Все вроде бы хорошо, но ФИНМОНИТОРИНГ удручает

Спасибо за предупреждение, но вести предпринимательскую деятельность без регистрации — это не законно, поэтому требовать от банка тоже (нарушать закон) не совсем корректно.
Банк не обслуживает ФОП пока.

По секрету, напишу всего 1 слово liqpay

Почитала отзывы и поняла, слава Богу что я не воспользовалась этой картой монобанка, заблокирую ее вообще, ни в одном банке нет такой истории с финмониторингом, в стране где половина населения работает на черной зп. это вообще смешно устраивать цирк с блокировкой средств и какими то там доказательствами чего то там… я еще понимаю блокировать средства на несколько десяткво тыс грн и просить подтверждение их происхождения, но судя по многочисленным отзывам блокируют и 10 тыс и 1 тысячу, вопрос — зачем тогда нужен этот монобанк… и почему другие банки не занимаются подобным идиотизмом, с тем же приватом таких проблем нет, при том что у него тоже куча недостатков

Скажу больше, проект Монобанк — только для личных финансов, а не для бизнеса.
Я даже депозит размещал в Универсал банке в отделении, так как стрёмно было заводить свои деньги в проект по причине проверки финмониторинга. Заведешь к примеру 80 000 грн. под вклад, а потом расказывать, что ты вел предпринимательскую деятельность два года назад и это твои накопления как-то не хочется, а сейчас не работаешь, например — результат не предсказуемый.

Сам пока не сталкивался, но от знакомых слышал недавно такое. Человек будучи на карантине, без работы и без денег, решил продать свой хоть и старенький, но рабочий ноутбук. Жрать то хочется, а отправили за свой счёт на неопределенный срок. Продал через ОЛХ и отправил Новой Почтой посылку с наложенным платежом в 6000 грн +-. Человек ноутбук посмотрел, денег заплатил. Но тут начинается самое интересное. Оплата наложки была на карту Моника и как только деньги поступили, это сумму сразу заблокировали и просят подтвердить документально из происхождение. Эй, вы там что с дуба рухнули? Какой документ может быть при покупке/продаже через ОЛХ. Денежный перевод пришёл от партнеров Новой Почты - ПостФинанс по-моему, или как оно там у них называется. Доказать, что ты продал с голодухи свой ноутбук никак нельзя. Накладная Новой Почти не является документом, подтверждающим «чистоту» сделки, т.к. они лишь перевозчик. Ни ноута, ни денег. Монобанк ворюги. Свой счёт тоже закрою от греха подальше.