Райффайзен Банк

Написати відгук

Mastercard дебетная

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Введіть ваш E-mail

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Уважаемый Андрей!

У додатку до оформення підписки
ви можете також отримувати:

Щодня свіжі фінансові новини Головні новини тижня Актуальні курси валют кожен день Найважливіше, що потрібно знати про ваш банк

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

На вказану вами електронну пошту відправлено
лист з підтвердженням передплати.

Ми раді, що ви з нами!

Повернутися на сайт

Введіть ваш E-mail

Edward Великий 1 серпня 2016, 19:02

Відділення за адресою: Одеса, вул. Черняховського, 24

Заказываю через сайт дебетовую карту через сайт жду 10 дней, прийдите заберите паспорт и код.прихожу мне говорят карту вам не дадим у вас нет прописки, отвечаю что 10 лет нет прописки я же не кредит у вас беру-это политика банка ответ!
А инд код который не меняется, а паспорт который выдают новый, а прописка которая может быть после получения карты другая или отсутствовать после.
Не хотелось начинать сотрудничество со скандала ну тогда не нужна мне ваша дебетовая карта;)!

Відповідь банку

5 серпня 2016, 14:29

Уважаемый Edward!

Согласно ч. 3 ст. 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», при установлении деловых отношений, осуществляется идентификация и верификация Клиента.
Согласно п.1 Положения о паспорте гражданина Украины и о паспорте гражданина Украины для выезда за границу (далее — Положение), паспорт гражданина Украины является документом, удостоверяющим личность владельца и подтверждает гражданство Украины. Паспорт действителен для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций, оформления поручений другим лицам для представительства перед третьим лицом только на территории Украины, если иное не предусмотрено международными договорами Украины. Положением предусмотрено указание на одиннадцатой — шестнадцатой страницах паспорта отметок о регистрации постоянного места жительства гражданина.
Согласно ст. 6 Закона Украины «О свободе передвижения и свободном выборе места проживания в Украине», гражданин Украины, а также иностранец или лицо без гражданства, постоянно или временно проживающих в Украине, обязаны в течение десяти дней после прибытия на новое место жительства зарегистрировать место проживания. Регистрация места жительства осуществляется в день предоставления лицом документов. Регистрация места проживания по заявлению лица может быть осуществлена с одновременным снятием с регистрации предыдущего места жительства.
Учитывая указанное, Ваше дальнейшее обслуживание возможно после проведения Банком уточнения информации по идентификации, а именно, установление сведений о месте жительства / пребывания, в установленном порядке.
Уверяем Вас, что Банк прилагает максимум усилий для обеспечения качественного обслуживания Клиентов, придерживаясь при этом требований действующего законодательства.

С уважением,
АО «Райффайзен Банк Аваль».

відправити особисте повідомлення банку

Написати коментар

Коментарі - 15

+
0: Edward Великий; 1 серпня 2016, 19:03; #

Предупреждайте о прописке- регистрации на сайте и по телефону!

+
0: hrushakov; 1 серпня 2016, 20:50; #

Да без прописки многие банки откажут, а Аваль так тем более, здесь даже если ИНН нет и вместо него отметка в паспорте, то такому человеку тоже счёт не откроют.

+
0: Эрик Хартман; 1 серпня 2016, 22:49; #

Вопрос задам странный. Как думаете. Если будет суд. Прогноз должен быть благоприятный? Компенсация расходов на юриста будет возложена на банк. И политика банка поменяется?

Я к тому, что вопрос с пропиской в ЕС решается очень легко. Представьте я поехал в Милан, прописался. А в Украине мне говорят, нельзя прописка должна быть в Украине. Или в Милане иметь прописку можно?

+
0: hrushakov; 1 серпня 2016, 23:34; #

Вы пытались открыть карту как резидент с украинским паспортом в котором нет прописки правильно? При чем тут Милан?
А еще банк в принципе имеет право отказать в предоставлении услуг, это в публичном договоре прописано.

+
0: Edward Великий; 2 серпня 2016, 0:13; #

Банк и не компетентный сотрудник это разные фигуры)хм)

+
0: Эрик Хартман; 2 серпня 2016, 9:30; #

Уточню вопрос.

Резидент я или нерезидент это вопрос не всегда очевидный, например как вести отсчет 182 дней, если скажем есть страны с которыми отсутствует визовый режим (та же Россия например). Поэтому действуем так. Я по загранпаспорту прописался в Мадриде (Милан пока оставим в покое). Приехал в Украину. Хочу открыть счет в банке. Показываю загранпаспорт как удостоверение личности. На вопрос где паспорт, ну допустим я оформляю выезд на ПМЖ в третью страну, и паспорт уже временно сдал на хранение (таков порядок). Кстати загранпаспортов может быть несколько, и как следствие может быть несколько прописок за пределами Украины.

По суду у вас нет комментариев?

Насчет публичности соглашусь. Но опять же что скажет суд, то есть Конституция Украины?

+
0: Edward Великий; 2 серпня 2016, 0:31; #

Или банк в принципе допуская возможность овердрафта рассматривает это как кредитование?

+
0: Эрик Хартман; 2 серпня 2016, 9:32; #

Логика есть. Но скорее всего здесь финмониторинг имеется ввиду. «Знай своего клиента».

+
0: hrushakov; 2 серпня 2016, 12:19; #

Овердрафт в Авале может быть только технический (так называемый «не разрешенный»), это когда, например абонплата за пакет снимается даже когда на счету нет денег. Ну и конечно же анкету-опросник клиента со всеми детальными данными нужно заполнять по требованию НБУ.

+
0: Edward Великий; 2 серпня 2016, 14:49; #

В анкете заполняют последнюю прописку

+
0: hrushakov; 2 серпня 2016, 15:23; #

Правильно последнюю, а если ее нет?

+
0: Edward Великий; 2 серпня 2016, 20:18; #

Ну когда нет вообще то я за это не говорю

+
0: iamdimon; 3 серпня 2016, 20:44; #

Почитайте 492 инструкцию НБУ, там все описано
Пункт 2.3. Инструкции:… банк з метою ідентифікації резидентів має встановити:
для фізичної особи — прізвище, ім'я та по батькові, дату народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав; відомості про місце проживання або місце перебування фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта, у якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права

Пункт 2.9. Инструкции:… банк зобов'язаний відмовитися від відкриття рахунку, якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства України є неможливим.

+
0: Эрик Хартман; 3 серпня 2016, 20:48; #

То бишь не место регистрации, а место пребывания.

Но это теория. На практике все хотят отксерить место регистрации, чтобы инспектор из НБУ не оштрафовал.

+
0: Edward Великий; 4 серпня 2016, 11:13; #

Все же ясно

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Архів курсів банку

Головна / Банки України 🏦 / Райффайзен Банк 💰 / Відгуки про Райффайзен Банк 📝 / Mastercard дебетная

Райффайзен Банк

Mastercard дебетная

Введіть ваш E-mailдля оформлення передплати:

Підписку оформлено успішно

Уважаемый Андрей!

Підписку оформлено успішно

Отримуйте по E-mail найголовніші фінансові новини України і світу:

Підписку оформлено успішно

Коментарі - 15

Введіть ваш E-mail
для оформлення передплати:

Отримуйте по E-mail найголовніші
фінансові новини України і світу: