monobank

Написати відгук

не могу распоряжаться своими средствами

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Проблема вирішена

Graf91 30 вересня 2021, 13:15

Вчера я совершил сделку по продаже на известной торговой платформе на сумму 8214 грн, и после этого без какого либо извещения Монобанк заблокировал все мои средства на карте суммой более 161000 грн
Я позвонил в поддержку и мне сказали, что карта заблокирована, так как они проверяют происхождения платежа на сумму 8214 грн. Я объяснил откуда и кем осуществлен перевод и что готов показать доказательства сделки на платформе, так как там все фиксируется.(Имя покупателя, дата, время, сумма). На что мне ответили, что этого не надо и они хотят связаться с отправителем этих денег и получить подтверждения происхождения средств от него. Но по какой то причине отправитель не выходит на связь с банком и со мной. И мне смогут разблокировать карту только тогда, когда отправитель ответить.
То есть неизвестно когда. У меня просто заблокировали 161000 грн на не определённый срок после рандомной проверки средств, которые были получены законным путем

Почему банк блокирует все мои средства, когда я объясняю происхождения этого платежа и готов предоставить скрины сделки с платформы по этому платежу?

Відповідь банку

30 вересня 2021, 15:34

Приносим извинения за доставленные неудобства
На текущий момент вопрос у коллег в работе
Как только у нас получится связаться с отправителем или отправитель выйдет на связь с нами, мы обязательно с вами свяжемся

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 16

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 14:23; #

Почему банк блокирует все мои средства, когда я объясняю происхождения этого платежа и готов предоставить скрины сделки с платформы по этому платежу?

Потому что банк имеет право блокировать согласно известного закона.

+
0: Graf91; 30 вересня 2021, 14:36; #

Монобанк меня письменно об этом нигде не уведомил, и отказываются это делать в письменном виде Очень похоже на мошенничество со стороны работников банка

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 15:09; #

Монобанк меня письменно об этом нигде не уведомил

О чём именно не уведомлял? Что согласно известного закона у него есть право блокировать известно что? Так он и не обязан уведомлять, ни письменно, ни устно. Может, но не обязан.

Незнание тобой закона об известно чём не избавляет ни тебя, ни банк от исполнения известных норм.

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 15:11; #

Очень похоже на мошенничество со стороны работников банка

Ага, а ещё это растление малолетних и святотавство. Ровно на том же основании на котором ты назвал это «мошеничеством».

+
0: Zhmunya; 30 вересня 2021, 14:38; #

Вот это и плохо, что право у него есть, а ответственности нет — чем он успешно и пользуется.

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 15:08; #

Я никогда не говорил что закон о финмониторинге хороший и тем более идеальній. И поведение банка мне тоже не нравится и тоже вызывает опасения. Но если вопрос стоит как «может ли банк заблокировать» — ответ простой «да, может».

+
0: Володимир ІТ; 30 вересня 2021, 15:00; #

«были получены законным путем»

Деньги зашли на счет ФОП? И были заблокированы?

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 15:13; #

Пхахах, ФОП, скажешь такое. Кто ведёт бизнес на известных торговых платформах с использованием ФОП? Только нелегальное предпринимательство, только переводы с карты на карту чтобы налоговая не имела шанса узнать о нём.

+
0: OkeyDoki; 30 вересня 2021, 15:26; #

А ну ка специалист напомни. В нашей стране у банка могут быть возможности налогового агента?

+
0: Qwerty1999; 30 вересня 2021, 16:33; #

Банк является налоговым агентом для сотрудников банка.

Банк является субъектом первичного финансового мониторинга
для физических лиц, осуществляющих банковские операции,
такие как, открытие депозитов, р2р-переводы, СЭП-платежи в адрес физических и юридических лиц.

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 17:24; #

Конечно, например при выплате дохода от депозита — банк является налоговым агентом для клиента.

А с какой целью задан вопрос и каким боком это к заблокированному по известном какому закону счёту?

+
0: Володимир ІТ; 30 вересня 2021, 17:21; #

Та я просто не понимаю, на второй группе же можно работать. Там налогов 2,5 тыс в месяц, разве это много чтобы «спать спокойно» и на фин мон не нарываться заодно?

+
0: Graf91; 30 вересня 2021, 16:20; #

Проблема решилась.
Удалось подтвердить законность происхождения данного платежа и разблокировать мою карту. Но из-за некомпетентности некоторых работников пришлось потратить на это весь день и огромное количество нервных клеток

+
0: zig4free; 30 вересня 2021, 18:30; #

Не ну разовая продажа на OLX не должна попадать под такую раздачу, причем блокировать все средства, а не проблемную сумму — это явный зашквар, причем когда денежка идет через платформу.
Для подстраховки от таких случаев — рекомендую иметь карты нескольких банков.

+
0: Три літри; 30 вересня 2021, 21:27; #

А кто сказал что она разовая?

+
0: zig4free; 30 вересня 2021, 22:47; #

Ну хз сужу по себе.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.96	42.3693
EUR	49.14	49.7389
Всі курси банку

monobank

не могу распоряжаться своими средствами

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 16

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: