monobank

Написати відгук

Моно та фін моніторнг

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

не зарахована

tkachv 26 жовтня 2024, 12:40

Дуже не зрозуміла ситуація як банк проводить фінансовий моніторинг. В постанові НБУ № 102 від 27.08.2024 чітко вказано сума переказів з картки на картку 150 000 в місяць. Моя жінка не має офіційних доходів, все заробляю я маю заробітню плату та доходи від ФОП і нам нажаль приходиться переказувати на карти значні суми. Що зробив монобанк-повідомив про фінансовий моніторинг за постановою НБУ від 19.05.2020 № 65 через повідомлення в додатку яке навіть push не висвітилось, далі просто заблокували можливість переказів p2p. Мабуть про повідомлення належним чином, хоча б електронною поштою банк не чув. Не хотіли приймати скарги на свої дії, але все ж таки прийняли. Тепер питання-банк не повинен нормально попередити? На якій підставі фінмоніторінг обмежує дії без запиту, хоча в Постанові чітко сказано інше. Чому банк порушує законодавство і прикривається якимись вигаданими підставами?

Відповідь банку

monobankua 26 жовтня 2024, 14:45

Будь-яке зарахування може потрапити під перевірку і буде потрібно надати документи, що підтверджують походження коштів. Це пов'язано з постановою НБУ — № 162 від 29.07.2022, постановою НБУ № 164 від 29.07.2022 «Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням», згідно зі статтею 48 Закону України «Про банки і банківську діяльність»
Тому банки перевіряють всі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтам, та можуть запитати надати документи, що підтверджують походження коштів.
Ми написали вам в особистих повідомленнях, щоб уточнити всі деталі

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 16

+
0: Три літри; 26 жовтня 2024, 13:26; #

Дуже не зрозуміла ситуація як банк проводить фінансовий моніторинг. В постанові НБУ № 102 від 27.08.2024 чітко вказано сума переказів з картки на картку 150 000 в місяць.

Ця постанова немає жодного відношення до фінмоииторингу. До того ж встановлене обмеження це максимальна сума переказів вище якої ви просто не зможете переказати ані копійки.

Читайте відповідний закон де немає ніяких обмежень по сумі крім ліміту при при перевищені якого переказ обов’язково відправляєтся на перевірку. А все що меньше: банк вирішує самостійно.

Моя жінка не має офіційних доходів, все заробляю я маю заробітню плату та доходи від ФОП і нам нажаль приходиться переказувати на карти значні суми.

А скільки витрачає ваша жінка що вам треба показувати значні суми переказів?

На якій підставі фінмоніторінг обмежує дії без запиту

На підставі норм закону про фінмониторинг.

хоча в Постанові чітко сказано інше.

Ще раз: постанова не про фінмониторинг, а про максимальну суму переказів

Чому банк порушує законодавство і прикривається якимись вигаданими підставами?

Це як раз ви прикриваєтесь постановою НБУ яка немає жодного відношення до фінмониторингу

Ще раз: читайте закон. Постанову теж перечитайте щоб зрозуміти її сенс.

+
0: tkachv; 26 жовтня 2024, 15:20; #

Постанову про фін моніторинг читав і досить уважно. По ній банк може і припинити відносини, але сповістивши про це. 1. Сповіщення від банку не було нормального в додатку, якого ніхто не бачив. 2. У постанові 65 сказано про припинення відносин якщо провина доведена, або про встановлення заборони взагалі. 3. Стосовно постанови 102 там зазначено обмеження і не зазначено, що банк може його зменшувати, а банк зменшив перекази саме по цій постанові, на що не має права. 4. Стосовно переказів-лікування.

+
+15: Три літри; 26 жовтня 2024, 15:39; #

У постанові 65 сказано про припинення відносин якщо провина доведена

Банк взагалі не займаєтся доведенням провини, в постанові 65 також немає ані слова про це. Нащо брехати, пане? Ви цим тут нікого не переконаєте.

+
0: olexey designer; 26 жовтня 2024, 16:25; #

В манобанку дуже просто, якщо ви чимось їм не подобаєтесь або лінь розбиратися у поданих документах, тупо викидають на вулицю. Обсяг доходів не має значення, крім вас повно дурнів, які закидують шестизнаками манобанк, тому за їх рахунок й тримається цей псевдобанк.
Краще обслуговувайтесь у нормальних банках з кваліфікованим персоналом

+
+15: SergeyNina; 26 жовтня 2024, 21:06; #

По факту финансовый мониторинг может начаться после 30к оборота в месяц. И даже от 20к. 150 к это максимальный месячный лимит. Да, уведомления частенько не присылают.

+
0: Валерка Котовский; 27 жовтня 2024, 9:59; #

Начаться ?:) это где такое написано про начало или конец ?:D и где написано что счёт должен быть в блоке?:) финансовый мониторинг это посылание запросов и получение инфы от других первичных мониторингов, а не блокировка счёта мы мониторинг нам надо спросить, клиент даже знать не должен что по его счёту идёт проверка:D скоро я выложу (надеюсь) решение суда чтобы все эти моно банковские боты закрыли свои лица, а пока пусть печатают чушь)

+
+15: Три літри; 28 жовтня 2024, 9:46; #

Начаться ?:) это где такое написано про начало или конец ?

В законі немає жодних обмежень по сумі, тому в теорії можно відправити на фінмониторинг і переказ однієї копійки. Але існують внутрішні документи банків в яких сказано починаючи з якої суми вони перевіряють операції. Іноді цю інформацію можно отримати від служби підтримки.

+
+1: Валерка Котовский; 28 жовтня 2024, 14:59; #

Если есть обгрунтована підозра что отправитель или получатель повьязани с легализацией или отмыванием то можно если доказательств нет то нелья:) читай закон)

+
0: Три літри; 28 жовтня 2024, 15:25; #

Будь яка підозра. Читай закон, я тобі навіть вказав місце де читати.

+
0: Валерка Котовский; 31 жовтня 2024, 14:13; #

Да ты мне уже кидал ссылку что судья в суде использует переводчик слов, а не закон:) мне хватило поржать спс

+
0: Валерка Котовский; 27 жовтня 2024, 9:54; #

Та уже давно пора понять что такие банки не соблюдают закон)
Как составить иск на банк через электронный суд я расписал у себя в блоге:)
Понятия финансовый мониторинг в законе есть только как проверка о которой клиент знать не должен, это подавание запросов в держ органы и другие первичные мониторинги у них должен быть чат сгидно ст 17 закону пвк\фт где они обмениваются инфой.

Далее блокировка счёта может быть только при решении судом или нарушением закона о легализации и отмывании (должны быть док-ва у банка) где в силу вступает ст 23 закону ПВк\фт зупинення фин операций и передача материалов дела в НБУ СБУ и другие органы, НБУ может продлить зупынення до 7ми раб дней или отказать, банк до 2х раб дней.
Ст 20 закона ПВК\ФТ говорит нам про лимиты нарушив которые банк имее право без обгрунтованной пидозры спросить что за деньги и за что это 400 000грн за зарах или в мес. Всё что до этого лимита банк обязан иметь док-ва что данные деньги связаны с легализацией отмыванием и бла бла бла.
Если не дали такие док-ва значит их нет, и идёт нарушение закона, просто спросить как это делает монобанк это нарушение ст 1066 цку где написано что банк не має права визначати та контролювати напрями коштів клієнта и уж тем более ограничивать их.

Тут очень много сотрудников моно банка отвечают и они нагло врут вам, так что не советую вообще с ними спорить там дерево:)

+
0: Три літри; 27 жовтня 2024, 9:56; #

Чергова порція брехні і перекручувань від Валерчика.

+
+24: Валерка Котовский; 27 жовтня 2024, 10:02; #

Чергова порція брехні і перекручувань від Валерчика.

Та я вообще брехун) читаю законы и брешу на лево и направо)

Так же если банк потребует разорвать договор я советую составить иск в суд чтобы наказать их потому что требовать он может только сгидно 1075 цку, а нужно доказать что клиент нарушил закон ПВК\ФТ, а таких док-в у банка быть не может :)
Ну и понятное дело что через суд вы можеет потребовать разблок свои деньги, моральну шкоду выплатить за незаконное удержание+ пеню сгидно закону 32 про платижни системы 0,1% от заблок суммы за каждый день неналежного выконання доручення клиента:)
Ну и конечно же потребовать поновытыся в банку если банк не докажет что клиент нарушил закон :D

+
+30: fotograf chunt; 27 жовтня 2024, 15:39; #

Оператор службы турботы обязан по кругу одно и тоже бубнить и переубеждать клиента в правоте действий «банка», иначе получает штраф в минус зарплате, поэтому тебе бесполезно переубеждать некоторых здешних моноботов. Пока клиент не начинает жаловаться в НБУ, суд его будут по кругу мусолить и кормить завтраками

+
+15: Три літри; 28 жовтня 2024, 9:47; #

Пока клиент не начинает жаловаться в НБУ

А НБУ побачивши скаргу клієнта добавить «плюсік» до рейтингу банку і це вбереже банк від штрафу за поганий фінмониторинг. Більше плюсіків — меньше штрафів.

+
0: Три літри; 27 жовтня 2024, 17:13; #

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

monobank

Моно та фін моніторнг

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 16

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: