Банк-помийка

Як і більшість інших коментаторів, отримав блокування рахунку. Доволі оперативно надав усі документи, необзідні для підтвердження платежів. Таку ж проблему мав з банком «БВР», той зняв обмеження з карти буквально за кілька годин. Ізібанк весь час ігнорував, достукатись до підтримки просто нереально. О 18 годині пишеш з питанням, о 7 ранку тобі відповідають, о 7:10 закривають чат, бо ти не встиг відповісти на зворотнє питання.

Відповідь я очікував більше 30 днів, кожне повідомлення ігнорувалось і казали чекати, поки не наїхав в чаті, зіславшись на порушення законів зі сторони банку. Є чіткі правила проведення моніторингу та причин блокування, по яким банк може його провести:

«Стаття 23. Зупинення фінансових операцій

1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу, що здійснює або забезпечує здійснення фінансових операцій, має право зупинити здійснення таких операцій, якщо вони є підозрілими, та зобов’язаний зупинити такі фінансові операції у разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.

У день зупинення фінансової операції суб'єкт первинного фінансового моніторингу повідомляє спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку фінансову операцію, її учасників та про залишок коштів на рахунку клієнта, відкритому суб'єктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової операції, та у разі зарахування коштів на транзитний рахунок суб'єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на такому рахунку в межах зарахованих сум. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинення включно."

3. Спеціально уповноважений орган у разі виникнення підозр може прийняти рішення про зупинення видаткових фінансових операцій на строк до семи робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб'єкту первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України. У такому разі суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний в день отримання, але не пізніше 11 години наступного робочого дня після отримання відповідного рішення, повідомити спеціально уповноваженому органу про залишок коштів на рахунку клієнта, фінансові операції (кошти) за яким були зупинені, та у разі зупинення фінансових операцій на транзитних рахунках суб'єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на таких рахунках у межах зарахованих сум.

Простіше кажучи, банк має право блокувати тільки в разі підозр на кримінал і чорні гроші. Всі інші блокування суперечать законодавству і не дають банку право самовільно вирішувати законність коштів. Не даремно у мене були проблеми з відкриттям рахунку цілий тиждень.

До речі, зараз банк за виведення залишку коштів забирає 20%, але не менше 10000 грн. Тобто свої законні 500 грн я отримати не зможу, бо банк вписав нові правила вже після блокування. Тепер банк може свавільно блокувати рахунки, відмовляти у розблокуванні і забирати собі 10000+ грн. При цьому не пояснювати причини блокування, бо «банк має право»