Фінансовий моніторинг та блокування рахунку

Я ФОП, відкрила рахунок на початку грудня 2025го, 26.12.2025 надійшло повідомлення про запит банку на обгрунтування діяльності та надання підтверджуючих документів по операціям. Термін подачі документів по запиту поставили на 02.01.2026.
29 грудня співробітник банку зателефонувала і попросила надати підтверджуючі документи по платежу, який мені не надходив навіть. Орієнтуючись на виписку та спілкування з своїми постачальниками, я просто не взмозі надати підтвердження тої операції, якої не було. Всі документи було надано 31 грудня до 08:00 ранку на електронну пошту співробітника банку. 5 січня мене повідомили про блокування мого поточного рахунку та розірвання договору, стаття всім відома 15 Закону України про запобігання легалізації доходів отриманих злочинним шляхом і тому подібне. З мене зробили терориста, злодія, добре.
Далі почалась епопея з перерахуванням залишку на моєму рахунку. Співробітники та підтримка мене два дні запевняли, що я можу зайти в банкінг та перерахувати кошти на свій рахунок фізособи в іншому банку — марно, система видає помилку. Потім сказали, що переводьте на рахунок ФОП в іншому банку — теж саме, система видає ту ж саму помилку. Підтримка розводить руками, обіцяють зі мною звязатися, чекаю… в них закінчився робочий день, зі мною так ніхто і не звязався.
Сьогодні 6 січня, після невдалої спроби знову зробити переказ своїх коштів, знову дзвоню в підтримку — очікуйте.
Телефонує співробітник банку, говорить що там така й така ситуація, і я не зможу перерахувати залишок, надсилайте реквізити свої, і потім необхідно прийти відділення і підписати і потім аж буде переказ. Тут варто відмітити, що співробітник банку дійсно завжди залишалась на звязку, це без сумніву плюс. Але, якщо підтримка говорить то одне, то інше, це каже про некомпетентність. Якщо банк так швидко розриває ділові відносини з клієнтами, то думаю ця процедура має бути відпрацьована до ідеалу.
Ну і окрема подяка за 100500 разів сходити в банк для відкриття рахунку, подрукувати купу документів (підписати, посканувати, стиснути пдф, бо інакше лист не надходить в банк); велика подяка за оформлення того ключа для підпису платіжок, який так жодного разу нормально і не спрацював; та надзвичайно Велика подяка, що мені потрібно сходити ще декілька раз в банк, щоб мені все ж перерахували, повернули мої кошти.

А, також касир може вас попросити через годинку після зняття коштів прибігти в банк і принести їй чек ваш, бо вона свій десь загубила. А потім, коли ви свої справи відкладете і повернетесь в банк, то виявиться, що вже не потрібно. Дрібничка, дійсно.

Бажаю банку ідеальних клієнтів та компетентних співробітників, особливо в підтримці. Дякую, що позбавили вчасно від такого високого рівня обслуговування!