monobank

Написати відгук

Блокування коштів на сплату за ОВДП

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Михайло Меркулов 29 листопада 2023, 21:31

З монобанком 6 років, донедавна виключно позитивні емоції — найкращий на мою думку мобільний застосунок, топова служба «турботи», прозорість тарифів.
Але маю і негативний досвід, опишу його, можливо, комусь стане в нагоді.
09.11.23р. я здійснив платіж майже на 1 млн. грн. за облігації внутрішньої державної позики зі своєї карти. Операція була заблокована фін моном монобанку, який надіслав запит надати їм договір, що я одразу і зробив. З тією дати платіж не проведений.
Продавець за угодою — проф учасник ринку ЦП, входить в топ 3 на Заході України.
Брокер — найбільший в Західній Україні торгівець цінними паперами
Таких операці

Відповідь банку

30 листопада 2023, 18:51

Розуміємо, що ситуація неприємна
Дійсно, на даний момент колеги перевіряють надану вам інформацію
Щойно буде нова інформація для вас, одразу надамо зворотний зв'язок

відправити особисте повідомлення банку

Полезный комментарий

Михайло Меркулов 3 грудня 2023, 17:05

Update. Кошти розблокували через хвилин 20 після коменту вище. Добре, що публічність діє, дякую сайту і працівнику банку, який це моніторить.
Маю надію, комусь мій досвід стане в пригоді.

Написати коментар

Коментарі - 11

+
0: Михайло Меркулов; 29 листопада 2023, 21:37; #

До походження коштів питань немає - є офіційні доходи на значно більші суми.
Відповідь банку на запити: «чекайте, ми вивчаємо договір. конкретних строків немає.»
Поспілкувавшись з колегами, виявив щонайменше 3 подібних випадки у знайомих на суми платежів в 500+ тис грн. саме за ОВДП, коли банк без пояснення причин затримував платіж на строки 30+ днів.
Дуже дивна історія, коли люди, заробивши офіційно кошти, сплативши з них податки, не можуть спрямувати їх на фінансування державного бюджету механізмом облігацій внутрішньої позики через банальну жадібність банкірів.

+
0: SergeyNina; 29 листопада 2023, 22:39; #

Монобанк ставит вас в очередь. Дойдёт очередь — дадут добро. Или ваш отзыв ускорит финмониторинг что вполне вероятно

+
+22: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 9:10; #

Насправді це прибутковий бізнес. Ставка за депо сертифікатами в НБУ зараз 20%, потримали мільйон місяць часу — заробили 17 тис на пустому місці, прикриваючись законодавством по фін мону. А таких блокованих операцій «до вияснення», скоріш за все, тисячі.
Тут ж питання в тому, що на мені як діючому клієнті вони заробляли і заробили б в рази більше, якщо я залишився лояльним (залишки, комісійка і т.д.). Я вже не кажу про те, що конкретно цей платіж спрямований на фінансування держ бюджету. Тому рішення дивне.

+
0: Oleksii Ch; 30 листопада 2023, 10:28; #

Тобто треба для обраних відмінити фінмон?
На фоні 7 мільйонів тримачів карток, тих калік, що потрапили під фінмон — доля відсотка.

+
+11: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 11:08; #

Я би сказав навпаки, по великим платежам фін мон має бути посилений, це очевидно, бо ризик легалізації є вищим.
Питання не в цьому, а в адекватності підходу — скільки потрібно часу на вивчення одного договору (по абсолютно стандартній для проф учасника ринку цп операції)?
В інших банках не зустрічав зупинення більше, ніж на пару годин, максимум — доба.

+
0: Oleksii Ch; 30 листопада 2023, 11:12; #

А коли це було?
Під час війни НБУ посилив вимоги до фінмону
Банкам не хочеться платити шести-семизначні штрафи, тому неквапливо перевіряють клієнтів.
Те що угода участника ринку ЦП є стандартною не буде виправданням для НБУ.

+
0: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 11:18; #

Платіж виставлений 09.11.23, не проведений станом на сьогодні.
Щодо посилення фінмону — не зовсім так, навпаки НБУ 11.03.2022р. прийняв Постанову № 47, якою по факту скасував додаткову перевірку операцій з придбання військових облігацій (я вчиняв саме таку).

+
0: Oleksii Ch; 30 листопада 2023, 11:20; #

Так перевіряють не купівлю, а надходження.
Постанова 47 була б доречною, якщо б ви мали наприклад депозит, а при спробі купити папери, вас відправили на перевірку.
Я розумію, що хочеться знайти докази протиправних дій банку, але у питанні фінмону прийдеться або тупо чекати, або сподіватись що після відгуку операцію посунуть вище в стеку, або хтось візьме та перевірить в ручному режимі

+
0: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 11:30; #

Так представник фін моніторингу відписав мені, що у них немає питань до походження коштів (перевірялись при зарахуванні за місяць до того), перевіряється лише видаткова операція щодо платежу за ОВДП.
47 Постанова як раз і каже, що при придбанні військових облігацій банк не має здійснювати заходи із перевірки джерел походження коштів. Щоправда, там мова йде про платежі на користь укр банків, тому в моєму випадку вона дійсно не зовсім доречна.

+
0: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 19:41; #

Шановні моно, якщо ви розумієте, що ситуація неприємна, давайте шукати з неї вихід?
Я, чесно кажучи, був впевнений що має місце «ексцес виконавця» і винесення проблеми в паблік допоможе вам його вирішити. Але після вашої відповіді виходить, що це системна політика банку. Сумно. Ви перетворюєтесь в Приват 10 років назад, на жаль.

+
+15: Михайло Меркулов; 3 грудня 2023, 17:05; #; Корисний коментар

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	42.05	42.5405
EUR	48.95	49.5
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	42.05	42.5405
EUR	48.95	49.5
Всі курси банку

monobank

Блокування коштів на сплату за ОВДП

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 11

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: