Валютные лицензии. НБУ закручивает гайки

Что нового появилось в документе НБУ, в своем блоге на ЕП написал адвокат ЮФ «Ильяшев и партнеры» Александр Выговский. «Минфин» выбрал главное.

Больше документов

Для получения лицензии на проведение валютных операций резидент должен также подавать обоснование, в котором объяснять потребность в переводе средств за пределы Украины. К нему нужно прилагать копии подтверждающих документов, удостоверенных надлежащим образом, и других документов, которые подаются в зависимости от сути операции.

Также по требованию НБУ необходимо подавать документы, необходимые для изучения участников валютной операции. Если НБУ выявит недостоверную или противоречивую информацию, в том числе относительно конечных бенефициаров заявителя или другой стороны валютной операции, он может отказать в выдаче лицензии или аннулировать уже выданную.

Еще одним дополнительным документом является справка об открытых текущих счетах в уполномоченных банках, включая данные об остатках средств на счетах и движении средств по счетам за последние шесть месяцев.

При рассмотрении пакета документов на выдачу лицензий НБУ теперь сможет обращаться в любые органы, учреждения, ведомства, банки и к другим лицам для получения информации и документов касательно участников валютной операции, ее сути и цели, соответствия сути операции предмету деятельности заявителя, источников происхождения его средств и активов.

НБУ также будет оценивать достаточность реальных финансовых возможностей заявителя для проведения финансовой операции на соответствующую сумму, а также экономическую целесообразность и смысл ее проведения.

НБУ не выдаст лицензию, если:

— Заявитель откажется предоставить документы, которые требуются для уточнения дополнительных обстоятельств проведения валютной операции;

— НБУ сочтет недостаточно обоснованной экономическую целесообразность операции по переводу иностранной валюты за рубеж;

— У заявителя недостаточно финансовой возможности, чтобы проводить такую трансакцию;

— В течение года до подачи заявления были зафиксированы факты нарушения заявителем требований банковского, валютного или финансового законодательства Украины, законодательства в сфере предотвращения отмывания преступных доходов, а также если к заявителю были применены меры воздействия или штрафы за нарушение законодательства;

— Если другим участником операции является лицо, которое находится или зарегистрировано в стране, не выполняющей рекомендации по борьбе с легализацией криминальных доходов или финансированием терроризма, или если к этой стране применяются международные санкции или санкции других государств;

— Заявитель скрывается от следствия, органов власти или находится в состоянии банкротства.

Анализ нововведений позволяет заключить, что они направлены на ужесточение валютного режима, а отнюдь не на его либерализацию, как зачастую декларирует НБУ, и на усиление контроля со стороны регулятора за исходящими валютными потоками.