Незаконні дії з боку банку

Доброго дня!

Хочу поскаржитися на протиправні дії з боку банку.

11 травня я заздалегідь повідомив банк про те, що планую переказати на свій рахунок у Monobank кошти з іншого рахунку, та хотів отримати відповідь, чи не виникне проблем із зарахуванням цієї суми з огляду на вимоги фінансового моніторингу.

Банк запросив у мене документи щодо походження коштів, і я їх надав. Після цього я отримав відповідь, що у разі виникнення додаткових питань банк звернеться до мене окремо.

Після цього я здійснив переказ коштів, і спочатку жодних проблем не виникало.

Однак через 5 днів зі мною зв’язався менеджер банку та повторно попросив надати документи й пояснення, що я також виконав у повному обсязі.

Через декілька годин я отримав повідомлення у Viber (до цього спілкування велося через Telegram) про те, що мої рахунки будуть обмежені, а також про необхідність сплати незрозумілих «боргів» для можливості подальшого користування власними коштами.

Після цього мені почали називати інші причини, пов’язані з фінансовим моніторингом, хоча жодних офіційних вимог чи претензій з боку фінансового моніторингу мені не надходило, а рахунок був фактично заблокований заздалегідь.

Вважаю такі дії банку незаконними та безпідставними, оскільки я не порушував законодавство, надав усі запитані документи та пояснення, а жодних офіційних вимог чи рішень щодо мене немає.

У результаті дій банку я наразі фактично позбавлений доступу до власних коштів і не маю можливості навіть забезпечити свої базові потреби.

Також банк не надав мені чітких пояснень, належного попередження або офіційного обґрунтування щодо обмеження рахунків та користування моїми коштами.

Я залишив скаргу на гарячій лінії Monobank, однак так і не зміг отримати чіткої відповіді від жодного представника банку щодо реальної причини блокування моїх коштів та рахунків.

Вимагаю негайно розібратися з цією ситуацією, надати офіційне пояснення причин обмеження рахунків та відновити повний доступ до моїх коштів.

У разі відсутності належної реакції та вирішення питання залишаю за собою право звернутися з офіційною скаргою до Національний банк України та Міністерство фінансів України.