Что у них там происходит?

Это история началась давно, пару-тройку лет назад в один прекрасный день, пришло сообщение о том что моя карта заблокирована. Пока размышлял о возможной причине и собирался позвонить в поддержку чтобы начать решать проблему, пришло второе сообщение, карта разблокирована. Все это в течении часа. Я было успокоился, думая что это, возможно, либо технический сбой, либо недоразумение какое-нибудь, однако через несколько дней, когда понадобилось воспользоваться услугами банка, обнаружил, что не могу зайти в приложение. Позвонил на горячую линию, там мне заявили что доступ в приложение заблокирован и по нему проводится некое расследование длящееся ровно 7 суток. При этом по карте нет ограничений и ее функционал не ограничен, счет не заблокирован, как и доступ к средствам. Ок. Обратился через 7 суток. Расследование продолжается, еще 7 суток. Первое время я еще звонил каждые 7 суток, но потом стал пропускать, звонил уже раз в месяц-полтора, мне всегда говорили — еще 7 суток. Потом, может через год, мне объявили что расследование завершено и банк принял решение заблокировать мое приложение, для меня, навсегда. Причину назвать отказались. При этом по карте никаких ограничений не вводилось, претензий со стороны банка ко мне не было. Так как в такой конфигурации, использование карты по ее прямому назначению было нецелесообразным и невозможным, выложил ее в ящик стола и вообще забыл о ее существовании. И вот чуть больше месяца назад, карта попалась мне на глаза. Дай, думаю, узнаю, что там с ней. Звоню, да, активна, никаких ограничений, а вот, говорю, в приложение не могу войти, подождите минутку, все, можете входить, все активно. Ок. Вхожу, нормально, 30 гр двухлетней давности на месте. Купил кофе в автомате. Действительно все работает. Восторг. Решил попробовать сам себе перекинуть, с другого своего банка 10гр. Не проходит, возврат. Звоню на горячую. Есть-ли по моей карте ограничения? Нет никаких. А вот входящие не идут. Минуту. Да, банком принято решение заблокировать вам п2п навсегда, без возможности восстановления. Причина? Не скажем. Еду в отделение, работники банка, с интересом и нескрываемым удивлением выслушали мою историю, особенно их поразили сроки расследования, больше двух лет и история с п2п. Потому-что они не знали не только как включить эту функцию, но и то что ее можно отключить. Но так как прошло уже столько времени с момента выключения, то тот кто умел это делать, видимо, канул в неизвестном направление, было принято решение просто перевыпустить мне карту. Старую чикнули ножницами, за 10 мин активировали новую, на тот же счет и чудо, п2п заработал. И вот я начал пользоваться услугами забытого было банка. Что поразило, звонки из банка для идентификации буквально по каждой транзакции, кроме оплаты в магазине и снятие в банкомате. Дошло до того, что ночью, понадобилось пополнить мрбильный, 18гр. Отправил, не доходят. Через час, часа в три ночи, звонок из банка. Вы пополняете мобильный, да, на 18 гр. Давайте пройдем идентификацию. Давайте… И так во всем. Все разы прошел, никаких проблем. Тем более транзакций немного было, в основном своей жене, о чем всегда говорил оператору. Все хорошо. И вот не прошло и 2 месяцев,02.06, приходит сообщение, ваша карта заблокирована и тут же гаснет приложение. Звоню. По вашей карте и приложению проводится расследование — 7 суток)) Причины — не скажем. От вас ничего не нужно. Я объяснил, что мне нужны деньги, для лечения ребенка и я готов предоставить документы это подтверждающие, сказали что мне отказано в разблокировке, никак невозможно. Ждите 7 суток, не волнует ничего. Зная эту их фигню с 7ю сутками, еду в отделение в тот же миг. Выслушав меня, опять с удивлением, представитель банка говорит, давайте я вот прям сейчас выдам вам ваши деньги через кассу. Не веря своему счастью, говорю, давайте. Выдали. За что огромная благодарность представителю банка. Таки хорошие люди бывают…
Итак, теперь уже без нервов, жду. 11го, звоню, говорят, так 7 суток не прошло. Говорю где, второе число, где 7 суток и где 11е. Так нет, говорит, 7 суток не расследование проходит, а вы можете подать повторное заявление на разблокировку.))) Ну ок, даю заявление. Через 15 мин, ваша карта разблокирована. Отлично. В приложение зайти не могу)) Звоню, минуту. Банком принято решение все вам разблокировать. Пользуйтесь, хорошего дня) Все заработало. Ок, думаю. Отлично. Спасибо) Проходит 2 часа, я еще ничего после этого не делал со счетам, там 4 коп на балансе. Сообщение, банком принято решение разорвать с вами деловые отношения с 20.06. Звоню, да, по статье отмывание, финансирование терроризма, и распространение оружия массового уничтожения. Ок, говорю, какой номер дела, в какую полицию идти, статья уголовная, тяжелая. Ни в какую, мы вас ни в чем не обвиняем и никуда никаких заявлений не делали, у нас к вам претензий нет. Но закрываете, и именно по этой статье? Да. Почему? Может какие-то транзакции не понравились. Нет, все хорошо. Так в чем тогда проблема? Хорошего дня и бросили трубку. Что вообще происходит?