Відділення izibank: Дніпро, вул. Барикадна, 7

Будьте дуже обережні з цим банком, я користувався їм півтори роки і не міг уявити, що цей банк виявиться підлим шахраєм. Дуже привабливі умови і кешбек 1,5 % на продукти (в інших максимум 1 бачив), і 5 % на залишок (це для того щоб ви накопичували і тримали свої кошти, аби можно було б більше вкрасти, певно там слідкують, щоб на рахунку було більше 20 тисяч), 20 переказів без комісії на інші банки і запроси друга 150−300 грн тобі накинуть, назапрошував (так моему знайомому нарахували процентів на 2500, бо там додаток вводить в оману користувачів, пише покладіть на рахунок 100 грн, щоб проценти не списало, а потім всеодно стягує максимальний процент).
31.12.23 за два дні мені скинули 17000 грн до того там було 900 грн, і на іншій карті було 4000, попросив повернути мені, бо потрібно було купити подарунки на новий рік. І мені заблокували рахунки (у неділю на новий рік, десь о сьомій годині вечора, чому не з ранку), я відразу написав у підтримку мені написали: «прохання надати квитанції оплати, скріншоти переписок, ПІБ відправника та\або інші документи, що підтверджують законність отримання коштів» — надав за 3 хвилини. Мені відповіли: «дякуємо за уточнення, зафіксували вашу відповідь, передали у відповідний відділ.
звертаємо увагу, що відповідь ними надається в робочі дні в порядку черги опрацювання заявок. згідно чинного законодавства, до 30 календарних днів — це максимальний термін розгляду звернення. чи можу ще чимось допомогти?»
Я скидав квитанції та скріншоти і вони самі написали, що все зафіксували, наче більше не треба…
Разом з ізі банком мені заблокували спортбанк і це я дізнався, коли скинув туди гроші для оплати комунальних послуг, бо там був кєшбек, ніяких повідомлень з нього не приходило, просто не зміг оплатити, і там вийшло повідомлення про те, що треба звернутись у підтримку, я зрозумів, що це одна і та сама контора і вони працюють у змові — затребували поянення суть моїх операцій за 1,5 роки, і всі довідки ОК-5, 7, джерелла надходження, заповіти, спадщину, що купляв/продавав, свідоцтво про шлюб, довідки дружини, депозити, виписки з інших банків, такі ж документи від тих хто вам скидав кошти, їх виписки звідки у них ці кошти і тому подібне (всю приватну інформацію, після якої до людей навідуються грабіжники у дім) — надав що зміг. Чому при відкритті рахунків не вказуйте, що якщо вам зайде на рахунок значна сума, ми будемо з вас знущатись за ваші ж гроші? — Маленькі суми при тих же умовах не блокують.
15.01.24 написав в спортбанк перевірка 14 днів.
Я написав 15.02.24, відповіли: «Звертаю вашу увагу на те, що звернення аналогічні вашому розглядаються банком емітентом, яким у Sportbank є АТ „ТАСКОМБАНК“. Додатково звертаємо вашу увагу на те, що окрім Sportbank АТ „ТАСКОМБАНК“ також являється емітентом ІЗІ банку і всі аналогічні звернення з трьох банків розглядаються одним відділом. У зв’язку з цим можуть виникати затримки при розгляді подібних запитів.
Ще немає відповіді, відповідно ще триває перевірка, терміни не відомі, оскільки вони індивідуальні і в кожного клієнта по різному, тому очікуйте…
Орієнтовно НЕ менше 14 днів, може бути і більше, регламентованого часу немає, всі запити оброблюються в порядку черги.»
А як же згідно чинного законодавства до 30 днів? Но, то в ізі.

23.02.24 написав в ізі банк, що:
«Мені треба подати запит про надання офіційної відмови в розблокуванні коштів на рахунку?
Чи мені потрібно, звернутися до банку з письмовою заявою про припинення обслуговування та закриття заблокованого банківського рахунку, та просити переказати залишок коштів на рахунок в іншому банку?»
— мої прохання просто ігнорують:
«наразі потрібно очікувати рішення по вашому запиту від фінансового моніторингу банку, розумію, що вже пройшло більше 30 днів, але відповідь повинна надійти найближчим часом.
— чи можу ще чимось допомогти?»

Тим часом мені ніхто, не пише, ні чого додатково надати не пропонує.

26.02.24 пишу в ізі банк, вже 2 місяці пройшло, що там з перевіркою, коли пишуть що: «Ще, потрібно додатково надати документи що підтверджують джерело походження (довідку ок-5/ок-7 тощо)» — пишу, що надав вже їх коллегам, ще 15.01, додатково скинув і їм, теж саме.
Після додавання інформації, розгляд може тривати додатково 15 днів.

Вже розумію, що коїться якесь свавілля,
пишу: Я хочу закрити рахунок і забрати кошти, як мені подати запит про надання офіційної відмови в розблокуванні коштів на рахунку?
— «Ми можемо надати заяву про закриття, проте її розгляд буде після перевірки відділу фінансового моніторингу.»
— «Як мені подати запит про надання офіційної відмови в розблокуванні коштів на рахунку?
— «такої можливості немає, потрібно очікувати на рішення, у разі відмови вам повідомлять про це»
Мене просто ігнорують, куди звертатись, такого ніколи не було, наче міг відрінити шахраїв від колл центрів — а це о полуофіційний симбіоз.
Ще 27.02.24 мій знайомий скидає мені борг на карту ізі банку ще 2200 грн, хоча я йому казав, що основну карту мою заблокували, але він забув, банк платежі приймає, пуші відмінніть операції хай гроші повернуться відправникам, відповідають: «перерахунок коштів, або будь-які операції з ними неможливі поки наявне блокування». А прийом переказів можливий, при заблокованних рахунках, щоб же ж більше можна було здерти.
Пишу вже кожен день, бо скоро їсти не ма чого буде, дитині садочок треба оплачувати, комунальні служби вимагають сплати, а у них там перевірка ні як не скінчиться. Вже думаю треба юриста шукати, бо банк веде себе підозріло, пишуть чекайте скільки знадобиться.
28.02.24 приходить лист на пошту від Дейнега Юлії: «Акціонерне Товариство «ТАСКОМБАНК», керуючись абзацом 3 частини першої статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06 грудня 2019 року No 361-IX, повідомляє про відмову від підтримання ділових відносин.»
Поясніть де у тарифах «Таскомбанку» з яким я укладав договір, коміссія у 20 % за закриття рахунку? І в моему договорі ще не було приписки «в межах проекту «izibank», а тільки про обслуговування в Мобільному додатку izibank, рахунку відкритого у Таскомбанку, в підтримці мені пояснили, що там логотип izibank на договорі, значить з ним і договір укладенно.
Хіба банк не повинен мати відповідні докази, що операції, які власне бралися до уваги банком під час прийняття рішення про відмову в обслуговуванні на підставі Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», дійсно містять в собі ознаки суспільно небезпечного діяння.
Довести, що грошові кошти, що начебто легалізуються в результаті банківських операцій, отримані клієнтом внаслідок вчинення злочинів.
Якщо клієнт фактично підозрюється банком у вчиненні легалізації (відмиванні) доходів отриманих злочинним шляхом, банк повинен мати також докази вчинення клієнтом або його причетність до суспільно небезпечних діянь, що передували наступній легалізації (відмиванню) доходів через рахунки, що відкриті в банку. Крім того, довести, що грошові кошти, що начебто легалізуються в результаті банківських операцій, отримані клієнтом внаслідок вчинення злочинів.
Згідно з частиною третьою статті 64 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банк здійснює ідентифікацію, верифікацію клієнта (особи, представника клієнта) і вживає заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, до відкриття рахунка клієнту, укладення договорів чи здійснення фінансових операцій, зазначених у частині другій цієї статті.
А не чекати поки на рахунку буде значна сума і блокувати її з метою наживи.
Звісно ніяких пояснень та доказів, у мене таке враження, що і перевірку ніхто не робив, відмовили бо задовбав писати (ще й договір хоче розірвати, а ми з нього нічого не помаємо). Ті самі питання я задавав у відповідь на лист, що надійшов, але марно, ніхто не відповідає.
Пишу в підтримку, що хочу зняти кошти у касі:
«У не операційнйий час служба підтримки тимчасово опрацьовує лише першочергові запити щодо доступу до застосунку, транзакцій або безпеки коштів і особистих даних.
Для отримання детальнішої консультації по іншим питанням — будь ласка, зв’яжіться з нами в операційні години з 9:00 до 21:00.»
Далі: «на разі отримали інформацію, що даної можливості немає. Тому вам потрібно надати заповнену заяву на перерахунок коштів, і ми вас перерахуємо кошти, на рахунок банку, який ви вкажете в заяві.»
Пишу заяву з рахунком в райфайзен банку, у підтримці відповідають, що райфазен і пумб такі платежі не приймають, пишу, А Банк…
Робить мені ізі банк переказ, і мені замість 24846 заходить 20860 і увага, з коментарем: «відмова в обслуговуванні зг.Ст.15 Закону про запобігання та протидію легалізац.доход.» А банк, також блокує мій рахунок (через такий коментар), то пів біди. Пишу у підтримку чому не вся сума і мені повідомляють, що виявляеться у ізі банку у тарифах прописано, що знімають комісію 20%, але не більше 10000 грн, це таке нововедення для шановних кліентів з 25.12.23, такого не було коли я став їх кліентом і тепер вони залюбки блокують рахунки з великими сумами, та присвячують своїх кліентів в терористи зі зброею масового знищення та знущаються з особливою втіхою тримаючи кошти у заручниках. І виявляеться, це я прочитав на цьому форумі, що і А-Банк, також знімає 30% комісії по тій же схемі (але до того не дійшло, А-Банк виявився більш адекватним у цьому питанні).
Це просто жах, я не знімав готівку, не користувався кредитним лімітом, не купляв, конвертував і відправляв валюту, отримував перекази до 20000 грн на місяць, використовував кешбек, сплачував комунальні, скуплявся в магазинах. Цей досвід, коштував мені багато нервів та грошей, я не раджу ні кому опинитися на моему місці є багато адекватних банків (я повівся на ті 0,5 % за продукти, та % на залишок) які цінують своїх кліентів і ідуть на зустріч, не виставляють божевільних комісій за закриття і не чекають поки кліенту зайде велика сума, щоб ошукати його. Заблокували б — 300 грн, таких переказів за півтори року було безлічь, так і комісії ж не було (виявляеться і не має зацікавленності у перевірці), то мені ще пощастило, що 29.12.24 я купив водонагрівач (бо старий зламався) за 6000 і там залишилось 900 (не ті гроші, щоб перевірку робити). Всім радив банк (хочь і були проблеми з додатком) за привабливі умови — це пастка, щоб ошукати, як можно більше людей, будьте обачні, справа не тільки в комісії, а у тій нахабній підлості (день блокування, час перевірки, нахабні відповіді підтримки (будеш чекати скільки треба), розрив відносин з обвинуваченням у тероризмі в такий час, переказ в інший банк з коментарем, на який інший банк повинен відповідно відреагувати) з якою вони відносяться до кліентів — це огидні шахраї. І навіть тут у коментарях не має відповідей від банку, бо це підставний банк створенний групою ТАСКОМбанк для обману людей і їм нічого відповісти. В один день цей НЕдО банк відключить свій сайт і додяток (з яким вже є проблеми, про що пишуть нижче) і кліенти залишаться без своїх заощаджень!