monobank

Написати відгук

Блокування коштів на сплату за ОВДП

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Михайло Меркулов

З монобанком 6 років, донедавна виключно позитивні емоції — найкращий на мою думку мобільний застосунок, топова служба «турботи», прозорість тарифів.
Але маю і негативний досвід, опишу його, можливо, комусь стане в нагоді.
09.11.23р. я здійснив платіж майже на 1 млн. грн. за облігації внутрішньої державної позики зі своєї карти. Операція була заблокована фін моном монобанку, який надіслав запит надати їм договір, що я одразу і зробив. З тією дати платіж не проведений.
Продавець за угодою — проф учасник ринку ЦП, входить в топ 3 на Заході України.
Брокер — найбільший в Західній Україні торгівець цінними паперами
Таких операці

Відповідь банку

Розуміємо, що ситуація неприємна
Дійсно, на даний момент колеги перевіряють надану вам інформацію
Щойно буде нова інформація для вас, одразу надамо зворотний зв'язок

відправити особисте повідомлення банку

Полезный комментарий

Михайло Меркулов 3 грудня 2023, 17:05

Update. Кошти розблокували через хвилин 20 після коменту вище. Добре, що публічність діє, дякую сайту і працівнику банку, який це моніторить.
Маю надію, комусь мій досвід стане в пригоді.

Написати коментар

Коментарі - 11

+
0: Михайло Меркулов; 29 листопада 2023, 21:37; #

До походження коштів питань немає - є офіційні доходи на значно більші суми.
Відповідь банку на запити: «чекайте, ми вивчаємо договір. конкретних строків немає.»
Поспілкувавшись з колегами, виявив щонайменше 3 подібних випадки у знайомих на суми платежів в 500+ тис грн. саме за ОВДП, коли банк без пояснення причин затримував платіж на строки 30+ днів.
Дуже дивна історія, коли люди, заробивши офіційно кошти, сплативши з них податки, не можуть спрямувати їх на фінансування державного бюджету механізмом облігацій внутрішньої позики через банальну жадібність банкірів.

+
0: SergeyNina; 29 листопада 2023, 22:39; #

Монобанк ставит вас в очередь. Дойдёт очередь — дадут добро. Или ваш отзыв ускорит финмониторинг что вполне вероятно

+
+22: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 9:10; #

Насправді це прибутковий бізнес. Ставка за депо сертифікатами в НБУ зараз 20%, потримали мільйон місяць часу — заробили 17 тис на пустому місці, прикриваючись законодавством по фін мону. А таких блокованих операцій «до вияснення», скоріш за все, тисячі.
Тут ж питання в тому, що на мені як діючому клієнті вони заробляли і заробили б в рази більше, якщо я залишився лояльним (залишки, комісійка і т.д.). Я вже не кажу про те, що конкретно цей платіж спрямований на фінансування держ бюджету. Тому рішення дивне.

+
0: Oleksii Ch; 30 листопада 2023, 10:28; #

Тобто треба для обраних відмінити фінмон?
На фоні 7 мільйонів тримачів карток, тих калік, що потрапили під фінмон — доля відсотка.

+
+11: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 11:08; #

Я би сказав навпаки, по великим платежам фін мон має бути посилений, це очевидно, бо ризик легалізації є вищим.
Питання не в цьому, а в адекватності підходу — скільки потрібно часу на вивчення одного договору (по абсолютно стандартній для проф учасника ринку цп операції)?
В інших банках не зустрічав зупинення більше, ніж на пару годин, максимум — доба.

+
0: Oleksii Ch; 30 листопада 2023, 11:12; #

А коли це було?
Під час війни НБУ посилив вимоги до фінмону
Банкам не хочеться платити шести-семизначні штрафи, тому неквапливо перевіряють клієнтів.
Те що угода участника ринку ЦП є стандартною не буде виправданням для НБУ.

+
0: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 11:18; #

Платіж виставлений 09.11.23, не проведений станом на сьогодні.
Щодо посилення фінмону — не зовсім так, навпаки НБУ 11.03.2022р. прийняв Постанову № 47, якою по факту скасував додаткову перевірку операцій з придбання військових облігацій (я вчиняв саме таку).

+
0: Oleksii Ch; 30 листопада 2023, 11:20; #

Так перевіряють не купівлю, а надходження.
Постанова 47 була б доречною, якщо б ви мали наприклад депозит, а при спробі купити папери, вас відправили на перевірку.
Я розумію, що хочеться знайти докази протиправних дій банку, але у питанні фінмону прийдеться або тупо чекати, або сподіватись що після відгуку операцію посунуть вище в стеку, або хтось візьме та перевірить в ручному режимі

+
0: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 11:30; #

Так представник фін моніторингу відписав мені, що у них немає питань до походження коштів (перевірялись при зарахуванні за місяць до того), перевіряється лише видаткова операція щодо платежу за ОВДП.
47 Постанова як раз і каже, що при придбанні військових облігацій банк не має здійснювати заходи із перевірки джерел походження коштів. Щоправда, там мова йде про платежі на користь укр банків, тому в моєму випадку вона дійсно не зовсім доречна.

+
0: Михайло Меркулов; 30 листопада 2023, 19:41; #

Шановні моно, якщо ви розумієте, що ситуація неприємна, давайте шукати з неї вихід?
Я, чесно кажучи, був впевнений що має місце «ексцес виконавця» і винесення проблеми в паблік допоможе вам його вирішити. Але після вашої відповіді виходить, що це системна політика банку. Сумно. Ви перетворюєтесь в Приват 10 років назад, на жаль.

+
+15: Михайло Меркулов; 3 грудня 2023, 17:05; #; Корисний коментар

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	43.45	43.9502
EUR	50.1	50.9009
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	43.45	43.9502
EUR	50.1	50.9009
Всі курси банку

monobank

Блокування коштів на сплату за ОВДП

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 11

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: