Шановний Андрію!

Відзначаємо, що Банк здійснює свою діяльність в рамках нормативних документів і процедур, які передбачені і діють в Банку, з обов’язковим урахуванням чинного законодавства України, а також відповідно до Постанов і інструкцій Національного банку України (далі — НБУ).
Так, згідно з п. 30.1 ст. 30 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.
Пунктом 1.19 Інструкції «Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» (далі — Інструкція), затвердженої Постановою Правління НБУ № 22 від 21.01.2004, крім усього іншого, передбачено, що платники та одержувачі коштів здійснюють контроль за своєчасним проведенням розрахунків та розглядають претензії, що виникли, без участі банку.
Згідно п. 1.7 Інструкції, кошти з рахунків клієнтів банки списують тільки за дорученнями власників цих рахунків (включаючи договірне списання коштів згідно з гл. 6 цієї Інструкції) або на підставі розрахункових документів стягувачів, згідно гл. 5 і 12 цієї Інструкції.
Виходячи з вищевикладеного, Банк, станом на сьогоднішній день, не має правових підстав для повернення коштів, про які йде мова в Вашій заяві.
Для вирішення даного питання рекомендуємо Вам звернутися безпосередньо до одержувача.
У разі припущення про шахрайські дії з боку такої особи, рекомендуємо Вам звернутися з відповідною заявою до правоохоронних органів, а також залишити повідомлення на сайті Управління по боротьбі з кіберзлочинністю Міністерства внутрішніх справ України за посиланням: https://cyberpolice.gov.ua/declare/.

З повагою,
АТ «Райффайзен Банк Аваль»