Я в курсе, читал эти законы, Вы читали полностью законы и постанову НацБанка 492 в последней редакции? там указано:
« 2.2. Ідентифікація клієнта не є обов'язковою, якщо клієнт уже має рахунки в цьому банку і був раніше ідентифікований та верифікований відповідно до вимог законодавства України. »
Мной был предоставлен паспорт для подтверждения личности, этого документа для индентификации более чем достаточно, так же на привязанный номер вы высылаете СМС с кодом для верификации, который я сообщают менеджеру. Также в законодательстве никаких особых процедур для закрытия обычного карточного счета физ лица не предписано.
Как Вы прокомментируете данную информацию?

Приносим Вам свои извинения за предоставленные неудобства. Одним из основных принципов работы ПАО «ПУМБ» является обеспечение законности в том числе в рамках реализации внутренних требований по финансовому мониторингу. Банк вправе запрашивать справку о присвоении ИНН в соответствии с положениями ч. 9 ст. 9 Закона Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». В соответствии со ст. 64 указанного Закона банк имеет право затребовать информацию, касающуюся идентификации клиента, изучения клиента, уточнения информации о нем, осуществления углубленной проверки клиента. Спасибо за понимание.

Пожалуйста, прочтите этот же закон ч. 9 п.15:
«15. Ідентифікація клієнта не є обов’язковою у разі проведення фінансової операції особами, які раніше були ідентифіковані або верифіковані згідно з вимогами закону.»

Тоесть иными словами — я не обязан возить пакет документов для такой ситуациии — которая не подпадает под особые случаи перечисленные в данном законе и когда я уже являюсь полноправным клиентом Вашего банка меня полнолностью идентифицировали ранее, у вас есть заверенные копии всех документов. Паспорта — для индентификации моей личности более чем достаточно ( плюс есть еще анкетная идентификация. которая заполнялась при регистрации счета )