ПУМБ

Написати відгук

Це не банк

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

izmail4anin 9 вересня 2022, 17:03

Відділення за адресою: Одеська область, Ізмаїл, пр-т Незалежності, 31-Б

Шановні. Кілька днів тому потрапив у халепу. Мав євровий картковий рахунок у цьому банку. Сума в еквіваленті приблизно 50 тис. грн. Нещодавно банк ввів замовлення валюти для ії отримання. Оператор банку для отримання замовлення потребував заповнити «опитувальник …» в якому я повинен банку надати відомості щодо доходу моєї сім'ї, мету зняття коштів з документальним підтвердженням та інші пункти. Я відмовився заповнювати цей «допитувальник». Оператор відмовив мені, що тоді відмовляє у подачі замовлення. Тобто рахунок не заблокований, а забрати гроші неможливо. На гарячій лінії мені відповіли, що їм невідомо нічого, щодо «допитувальника…» і прийняли заявку на зняття грошей. Сьогодні при знятті грошей з рахунку я попросив дрібну решту в євро надати мені гривнею, щоб я міг закрити рахунок, так касирка сказала, щоб отримати 34 євро в гривні з моєї картки, мені потрібно ще раз робити замовлення. Як на мене, це дивна касирка. Отак, не порушуючи ніяких пунктів договору, вам можуть відмовити від видачі грошей. Готуйтесь при купівлі ковбаси зберігати чеки для пояснень витрат.
Маленька ремарка, половина відділення не спілкується українською.

Відповідь банку

10 вересня 2022, 16:02

Доброго дня! Через військову агресію Росії проти України, значно ускладнилася логістика поставок готівкової валюти. У той же час різко зріс попит на готівкову валюту. І це спричинило необхідність попереднього замовлення клієнтами валюти.
Наш співробітник прачюючи згідно внутрішніх розборяджень банку, може попросити клієнта заповнити анкету для подальшого обслуговування

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 9

+
0: Qwerty1999; 9 вересня 2022, 20:15; #

В чем проблема подписать эту бумажку, указав в графе доходы семьи прочерк, а в графе зачем снимаете деньги наличкой написать честно- для валютныц спекуляций…

+
+17: izmail4anin; 10 вересня 2022, 21:58; #

По відповіді я зрозумів, що не помилився, закривши всі рахунки у цій конторі.

+
0: Jokets; 11 вересня 2022, 13:09; #

А про фин мониторинг слышали что-то? Банк имеет полное право запросить документы офф с информацией от куда у вас эти деньги. Нету бумажки, нету денег.

+
0: Zhmunya; 12 вересня 2022, 12:35; #

Он должен интересоваться в момент зачисления денег на счет, а не выдачи с него — почитайте сами про то о чем другим говорите.

+
0: Qwerty1999; 12 вересня 2022, 12:53; #

В каждом банке свои правила финмониторинга и риск-менеджмента.

Специально для клиентов банков
есть публикация, понятная даже домохозяйкам …

В каких случаях банк проводит идентификацию или верификацию клиента?

https://prostopravo.com.ua/finansy/stati/v_kakih_sluchayah_bank_provodit_identifikatsiyu_ili_verifikatsiyu_klienta

+
+5: Zhmunya; 12 вересня 2022, 13:07; #

Причем тут идентификация или верификация, если писали о финмониторинге?
В том то и дело — это выдумка банка с заполнением анкеты и запросом документов, а не требование закона. Поэтому претензия к банку обоснована.

+
0: Qwerty1999; 12 вересня 2022, 13:32; #

«„Причем тут идентификация или верификация, если писали о финмониторинге?“»

Вы хоть иногда читайте законы страны проживания…

Каждый банк на основании номативных документов НБУ и действующего законодательства должен создать свои собственные инструкции для сотрудников по ристк-менеджменту и финмониторингу…

Опросник — это требование закона.
Перечень вопросов в опроснике — на усмотрение каждого банка.
Есть обязательный перечень — ФИО, код инн, паспортные данные,
адрес места регистрации и адрес фактического проживания,
контактный номер телефона (который является финансовым),
а также отношение к публичным личностям и резиденству США.

А есть и необязательный перечень, где каждый банк изголяется,
как может — я там везде ставлю прочерки, не зависимо от звуков,
которые издают менеджеры банка…

+
+5: Zhmunya; 12 вересня 2022, 13:46; #

Этот опросник заполняется при открытии первого счета в банке, а не при выдаче валюты с ранее открытого счета. Текущий отзыв от действующего клиента банка. Не учите других — это не благодарное занятие. Поэтому еще раз — банк создает препятствия клиенту для подачи даже заявки на снятие его денег и это нарушение закона.

+
0: Qwerty1999; 12 вересня 2022, 18:13; #

Этот опросник заполняется в зависимости от уровня рисковости клиента максимум раз в три года и минимум раз в год — читайте закон о финмониторинге внимательнее…

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в ПУМБ

Валюта	Купівля	Продаж
EUR	43.6	44.2
PLN	9.7	10.2
USD	41.1	41.6
Всі курси банку

Курс валют в ПУМБ

Валюта	Купівля	Продаж
EUR	43.6	44.2
PLN	9.7	10.2
USD	41.1	41.6
Всі курси банку

Головна / Банки України 🏦 / ПУМБ 💰 / Відгуки про ПУМБ 📝 / Це не банк

ПУМБ

Це не банк

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 9

Курс валют в ПУМБ

Курс валют в ПУМБ

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: