monobank

Написати відгук

Блокировка карты

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Thebadnews 1 травня 2021, 10:07

19 марта заблокировали карту. Позвонил в службу поддержки, где мне объяснили, что карта была заблокирована фин. мониторингом и что мне нужно зайти на мою почту и посмотреть от них письмо. В письме были приведены варианты, как я могу подтвердить свои доходы. Через час на это письмо отправил скан справки о доходах с места работы, на что получил ответ «спасибо, ожидайте ведётся проверка». И вот уже полтора месяца, как я не получил хоть какой-либо фидбэк, понимание со стороны банка, что вообще происходит. На мои звонки в службу поддержки мне в безразличной форме просто отвечают «ожидайте, ведётся проверка». Карта основная, являюсь клиентом банка три года и когда происходит такая ситуация хотелось бы понимать, что вообще происходит.

Відповідь банку

1 травня 2021, 15:58

Для проверки информации, написали вам в личном сообщении

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 12

+
0: Zdzislav; 1 травня 2021, 10:25; #

Судя по всему, проверяется не только банк, но и НБУ. Это европейский стандарт, в Латвии, Литве есть такое, в Польше не помню, не было проблем. Но самая жестокая в финансовом плане это Латвия, там за маленькое подозрение блокирует карту, а то и могут закрыть счет. Так что, в Украине не так уж жестоко действует, разве что долго проверяется. У меня вот сколько доходов из неизвестного источника, не блок ровали мою карту. Но если неизвестно откуда, положите 10 тыс. грн к примеру, то блокирует

+
0: mary27; 1 травня 2021, 12:04; #

Хотите сказать, есть страны, где финмон еще более конченый, чем у нас?)

+
0: Qwerty1999; 1 травня 2021, 12:48; #

Mary27

Столько лет на Минфине и до сих пор не поняли,
что украинский финмониторинг — один
из самых лояльных финмониторингов в мире…

+
0: mary27; 1 травня 2021, 14:28; #

Блокируя переводы на эквивалент 30 евро?)

+
0: Qwerty1999; 1 травня 2021, 16:12; #

Mary27

В украинском законодательстве нет лимитов по суммам, при денежных переводах ниже которых можно игнорировать нарушения действующего законодательства…

Другие претензии ещё есть к украинскому финмониторингу или вам скучно и не с кем поговорить в выходной день…

+
+15: Zdzislav; 1 травня 2021, 19:30; #

Mary27, у каждой стране своя финансовая политика, свой финмониторинг. В Украине, если я не ошибаюсь, самый лояльный финмониторинг. Ни разу не блокировали мою карточку в Украине за более 10 лет пользования, а вот в Литве когда работал, делал перевод с украинской карточки, потом пополнение, вообщем заблокировали до выяснения в отделение банка, разблокировали быстро через пару дней, а не более месяца как в Украине судя по отзывам. А откуда я знал Латвию, там мои знакомые живут, дедушка жил в Лиепая до 2012, нам рассказывали, даже по новостям пишут что там за малюсенькое подозрение могут вообще закрыть счет. А я поверю, финмониторинг в Латвии стал более жестоким после масштабного скандала SwedBank, через которую отмывали черные деньги, Янукович через этот банк большие деньги отправлял и банк не замечал, когда все это всплыло, банковская система в Латвии встряхнуло. Это долгая история. Так что, у нас очень лояльный финмониторинг. Разве что, не очень надежные банки в отличие от европейских, мне надежнее хранить деньги в польском банке ING Bank, чем в Приватбанке или Монобанке. Бо у нас такие банки, что могут быстро лопнуть. А в Польше банк за месяц до банкротства уведомляет всех клиентов, чтоб вывели свои активы.

+
0: Toxa David; 1 травня 2021, 11:45; #

Если по закону: Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…» Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020 то банк имеет право не проводить подозрительные операции, отказывать в обслуживании.
Стаття 23. Зупинення фінансових операцій
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу, що здійснює або забезпечує здійснення фінансових операцій, має право зупинити здійснення таких операцій, якщо вони є підозрілими, та зобов’язаний зупинити такі фінансові операції у разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.
Стаття 21. Підозрілі фінансові операції (діяльність)
1. Фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо суб'єкт первинного фінансового моніторингу має підозру або має достатні підстави для підозри, …

+
+1: Toxa David; 1 травня 2021, 11:52; #

Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020, підстава — 524-IX
Стаття 23. Зупинення фінансових операцій
10. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій: …
Если кратко то 3 дня для рассмотрения банком поданных вами подтверждающих документов если эти документы устроят банк.
До 31 дня если документы не устроили банк и дело передали выше в финмон.
До бесконечности если финмон передал ваше дело в соответствующие правоохранительные органы.
В вашем случае все зависит как быстро вы предоставите документы в банк и устроят ли банк эти документы или банк затребует еще какие либо справки и подтверждения.

+
0: Toxa David; 1 травня 2021, 11:57; #

И от себя: Или разблокировка счета (макс 31 день) или ухвала суду про арешт майна із зазначенням її номера та дати. Но и в том и в другом случае банк обязан информировать клиента или про проведение финансового мониторинга и дате его окончания или про передачу дела в спеціально уповноваженний орган, или про арешт майна із зазначенням номера та дати согласно решения суда. Нельзя держать клиента в неведении и проводить проверку до бесконечности даже если клиент и нарушил закон (что еще необходимо будет доказать в суде правоохранительным органам).

+
0: Qwerty1999; 1 травня 2021, 12:53; #

«Нельзя держать клиента в неведении и проводить проверку
до бесконечности даже если клиент и нарушил закон»

Чтобы это нельзя стало нормой, необходимо каждый раз подавать в суд и требовать материального возмещения морального ущерба и упущенной выгоды — только тогда финмон начнёт строго выполнять все пункты действующего законодательства…

А пока никто не подаёт в суд, сотрудники финмониторинга могут не обращать
внимания на ограничительные нормы действующего законодательства.

+
0: mary27; 1 травня 2021, 14:29; #

Закон таков, что подавать лучше сразу в «спортлото».

+
0: Qwerty1999; 1 травня 2021, 16:15; #

Ну так добейтесь изменения законодательства — вам
никто это не запрещает делать…
Создайте петицию на сайте президента и добейтесь более 25 тысяч голосов подписавших.
Напишите электронные обращения к депутатам, избранным по вашему округу а также по партийным спискам.
Есть ещё с десяток способов довести своё личное мнение до провластных кабинетов…

Хотя нести пургу на форуме Минфина проще всего…

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.8	42.1905
EUR	49.25	49.7488
Всі курси банку

Курс валют в monobank

Валюта	Купівля	Продаж
USD	41.8	42.1905
EUR	49.25	49.7488
Всі курси банку

monobank

Блокировка карты

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 12

Курс валют в monobank

Курс валют в monobank

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: