monobank

Написати відгук

Вывод средств с Binance и подстава Monobank в самый трудный и тяжелый день похорон

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

не зарахована

ValekLuck 18 травня 2024, 8:48

Привет всем! Хочу рассказать о своём ужасном опыте с Монобанком. У меня были деньги в USDT на Binance, хранил их там на чёрный день. Недавно случилось страшное — нужно было срочно деньги на похороны. Решил продать USDT через P2P и вывести средства на карту Монобанка, сумма была 96 412 грн.

Думал, что всё пройдёт гладко, но не тут-то было. Монобанк заблокировал средства без предупреждения. Никаких уведомлений, просто блокировка. Звоню в техподдержку, а они требуют справку о происхождении средств. Объяснил им, что деньги с Binance, но они стояли на своём. Справку предоставить не мог, так как таких документов у меня просто нет.

В итоге, я оказался в ужасной ситуации. Деньги были нужны срочно, пришлось залезть в долги, занимать у друзей и родных. А Монобанк только твердит про справку и никак не идёт навстречу. Техподдержка бездушная, никто не пытается помочь или понять мою ситуацию. Сказали ждать и всё.

Прошло уже несколько дней, а средства до сих пор недоступны. Деньги на похороны пришлось искать где угодно, но не у банка, которому доверял. Монобанк полностью подвёл меня в самый тяжёлый момент жизни. Остался без денег, с долгами и разочарованием.

Никому не советую Монобанк. Если попадёте в трудную ситуацию, этот банк вас точно не поддержит. Техподдержка не помогает, только требуют справки, которые получить невозможно. Ощущение, что им плевать на клиентов и их проблемы. Выбирайте другой банк, если не хотите оказаться в тупике, как я.

Відповідь банку

monobankua 18 травня 2024, 11:06

Повірте, ми самі не любимо зайву бюрократію, але будь-яке зарахування може випасти на перевірку і потрібно надати документи, що підтверджують походження коштів. Ці дії регламентуються Постановою НБУ та законодавством України, всі банки мають працювати у рамках правового поля.
Ми написали вам в особистих повідомленнях, щоб уточнити всі деталі.

відправити особисте повідомлення банку

Відповідь адміністратора

20 травня 2024, 17:49

Відгук не зарахований (на 20.05.2024).
Користувач не надав доказів на запит адміністрації сайту, які підтверджують, що він є клієнтом або користувався послугами даного банку.

Написати коментар

Коментарі - 15

+
+15: Три літри; 18 травня 2024, 9:12; #

Знов черговий клоун пише про якесь попередження яке він очікував отримати від банка після того як невідома особа переказала йому на рахунок гроші.

Ніякого підтвердження походження грошей в клоуна нема, але претензій до банку вагон та ще валізки.

Треба було зберігати гроші в банку — тоді б ти міг скористатись ними в будь який момент, щоб і заробив на депозиті. Ти сам створив собі складку ситуацію запхавши гроші в доларах на Бінанс замість того щоб зберігати їх в банку.

Не забудь сплатити податок 19,5% від суми яку ти отримаєш!

+
+45: Oleksii Ch; 18 травня 2024, 10:44; #

Це скоріше за все масова бот-атака, не марнуй час

+
0: fotograf chunt; 18 травня 2024, 17:57; #

То что пользоваться надо хорошими честными банками, которые не скрываются от своих же клиентов, а выводить такую кучу денег в анонимное кредитное МФО это вообще жесть

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 12:22; #

Сгидно ст 1066 п3 ЦКУ
3. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.

вы не обязаны ничего никому обьяснять откуда они пришли если у банка нет обгрунтованных фактов о том что деньги краденные или за терроризм и прочий бред, то в суде банк ничего не докажет и вам присудят + 96к сверху за моральну шкоду приченённую банком, так же сгидно ст 23 закону ПВКФТ где написано что блокировка или зупинення фин операций может быть только при наличии обгрнутованных подозрений что вы нарушили договор или закон, если доказов нет = блокировка не законна
Так же сгидно ст 20 п1 закону ПВК\ФТ порогови фин операции на которые финмон обязан спросить это до 400к за одну операцию (не за месяц) то есть если до 400к вопросов быть не должно либо они должны прийти из органов которые вели расследование и пришли таким образом на вас

+
0: Три літри; 19 травня 2024, 13:12; #

вы не обязаны ничего никому обьяснять откуда они пришли

Банк не питає на що людина витрачає гроші, банк питає звідки у людини гроші.

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 17:31; #

Это одно и тоже, 63 ст КУ если меня в чём то обвиняют они должны доказать что я нарушил, если банк применил блокирование личных средств, если бы он просто прислал письмо с вопросом, то тут уже на выбор клиента хочет он отвечать или нет, но банк заблокал деньги, а это уже обвинительная статья потому что ограничение прав и свобод) почитай закон :)

яж написал прочти ст 20 п1 закону на который они все ссылаются это конкретно лимиты при которых если их не нарушать банк не имеет право задавать вопросы, там чётко написадо до свыше 400т грн или що доривнюе 400т грн за одне зарахування, только тогда имеют право спросить либо если у них есть достатни пидставы вважати что ты нарушаешь договор или закон и они обязаны предоставить док-ва какой пункт ты нарушаешь и почему они так считают.

+
0: Три літри; 19 травня 2024, 18:28; #

Это одно и тоже

Ні!

По перше це різні слова: витрати і доходи.

По-друге саме по доходам є відомий закон про фінмониторинг (який ти так і не прочитав) який забовʼязує банк контролювати які саме доходи отримує клієнт.

+
0: Oleksii Ch; 19 травня 2024, 16:42; #

Валєра тепер адвокат =)
І нічого, що нахапав лівих посилань на закони та взагалі не дуже розуміє, про що там йдеться…

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 17:31; #

Ну открой ст 1066 ЦКУ и почитай что там заглавными буква написано что это применяется к банкам :)

+
0: Oleksii Ch; 19 травня 2024, 18:05; #

Валєра, твою б наполегливість, та в найпростішу вищу освіту…

«Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку»

Наявність «закону про протидію...» і є така підстава ПЕРЕДБАЧЕНА ЗАКОНОМ. Наразі, якщо клієнт навіть доходить до суду, перша інстанція може докопатися тільки до того, що причину блокування не розкривають, а не до самого блокування.

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 18:42; #

блокування не розкривають — эту чушь ты можешь втирать школьнику:) Реально вы смешите, в законе чётко прописаны причины блокування и что должны быть законные пидстави, то есть ты должен нарушить статью закона или договора чтобы получить блок.
Покажи мне статьи в которых написано что банк при проверке блокает клиенту бабки ахахах)

Судья чётко задаст банку вопрос что клиент нарушил что вы приняли меры ограничить его права и свобод то есть его личные средства, банк скинет мы его подозреваем но доказов у нас нет потому что мы просто подозреваем и блокаем ахаха)

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 17:45; #

Там даже для слепых и тупых заглавление написано большими буква начиная со ст 20 закону ПВКФТ
ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ

Далее перечисление что свыше 400к грн для обычных рабов и 55к грн для субьектов господарювання.

Я конечно понимаю что ваша работа обманывать людей и я вас не осуждаю, а моя работа видимо открывать людям глаза чтобы они понимали что тут есть челики которые вешают лапшу

Так же читаем: ЦКУСтаття 1075. Розірвання договору банківського рахунка

При каких случаях банк имеет право разорвать договор в одностороннем порядке и там точно нет что если у него необгрунтованная пидозра то он захотел он сделал ахах) Так что можно с банков кэш рубить пусть блочат потом суды полетят возмещение ущерба комиссии за незаконное удержание, и потом разблокировка :)

+
0: Oleksii Ch; 19 травня 2024, 18:09; #

Господи…

Стаття 20 визначає, що 400к для пересічного це ПОРОГОВА операція для обвʼязкового фінмоніторінгу без додаткових підозр або фактів. Якщо ти отримав 400к навіть з найбіліших джерел, все одно пройдеш спрощену процедур фінмону.

Якщо ти такий гарний хлопчік (хоч і не дуже розумний), що дожив до статті 20, то читай одразу й 21 статтю:

Стаття 21. Підозрілі фінансові операції (діяльність)
1. Фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо суб'єкт первинного фінансового моніторингу має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Там жодних порогових сум не зазначено, перевірена може бути кожна операція.

Ти такий фантастичний фейспалм…

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 18:39; #

Ты хоть сам веришь в ту чушь которую ты пишешь?) Где ты видишь слово *ОБОВЬЯЗКОВОГО* финансового мониторинга?) там для тупых чётко написано ещё раз напишу если ты слепой: ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ

Где ты нашёл слова обовьязковый и не обовьязковый финансовый мониторинг ахахах, финансовый мониторинг един.

+
0: Валерка Котовский; 19 травня 2024, 19:01; #

має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Эти слова для тебя что какая то шутка? Любая підозра должна быть обгрунтована так же там не написано что если он має пидозру он обязан заблокать деньги, но это есть в ст 23 и что там если он мае пидорзу что финоперация связанная с криминальным нарушением и он ОБЯЗАН уведомить держ органы что у них есть чел который нарушает закон у них есть доказы его нарушения, и так же там написано что блокировка может длится до 2х дней.

Какой банк хотя бы раз в жизни выполнил уведомление держ органов?) Верно говоришь — ни какой. А значит факт в том что пидозры нет, нарушения нет, блокировка не законна.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	42	42.3693
EUR	49.23	49.9301
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	42	42.3693
EUR	49.23	49.9301
Всі курси банку

monobank

Вывод средств с Binance и подстава Monobank в самый трудный и тяжелый день похорон

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 15

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: