Multi від Мінфін
(8,9K+)
Оформи кредит — виграй iPhone 16 Pro Max!
Встановити

Не советую в этом банке рахунки ФОП

×

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Підписатися

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!


Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Підписатися

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!



Повернутися на сайт
×

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!



Повернутися на сайт
Підписатися
olekpl2024 26 грудня 2025, 12:19
Неадекватный и непредсказуемый сервис, очень ненадежный поэтому ФОПам точно не советую.

История. У меня счет ФОП в этом банке. Последняя верификация делалась 5 месяцев назад. Через этот счет я ежемесячно оплачиваю налоги, сборы, ЕСВ и прочие платежи, у меня к этому счету привязан эквайринг в Монобанке с ПРРО. Покупатели когда делают оплату на счет ФОП указывают номер счета и прочие детали.

В один день утром, Монобанк заблокировал перевод от покупателя денег за товар. Перевод осуществлялся на счет ФОП, в переводе было указано за что выполняется оплата, номер рахунка и т. д. И тут произошел верх маразма — банк включил блокировку и потребовал от меня объяснения на каком основании я получаю оплату на свой рахунок ФОП от клиента. Я решила, что система банка просто глюканула. Но работники Монобанка потдвердили, что я доджна объяснить на каком основании я будучи ФОПом получаю оплату от клиента на свой расчетный счет ФОП и попросили подтверждение, что я действительно ФОП. Про государственные и налоговые реестры в Монобанке ничего не знают поэтому у них возникло сомнение действительно ли я ФОП.

Я вначале посмеялась, *** попадаются, но смех закончился когда у клиента не было времени ждать пока работники Монобанка с низким уровнем интеллекта раздуплятся и разблокирует платеж на сумма 4000 грн. Поэтому он отменил заказ, попросил вернуть деньги как только их разблокируют и они поступят на мой расчетный счет.

Итого я потеряла заказ на сумму 4000 грн. Банк отказался мне компенсировать потерянные по вине банка денежные средства. Поэтому я решила закрыть счет в Монобанке, чего и всем советую.
monobank
Відповідь банку
26 грудня 2025, 15:20
Нам дуже прикро, що так вийшло
Хочемо детально все перевірити
Залишили вам особисте повідомлення, для уточнення деталей

Коментарі - 31

+
0
Три літри
Три літри
26 грудня 2025, 13:03
#
А який рід послуг надає ваш ФОП чи чим торгує?
+
+22
Валерка Котовский
Валерка Котовский
26 грудня 2025, 14:58
#
Как составить иск на банк через электронный суд я расписал у себя в блоге (ПУМБ уже проверил как это), там вы запросите вернуть и утерянную выгоду от потери клиента, от простоя ФОПа и плюс банк уплатит моральну шкоду х2 от заблокированной суммы, а так же через суд вы потребуете возобновить ваш банкинг ФОП и всё остальное, увы тут работает только так.
Главное не разрывайте договор если они захотят это сделать потому что подписание бумажек ровно тому что вы сами захотели его разорвать и банк был не против, но по закону банк вообще не имеет права такое требовать. 1075 цку

Если вы через фоп продаете крипту я советую вам ознакомится с постом как её безопасно продать и не отмыть деньги мошенникам со взломанных банков:

https://minfin.com.ua/blogs/valeriicrypto/231702/
+
0
userhome
userhome
26 грудня 2025, 17:33
#
Так все вірно. ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні. Тому якщо термін блокування більше то є всі законні підстави спитати з банки.
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
26 грудня 2025, 17:59
#
Так все вірно. ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні. Тому якщо термін блокування більше то є всі законні підстави спитати з банки.

Даже не надае права, а только в случае если есть обгрунтована пидозра и в течении этих 2х дней банк обязан подать запрос в НБУ, если он нибуя не делал, то значит блокировка уже нарушает закон.
+
+8
ch777
ch777
26 грудня 2025, 16:47
#
Там в сапорті сидять минулі кур'єри з глово, які тільки пройшли курси оператора та не можуть відрізнити чим фоп відрізняється від фізичної особи, тому така неграмотна підтримка. Тримайте фоп у нормальних банках, а не у смітниках
+
0
userhome
userhome
26 грудня 2025, 17:31
#
Які на Ваш погляд нормальні ?
+
0
userhome
userhome
26 грудня 2025, 17:30
#
Традиційно «банківські боти» всяку мурню несуть. А для інформації ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні. Тому якщо термін блокування більше то є всі законні підстави спитати з банки.
+
+4
Три літри
Три літри
26 грудня 2025, 17:32
#
А для інформації ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні.

Брехня, немає в законі такої норми. Прочитай
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
27 грудня 2025, 9:31
#
Брехня, немає в законі такої норми. Прочитай

Есть, сам прочитай.
+
0
Три літри
Три літри
27 грудня 2025, 18:24
#
Ти досі не можеш цей закон знайти на сайті Верховної Ради, що ти мені за нього розповідаєш? Не має в законі про фінмон чітких строків на проведення.
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
28 грудня 2025, 15:57
#
Так же как и нету закона про финмон, а если он есть у тебя в голове без чётких правил, значит он нарушает вышестоящие законы и не может и не будет братся в судом в обработку.
+
0
Три літри
Три літри
28 грудня 2025, 18:05
#
Так же как и нету закона про финмон,

Є, новий закон (замість старого що діяв з 2002 року) прийнятий в 2019 році, діє з 2020. Он людина навіть прочитала що в ньому є 23 стаття і що там є згадка про два дні.
Один ти тормоз ніяк не можеш закон прочитати.
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
29 грудня 2025, 14:31
#
Так ты покажи, может у тебя там отдельная от мира сего операционная система стоит ?) и ты живёшь в другом мире?)
+
0
Три літри
Три літри
29 грудня 2025, 19:41
#
Закон є на сайті ВР, в сусідній темі userhome його цитує. І лише ти шостий рік не можеш його знайти .
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 16:27
#
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу, що здійснює або забезпечує здійснення фінансових операцій, має право зупинити здійснення таких операцій, якщо вони є підозрілими, та зобов’язаний зупинити такі фінансові операції у разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.
У день зупинення фінансової операції суб'єкт первинного фінансового моніторингу повідомляє спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку фінансову операцію, її учасників та про залишок коштів на рахунку клієнта, відкритому суб'єктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової операції, та у разі зарахування коштів на транзитний рахунок суб'єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на такому рахунку в межах зарахованих сум. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинення включно.
+
0
Три літри
Три літри
31 грудня 2025, 21:41
#
Ну і де тут сказано що має право зупинити лише на два дні? Ти ж сам відразу процитував наступний пункт який спростовує цю брехню. Так що ти зараз довів? Довів і о я правий: немає взагалі ніяких граничних строків.
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 16:28
#
2. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансових операцій, здійснене відповідно до частини першої цієї статті, на строк до семи робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб'єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, уповноважені приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України.
+
+12
Barsel
Barsel
27 грудня 2025, 0:06
#
Просто зрозумійте це кол центр де крадуть гроші ,.а все решта фейк!
+
0
olexey designer
olexey designer
29 грудня 2025, 18:06
#
Скільки чув, хто тримав фоп в манобанку звалили з нього через погану підтримку та занижений курс купівлі валюти, тощо конкретно намахують
+
0
Korolstar
Korolstar
31 грудня 2025, 7:02
#
У чому була
+
0
Korolstar
Korolstar
31 грудня 2025, 7:03
#
У чому була проблема скинуть скан документів ФОПа !? І не випендриватся?
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 7:22
#
Какой бредовый совет — банк сам отправляет данные в налоговую, а налоговая уже подтверждает что все ок!
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 16:40
#
Важный нюанс для банка
Как только банк «разморозил» ваши деньги и провел операцию, он обязан отчитаться об этом Госфинмониторингу не позднее следующего рабочего дня.
Главные выводы:
Банк не может вечно «мариновать» операцию без санкции сверху. Если ответа от госоргана нет в течение 3 дней — блок должен быть снят.
Максимальный срок серьезной блокировки по решению госоргана обычно ограничен 31 рабочим днем (если нет решения суда или других уголовных процедур).
Инициатива разблокировки в большинстве случаев должна исходить от банка (автоматически по истечении срока) или по прямому указанию Госфинмониторинга.

Вопрос компенсации убытков — самый болезненный в теме финмониторинга. Короткий ответ: добиться компенсации крайне сложно, но юридически возможно, если доказать, что блокировка была незаконной или необоснованной.

Вот как это работает на практике в Украине:
1. Кто несет ответственность?
По закону, если банк действовал «в рамках своих полномочий» и «в соответствии с требованиями законодательства», он освобождается от ответственности за убытки.
Логика законодателя: Банк выполняет государственную функцию. Если он увидел подозрительную операцию и остановил её для проверки, он не виноват, даже если подозрения не подтвердились.
+
0
Три літри
Три літри
31 грудня 2025, 21:43
#
От ти знов доводиш що немає строків «не довше двох днів». 🤣
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 16:40
#
2. Когда можно требовать компенсацию?
Вы можете претендовать на возмещение, если докажете неправомерность действий банка. Это случается в двух ситуациях:
Нарушение процедуры: Например, банк удерживал деньги дольше установленных законом сроков (те самые 3 или 31 день) без решения суда или Госфинмониторинга.
Халатность/Ошибочные данные: Если банк заблокировал счет из-за технической ошибки (перепутал фамилии, не внес данные, которые вы уже предоставляли) или грубо проигнорировал очевидные документы.
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 16:40
#
3. Что можно отсудить?
Если дело доходит до суда, клиент обычно требует:
Пеню: Согласно Закону «О платежных услугах», за задержку перевода банк может быть обязан выплатить пеню.
Упущенную выгоду: Например, если из-за блокировки сорвался контракт (это доказать сложнее всего).
Моральный ущерб: Суды в Украине всё чаще присуждают небольшие суммы (обычно от 5 000 до 20 000 грн) за «душевные страдания» из-за невозможности пользоваться своими деньгами.
Расходы на адвоката: В случае победы банк обязан возместить ваши затраты на юристов.
+
0
Выживший После Бусификации
Выживший После Бусификации
31 грудня 2025, 16:41
#
4. Реальность и судебная практика
В последние годы (2023−2025) суды в Украине стали чаще вставать на сторону клиентов, особенно если банк блокирует счет «до выяснения», не называя конкретных причин, или игнорирует предоставленные документы.
Пример: ПриватБанк или Монобанк часто блокируют счета по алгоритму. Если клиент приносит справку о доходах, а банк продолжает держать блок — это повод для иска.
+
0
Три літри
Три літри
31 грудня 2025, 21:45
#
не называя конкретных причин

Закон про фінмон прямо забороняє називати причини.
+
0
Barsel
Barsel
1 січня 2026, 14:27
#
Пусті слова, моно це дно
+
0
Три літри
Три літри
1 січня 2026, 14:33
#
Для крутил та дропів — дно, погоджуюсь

+
+15
1financier
1financier
2 січня 2026, 19:55
#
Так який товар ви продаєте? Крипту?
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися
 

Курс валют в monobank

Валюта Купівля Продаж
USD 43.2 43.6605
EUR 50.15 50.7511
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта Купівля Продаж
USD 43.2 43.6605
EUR 50.15 50.7511
Всі курси банку
Головна / Банки України 🏦 / monobank 💰 / Відгуки про monobank 📝 / Не советую в этом банке рахунки ФОП