соответствующих фактов.

• Копии документов, удостоверяющих такие факты, приобщаются к материалам проверки.
• В дальнейшем проверка выявленных фактов будет продолжена в безвыездном порядке.

Постановление № 59 вступает в силу с 9 июня 2018 года.

Что это значит: Нацбанк продолжает совершенствовать систему финансового мониторинга и систему управления рисками в банках, признавая их несовершенство в нынешнем виде. Это добавит проблем банкам в части финмона и банковского надзора.

• Позволит Нацбанку периодически дополнительно контролировать риск-менеджмент банков.