Уважаемый ABROKADABRA!

Статьей 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» установлено, что при обслуживании клиентов банки обязаны идентифицировать клиентов в соответствии с требованиями законодательства Украины.
В п. 2.3 Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины (далее — НБУ) № 492 от 12.11.2003, указано, что Банк при идентификации и верификации клиента устанавливает идентификационные данные об этом Клиенте, предусмотренные ст. 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Кроме того, согласно п. 45 Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ № 417 от 26.06.2015, указано, что банк при осуществлении верификации Клиента должен подтверждать соответствие идентификационных данных Клиента сведениям, указанным в полученных от него официальных документах, а также соответствие оформления официальных документов требованиям законодательства и проверять их силу (действительность).
Отмечаем, что идентификация Клиента совершается при открытии счета, в дальнейшем производиться верификация и уточнение актуальных данных Клиента.
Вместе с этим, должны заметить, что в случае отказа Клиента Банка от предоставления необходимых документов для проведения процедуры идентификации/уточнения данных, дальнейшее обслуживание открытых на имя Клиента счетов и / или предоставления каких-либо других услуг Банком фактически будет невозможным.
Благодарим Вас за обращение.

С уважением,
АО «Райффайзен Банк Аваль»