Пытались открыть расчетный счет, ушли в другой банк

Foreign Account Tax Compliance Act — Закон о соблюдении налоговых требований по зарубежным счетам, что был принят в США в 2010 году. Основная цель этого закона это выявление и налогообложение зарубежных доходов граждан и резидентов США.
Закон должен был вступить в силу 1 января 2013 года, однако был перенесен на 1 января 2014 года. Окончательный срок вступления в силу закона 1 июля 2014 года. Данный закон содержит требования к иностранным финансовым организациям, а именно: заключение специального соглашения с налоговой службой США (IRS); осуществление контроля за наличием счетов, открываемых налогоплательщиками США в украинских финансовых организациях и информирование о них налоговой службы США. На сегодняшний день межправительственные соглашения с США по FATCA подписали 26 государств, что означает автоматический обмен информацией о резидентах, которые имеют счета в банках и их анализ с целью выявление уклонений от налогообложения и соответственно налогообложение данных операций.В перечень стран, подписавших межправительственное соглашения с США входят Австралия, Бельгия, Канада, Каймановы острова, Коста-Рика, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Гибралтар, Венгрия, Остров Мэн, Лихтенштейн, Люксембург, Маврикий, Нидерланды, Великобритания и другие.

Скажем раз: Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (Закон, зокрема, визначає:
— вимоги щодо ідентифікації, верифікації, вивчення клієнтів – юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та фізичних осіб, резидентів і нерезидентів (стаття 9),
— вимоги щодо відмови від встановлення ділових відносин або проведення фінансової операції (стаття 10),
— відповідальність за порушення вимог законодавства України з питань фінансового моніторингу, в тому числі, за порушення вимог щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів (стаття 24).

Скажем два: Закон «Про банки і банківську діяльність» (Закон про банки, зокрема, визначає:
— категорії клієнтів банку, які підлягають ідентифікації та верифікації (стаття 64)
— вимогу щодо можливості відкриття рахунку клієнту, лише після проведення його ідентифікації та верифікації (стаття 64

Скажем три: Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (затверджене постановою Правління НБУ від 26.06.2015 №417) (Положення № 417, зокрема, визначає:
порядок ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів (розділ 5),
порядок проведення спрощеної ідентифікації клієнтів,
порядок уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта, порядок проведення оцінки фінансового стану клієнтів, вимоги щодо ведення анкет клієнтів та форми анкет, порядок проведення аналізу фінансових операцій клієнта щодо їх відповідності фінансовому стану та суті діяльності клієнта)

И скажем так незнание Вами законодательства абсолютно не оправдывает менеджера банка, который не выяснил сразу информацию о Вашем конечном бенифициаре, и не предупредившего о последствиях возможных в виде задержки Вместе с тем, банки теряют много больше: «У разі порушення вимог законодавства України, що регулює питання ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, ведення анкет на Банк може бути накладений штраф у розмірі 0,01 відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу банку» (Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства N 282 від 28.04.2015)