Multi від Мінфін
(8,9K+)
Оформи кредит — виграй iPhone 16 Pro Max!
Встановити

Заморозка средств без причины

×

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Підписатися

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!


Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Підписатися

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!



Повернутися на сайт
×

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!



Повернутися на сайт
Підписатися
Moonriver 27 квітня 2022, 14:26
Первый банк, в котором я столкнулся с трудностями. У меня нет кредитов, задолженностей и прочего. Ситуация следующая: мне зачислялись переводы, общая сумма которых не привысила даже 100000 грн за календарный месяц. В один прекрасный день зайдя в приложение я увидел что мои средства заморожены по причине пояснения происхождения средств. Замороженная сумма — 33000. Предоставив необходимую информацию, был установлен лимит на доходные операции в 300000 грн/месяц. Вопрос вроде бы как закрыт, но после попытки вывода средств, они так и остались заморожены. Описал ситуацию, после чего мне сказали что ведётся какая-то проверка и нужно ждать, сколько — неизвестно. Далее после очередного обращения через несколько дней мне говорят что отказывают в обслуживании и мой счёт будет закрыт, для вывода средств нужно написать заявление и отправить на почту. Все требования банка и заявление было отправлено, в ответ на заявление меня попросили позвонить на горячую линию, где было сказано что проверка все ещё идёт. Через пару дней позвонив в поддержку для того чтобы узнать что мне все-таки делать, попросили пройти проверку через видеозвонок. Прошел процедуру видеоверификации, после чего через 10 минут мне позвонил оператор и сказал что «Все также ведётся ПРОВЕРКА». Я без проблем могу отчитаться за любую транзакцию и предоставить все необходимые документы, но в ответ мне говорят ждать. Прошло ещё 3 дня, обратился в поддержку, где мне снова сказали писать на почту, в ответ на мое письмо получаю «звоните на горячую линию». Это что вообще за цирк? Более 10 дней мои средства заморожены без каких либо причин. Худшего сервиса я ещё не видел, тем более в военное время, когда дохода нет, но монобанку на это плевать!
monobank
Відповідь банку
monobankua 28 квітня 2022, 12:39
Согласно п.4.3.23.
Банк может в предусмотренном действующим законодательством порядке приостановить осуществление финансовой (финансовых) операции (операций).
Для установления правомерности перевода Банк по результатам мониторинга или в случае опротестования перевода держателем, эмитентом или платежной организацией платежной системы, вправе приостановить завершение перевода на время, предусмотренное правилами соответствующей платежной системы.
Мы предоставим вам ответ сразу как только окончится проверка
Также мы передали ваши обращения в службу поддержки на проверку качества проведения диалога и примем соответствующие меры.

Коментарі - 12

+
+1
Qwerty1999
Qwerty1999
27 квітня 2022, 14:30
#
Для ведения бизнеса надо регистрировать
ФОП и открывать соответствующие счета.

Ведение бизнеса через счета физлиц
запрещено законодательно.
+
0
Moonriver
Moonriver
27 квітня 2022, 14:51
#
С этим абсолютно согласен, но речь идёт про личные средства, не о бизнесе
+
0
Три літри
Три літри
27 квітня 2022, 16:01
#
Заморозка средств по причине мутного происхождения денег
+
+16
Jokets
Jokets
27 квітня 2022, 16:04
#
100000 но дохода нету, тогда что за деньги
+
0
Moonriver
Moonriver
27 квітня 2022, 16:35
#
Без проблем предоставляется информация по любой транзакции, в чем вопрос тогда?
+
+15
Django789
Django789
27 квітня 2022, 18:39
#
Да да, и деньги у вас белые, и документы вы прям все исчерпывающие предоставляете. Но вот банк просто так от нечего делать проводят проверку. Так может ваша информация не столь прозрачна, как у других нормальных клиентов, чтобы сразу зачислить деньги? Вы бы хоть в отзыве немного описали как есть, что именно банк запрашивал и какую информацию вы им предоставили. В вашем понимании может быть подойдет и пояснение в стиле «мне брат деньги вернул» или «20 лет под подушкой лежали», но банку такое не подходит.
+
0
Moonriver
Moonriver
27 квітня 2022, 19:45
#
Я могу предоставить всю необходимую информацию, но в ответ получаю «если понадобится, мы ее у вас запросим». И так уже 10 дней, за этот месяц прошло около 15 транзакций и за каждую могу отчитаться.
+
+15
OkeyDoki
OkeyDoki
27 квітня 2022, 23:46
#
Вас спрашивают комментаторы здесь пример одной максимальной транзакции например…

Как пример зашло 10000 за услуги чего — то.

Чтобы «местные» могли Вам обрисовать что Вас может ждать в будущем.

Ну скажу так с дохода нужно платить «налоги» не забывай…
+
+1
userhome
userhome
30 квітня 2022, 2:37
#
Давайте посмотрим на эту ситуацию с законной стороны.
1. «Монобанк» ссылается на какойто пункт о финмониторинге.
2. «Монобанк» это банк ??? Эсли это банк пусть предоставит свой МФО и лицензию НБУ на какие виды банковской деятельности он имеет право.
3. Если «Монобанк» это банк, банк имеет право делать финмониторинг, а если нет — это банальный развод «Клиента» на 33000 грн.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
30 квітня 2022, 8:30
#
userhome

Откройте приложение Монобанка и там прочитайте
о номере лицензии НБУ, согласно которой Монобанк
осуществляет свою деятельность либо зайдите на сайт
https://www.monobank.ua/ и в самом низу страницы
найдите текст такого содержания:
Лицензия НБУ № 92 от 20.01.1994.
Номер в госреестре банков № 226


После ознакомления можете и дальше продолжать
строчить свои тексты на тему кто и какие права имеет…
+
0
Danilich
Danilich
1 травня 2022, 11:03
#
То что деньги надо держать в нормальных банках, а не непонятно в чем, у которых мелким шрифтом указана лицензия вообще левого банка
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
1 травня 2022, 11:12
#
Не устаивают левые банки с действующими банковскими лицензиями,
держите свои деньги в правых банках — на вкус и цвет все фломастеры разные…

Термин «нормальные банки» не применим ко всем украинским банкам…
Они все в той или иной степени — «не нормальные»…
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися
 

Курс валют в monobank

Валюта Купівля Продаж
USD 41.85 42.3603
EUR 49.33 49.95
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта Купівля Продаж
USD 41.85 42.3603
EUR 49.33 49.95
Всі курси банку
Головна / Банки України 🏦 / monobank 💰 / Відгуки про monobank 📝 / Заморозка средств без причины