Відділення Райффайзен Банк: вул. Велика Васильківська, 116-118, Київ

Доброго дня! Банк абсолютно безпідставно 27.08 надіслав лист про припинення ділових стосунків по статті 15. З тих пір рахунки і залишки на них заблоковані. Всі документи, що підтверджують законність походження коштів і здійсненних операцій надано електронними листами і безпосередньо в обслуговуюче відділення. Також подано заяви на закриття рахунків і переказ коштів в інший банк. Жодної реакції, адекватної відповіді станом на сьогодні не надано

Доброго дня, залишаю новий відгук до відгука, який вже написав 6 червня 2025, 13:40, а саме про припинення ділових відносин і перерахування залишків коштів на мої інші реквізити.
Скажіть будь ласка що відбувається? Спочатку я звернувся до мінфіну на пряму, спеціалісти з мінфіну сказали що вирішать це питання онлайн та нададуть мені спеціаліста, який буде це робити зі мною в телефонному режимі, побачивши що нічого не змінюється я пішов у відділення райфайзен банк. Спеціаліст у відділенні, повідомив, що працівники мінфіну не вірно консультували мене і що мені потрібно писати зараз заяву у відділенні на закриття рахунків в банку. Я це зробив, все написав та вказав в листі реквізити iban. Потім пройшло нормально так днів, коштів я не отримав. Вирішив знову звернутись до мінфіну, відповів спеціаліст з мінфіну, що мені потрібно написати було заяву на закриття всіх рахунків, а вийшло так по словам спеціаліста, що написана заява на закриття одного рахунку. І спеціаліст типу постарається знову допомогти в цьому питанні тільки онлайн. Ви серйозно!!! Я зробив все, що від мене вимагали. В банку я пояснив ситуацію і мені дали листа на закриття рахунків, якого я підписав і все вписав в ньому. Скільки ви будете ще перераховувати кошти? В мене обмаль часу і немає коштів на життя банально! Дайте зворотню відповідь терміново!

6 березня, зайшовши на рахунок в інтернет-банкінг побачила арешт всіх рахунків. При спробі щось дізнатись на гарячій лінії сказали чекати офіційного листа.
Лист прийшов 7 березня (хоча дата була 6 березня), що банк відмовляється від подальшої співпраці, посилаючись на абзац 3 частини 1 статті 15 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів. При чому, я маю всі необхідні документи, які підтверджують законність і пояснення всіх операцій.
В понеділок, 10 березня, мною були подані всі документи у відділення, де відкривався рахунок. Пройшло 3 дні, а доля рахунку й досі не відома. Співробітникам банку просто начхати, що банк перешкоджає нормальній підприємницькій діяльності (вся робота зупинилась через відсутність можливості здійснювати платежі за ті кошти, які знаходились на рахунку в цьому банку).
Юрист готує матеріали для подачі справи в суд.

Справа в тому що банк закрив рахунок після того як людина не звʼязалась у відділення банку для верифікації. Людина знаходиться за кордоном. Кошти були внесені згідно законодавства. Наразі кошти перенесені на транзитний рахунок і забрати їх можна тільки ц відділенні в Україні. Це не можливо бо людина не має змоги приіхать із за кордону. Як можна вирішити це питання?

Кілкька днів намагався потрапити до каси у відділеннях банку на Печерську в Києві, проте каси в банку не працюють, менеджерів по одному на все відділення, таке враження що з банку звільнився весь персонал.
Тримайтесь осторож цього банку, який до того ж є фактичним спонсором війни проти України та продовжує працювати та сплачувати податки в Росіі.

Мой муж служит в ЗСУ (Харьков). Я хотела погасить его кредит. Но на отделении на Большой Васьковской, 116 мне отказали. Причина — это должен сделать сам муж или я по доверенности. КАК? При этом, у меня есть его карточки, копия паспорта. Все это принесла с собой. Можно как-то входить в положение, а не действовать по шаблону? Я ведь не снять деньги пришла, а пополнить. Погасить кредит, по которому банк потом же будет выносить мозг! Я бы могла пополнить карту, если бы понимала на какой карте кредит и какая сумма. Но мне и этого не сказали в банке. Так кому это нужно? Банку получать просрочку и качать деньги? Один ответ: идите в приложение… Сотрудница сказала, что ничем помочь не может, мол она не хочет садится в тюрьму. Это нормально?

Згідно постанови про арешт коштів банк наклав арешт на наш валютний рахунок, хоча в постанові конкретного рахунку не було зазначено. При цьому маючи достатньо коштів на арештованому рахунку банк проводить списання з рахунку у гривні, який не арештовано. Після звернень телефонує абсолютно некомпетентий співробітник банку і зачитує абсолютно нелогічні пояснення.

На наш валютний рахунок РАЙФФАЙЗЕН БАНК наклав арешт згідно з постановою про арешт, в якій не було вказано конкретного рахунку. Ми не змогли здійснити продаж валюти для виплати заробітної плати нашим працівникам. Після звернення за роз’ясненням до відділу ДВС, який видав постанову про арешт, ми отримали відповідь, що керуючись ЗАКОНОМ УКРАЇНИ № 3048-ІХ від 11.04.2023 року Про внесення змін до деяких законів України щодо окремих особливостей організації примусового виконання судових рішень і рішень інших органів під час дії воєнного стану ми маємо право на виплату заробітної плати. Більше того виконавче впровадження було зупинене в зв’язку з апеляцією. Ми звернулися до банку відповідним листом посилаючись на відповідь ДВС. Але банк відмовив нам в виконанні наших законних вимог, посилаючись на те, що для виплати заробітної плати потрібно здійснити продаж валюти і ця операція не підпадає під дію Закону. Після цього ми повторно звернулися до ДВС за роз’ясненням, на яке знову отримали відповідь що ми маємо право виплачувати заробітну плату і що впровадження призупинене. Ми повторно звернулись до банку, але банк взагалі не відреагував на звернення, прикриваючись заявою, що продаж валюти не підпадає під дію Закону, при цьому банк сам вирішив накласти арешт саме на валютний рахунок.
Ми наголошуємо, що банк грубо порушує вимоги Закону і блокує виплату заробітної плати нашим працівникам.

Банк з капіталізацією понад 17 млд. грн. не продає валюту своїм клієнтам, а тому операторам відділень (м. Київ, Голосіївське та Шевченківське) доводиться вигадувати десятки причин або безглуздих дій (наприклад, немає доступа до сховища; видача тільки через депозит; продаємо, якщо хтось сьогодні задав; і головне, це необхідність замовити через 0800500500″), які витрачають час клієнтів. Якщо банк не хоче заробляти на валютних операціях зі своїми клієнтами, то будь ласка розмістіть оголошення, про те що валюта не продається або продається обмежено в такий період, особливо замість реклами про депозити або стархування.

Не знаю, як це бути їхнім клієнтом, бо навіть не вийшло їм стати. Прийшов сьогодні відкрити рахунок під валютний депозит (з покупкою за гривню), менеджер майже відразу відмовила, бо в мене немає ІПН (але є відмітка в паспорті про відмову) і сказали що не зможу користуватися додатками і взагалі не вийде зареєструвати. Взагалі це дуже дивно, маю вже багато років рахунки в інших банках, маю ФОП, і ніколи не було великих проблем з цим, не те що просто відкрити депозит.