Невозможно забрать депозит
×
Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:
Підписатися
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Уважаемый Андрей!
У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Повернутися на сайт
×
Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:
Підписку оформлено успішно
На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.
Ми раді, що ви з нами!
Повернутися на сайт
Мы с мужем держали депозитный счёт в евро на его имя в Дельта банке на протяжении нескольких лет. В понедельник (18/08/2014) очередной срок депозита истёк, и мы захотели деньги из банка забрать.
Дело в том, что через месяц мы уезжаем надолго из Украины, и планировали эти деньги как раз использовать.
Однако, как оказалось, снимать деньги с депозита можно в объёме не более 15000 грн в НЕДЕЛЮ (что противоречит постановлению НБУ, которое гласит об этом ограничении, но на один ДЕНЬ). Мы специально не забирали депозит из банка, зная об ограничении НБУ, и рассчитывая на то, что за оставшееся время по истечении депозита мы деньги снимем. Таким образом, мы были лишены возможности забрать свои же деньги.
Когда же мы решили, что деньги нужно забирать хоть как-то и решили сделать перевод SWIFT на открытый на моё имя счёт в другой стране, и оператор, и замначальника отделения №2 банка в г. Харькове в один голос сказали, что это сделать невозможно (хотя накануне нам сказали, что SWIFT сделают, но за драконовкие проценты). Мотивируя это тем, что отдел валютного контроль разрешает перевод только кровным родственникам.
Я прошу прощения, но это — полнейшая чепуха. Я делала аналогичный перевод через другой банк, и там было вполне достаточно свидетельства о браке и документа, подтверждающего происхождение средств. Кстати, то же самое сказала и служба поддержки. На что уже упомянутые мною сотрудники отделения заявили, что они знают лучше, чем служба поддержки, и что Приват (с помощью которого я совершила успешный свифт-перевод) нарушил закон.
— Nota Bene.
2.13.2.6. Физические лица-резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты в пользу физических лиц: — в сумме, эквивалент которой не превышает 15000 гривен в один операционный (рабочий) день, с текущего счета в иностранной валюте без подтверждающих документов;
— в сумме, эквивалент которой превышает 15000 гривен в один операционный день, исключительно с карты/счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.
2.13.2.7. Подтверждающими документами для физических лиц-РЕЗИДЕНТОВ являются договора (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных стран, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления, приглашения (вызовы), документы о родственных отношениях и другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике. Подтверждающие документы (кроме документов о родственных отношениях) должны содержать такие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумму к уплате, назначению платежа. Не допускается предоставление подтверждающих документов, распечатанных из сети Интернет.
2.13.2.8. К родственникам относятся близкие родственники по происхождению, в частности муж, жена, родители, дети, бабушка, дедушка, прабабушка, прадедушка, внуки, правнуки, брат и сестра (родные и сводные), двоюродные брат и сестра, тети, дяди, племянники. Перечень документов, необходимых для установления родственных отношений, определяется в каждом случае отдельно, в зависимости от степени родства. Такими документами могут быть: паспорт, свидетельство о браке, о рождении, об установлении отцовства, перемене фамилии, имени.
2.13.2.9. Физические лица-резиденты могут отправить валюту на собственный счет, открытый в зарубежном банке, только при наличии индивидуальной лицензии НБУ на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины. (Постановление НБУ №531 от 14.12.2012г.)
— По словам этих же сотрудников, у нас нет ни малейшей возможности забрать свои деньги, даже переводом на счёт в другом банке Украины.
Только что я получила отказ в переводе от валютного контроля, т.к. перевод возможен только между кровными родственниками. (ничего, что это противоречит п. 2.13.2.8 постановления НБУ?!)
Звонила в третий раз в службу поддержки, написала @Дельта Банк сюда, но что-то воз и ныне там. Со мной пообещали связаться, но так никто и не связался.
Таким образом, у меня возникает ряд вопросов.
1. Насколько правомерно заявление о снятии эквивалента 15 000 грн в неделю? (т.к. исходно мы таки планировали взять наличными).
2. Почему валютный контроль (в Киеве) говорит о том, что мне, жене, переводить деньги по SWIFT нельзя? По законодательству Украины я являюсь ближайшим родственником мужа! (опять же см. пункт 2.13.2.8 Постановления НБУ).
3. Почему стоимость международного SWIFT перевода 3%, в то время как в других банках — 0.5%?
4. Почему на горячей линии вначале говорят, что перевести деньги можно, а потом подтверждают маразм о кровном родстве?
5. КАК нам забрать свои же деньги?!
zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0074-08 — документ ЧИННИЙ. И ГДЕ там про кровное родство?
Ваше обращение находится в работе.