Некомпетентность сотрудников

Уважаемая 27652838!

Согласно пункта 1 Раздела IV Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины № 502 (далее – Инструкция), банки вправе осуществлять операции по продаже физическим лицам-резидентам наличной иностранной валюты за наличные гривны при условии предъявления документа, удостоверяющего личность и ее резидентность, с указанием в квитанциях ФИО лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию.
Работник банка копирует страницы документа, на основании которого установлена информация о клиенте. Указанные копии страниц документа заверяются оттиском штампа кассы банка.
Частью 11 статьи 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» определено, что для идентификации физических лиц банки должны указывать информацию о клиенте на основании паспорта.
Согласно требованиям Положения о паспорте гражданина Украины, паспорт гражданина Украины является документом, удостоверяющим личность владельца и подтверждает гражданство Украины.
В соответствии с пунктом 5 Раздела IV Инструкции, Банк не осуществляет идентификацию физического лица, обратившегося для проведения валютно-обменной операции, если это лицо уже имеет счета в этом банке и было ранее идентифицировано в соответствии с требованиями законодательства Украины. При проведении валютно-обменной операции работник банка проверяет тождественность данных, внесенных в базу данных клиентов банка, и данных, указанных в предъявленном документе.
Учитывая то, что Вы обратились в кассу Банка для приобретения иностранной валюты без паспорта, сотрудники отделения, руководствуясь требованиями действующего законодательства, были вынуждены отказать Вам в проведении валютно-обменной операции, поскольку отсутствовала возможность идентифицировать Вашу личность либо проверить прохождение Вами идентификации ранее.

С уважением,
АО «Райффайзен Банк Аваль».