Банк блокує діючого ФОП без причини

У себя в блоге я расписал как подать иск на банк через электронный суд, а так же срубить моральну шкоду+потерянная выгода от остановки фоп ну и пеню сгидно закону 32про платіжні системи о невыполнении доручення клиента.

Ви не надали жодного пояснення, і зараз дезінформуєте всіх. Весь дохід підтверджений, всі виписки було надано.

ПУМБ штрафует НБУ за «недоработки» по финмониторингу. Последний штраф, о котором писали, был около 10 млн. грн. Вот финшмон и зверствует. Проблема не в банке, а в нечётко прописанных требованиях НБУ по финшмону, который должны проводить банки. На время войны финшмон нужно отменять вообще. В такой период для банковской системы пригодились бы любые финансовые ресурсы, в том числе и полученные в результате операций с криптовалютой и онлайн казино. А так под ограничения финшмона попадают и те, кто имеет легальный доход. Хозяйственная деятельность предпринимателя является его коммерческой тайной, а банк для доказательств легальности дохода вынуждает предпринимателя ею поделиться. В дальнейшем полученная информация, содержащая коммерческую тайну, может быть продана банком конкурентам предпринимателя или слита налоговикам и правоохранителям. Защиты от нераспространения коммерческой информации при банковском финшмоне у предпринимателя нет.

«АТ «ПУМБˮ - штраф у розмірі 10 851 000,00 грн за порушення вимог: пункту 4 частини другої статті 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ (далі - Закон № 361-ІХ) у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки існуючого клієнта; частини першої статті 12 Закону № 361-IX у частині неналежного виконання банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим; частин першої та другої статті 7 Закону № 361-ІХ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;…» Остальное на сайте: https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-u-lipni-zastosuvav-do-troh-bankiv-ta-shistnadtsyati-nebankivskih-finansovih-ustanov-zahodi-vplivu-za-porushennya-u-sferi-finmonitoringu-ta-valyutnogo-zakonodavstva Если изучить эти так называемые «нарушения», то они ни о чём конкретном. При этом ПУМБ теоретически мог обжаловать штраф в суде, однако этого не сделал и уплатил штраф, ибо мог лишиться лицензии. Вот наглядная ситуация с финшмоном, при которой ПУМБ вынужден «закручивать гайки» и перестраховываться даже в ситуациях, которые того не требуют.