2 липня 2026, 16:31

Популярну мережу обмінників викрили у шахрайстві: клієнти втратили $10 млн (відео)

Журналісти-розслідувачі проєкту «Bihus.Info» викрили популярну мережу пунктів обміну валют «Money 24/7» у створенні масштабної фінансової піраміди. Власник бізнесу Андрій Смірнов визнав наявність величезних боргів і використання коштів нових клієнтів для виплат попереднім. Загальна сума збитків постраждалих громадян уже сягнула близько 10 мільйонів доларів.

► Читайте «Мінфін» в Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси

Деталі шахрайської схеми

Десятки ошуканих клієнтів звернулися до журналістів після того, як не змогли повернути свої заощадження з обмінників мережі. Власник «Money 24/7» Андрій Смірнов підтвердив факт неплатоспроможності компанії та фактично описав класичний механізм фінансової піраміди. За його словами, фінансова структура тривалий час покривала старі зобов'язання виключно за рахунок нових фінансових надходжень.

Ознаки фінансової піраміди та проблеми з ліцензією

Розслідування виявило кілька ключових факторів, які вказують на нелегальний характер діяльності фінансової мережі та свідоме введення клієнтів в оману.

Масштаб збитків: Загальна сума втрат клієнтів мережі вже досягла близько 10 мільйонів доларів США.

Суть схеми: Власник бізнесу визнав, що виплати старим клієнтам здійснювалися за рахунок залучення коштів нових клієнтів.

Відсутність ліцензії: Заяви керівництва про роботу під ліцензією партнерської компанії були офіційно спростовані в асоціації «ГГЛА».

Контекст та можливі наслідки

Цей інцидент підкреслює системні ризики на небанківському фінансовому ринку України, де робота напівлегальних обмінних пунктів часто залишається поза належним контролем регуляторів. Масштаб збитків у 10 мільйонів доларів вказує на високу довіру населення до подібних брендів, яка базувалася на тривалій публічній діяльності мережі. Наразі офіційні правоохоронні органи ще не надали остаточної правової оцінки діям керівництва «Money 24/7».

Подальше розслідування цієї справи має визначити точну кількість постраждалих та перспективи повернення втрачених коштів через судові інстанції. Експерти зазначають, що цей прецедент може змусити Національний банк України посилити правила ліцензування та контролю за діяльністю приватних мереж обміну валют. Це дозволить мінімізувати ризики виникнення подібних шахрайських схем у майбутньому.

Автор:

Редактор стрічки новин Роман Мирончук

Пише на теми: Економіка, фінанси, банки, криптовалюти, інвестиції, технології

Кредити

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 46

+
+70: crowl; 2 липня 2026, 16:34; #

Хто усі ці люди, які тримають бабло у мутних обмінках!!!

+
+132: lider2000; 2 липня 2026, 18:27; #

Мутньіе не мутньіе, но поскольку родное государство запретило гоям вьіводить кровньіе заработанньіе бабки за границу, приходится юзать такие конторьі.

+
+30: bosyak; 2 липня 2026, 21:35; #

Тоді не жалійтеся…

+
+15: matroskin; 2 липня 2026, 22:59; #

З кожного банку можна щомісяця виводить без проблем по 100к (2200$), відкривши рахунки в 12 банках, 26400$ виводь в місяць без проблем. Про які «кровньіе заработанньіе бабки» може йти мова якщо Вам 26к$ в місяць тільки виводить і то мало? Ви мабуть головою ВЛК працюєте або воєнкомом що у Вас такі проблеми.

+
+45: lider2000; 2 липня 2026, 23:33; #

Красиво звучит. А как их туда положить, если человек чьи деньги за границей? Приехать и лично пойти положить в банк? Ну окей, можно сделать доверенность , ето будет баксов 300, потом положить деньги, с тебя возьмут еще 0.5 процента за то , что положил, потом отправить все 12 карточек за границу, снять с банкомата заплатив еще 2% комиссии и разовую фии в размере 4,5 доллара за каждую транзакцию при снятии. И пока тьі будешь играться с 12 карточками, может получить уведовления с исполнительной служби, о том, что твои счета заблокировали, за то что тьі не обновил данньіе. На єто история закончилась. В моем случае, я заплатил всего 1.5% комиссии и получил полную сумму за бугром.

+
+45: matroskin; 3 липня 2026, 0:18; #

Ну Ви ж якось їх положили в цю обмінку?
В тому ж приваті p2p на закордонну картку 1%.
Шо мішає «чєловєку за граніцей» розраховуватись укр.карткою або їх десятком чи двома які Ви в Україні поповните з 0 комісією? Відсутність телефона з NFC?
Якщо мова йде про суми до 20-30к$/міс проблем з виводом не бачу, єдине, що да, можливо банк поцікавиться звідкіль 100к «кровньіе заработанньіх» щомісяця у безробітного.

+
0: lider2000; 6 липня 2026, 16:51; #

В тому ж приваті p2p на закордонну картку 1%.

Не все загранкартьі поддреживают p2p перевод. Мой банк не разрешает.

розраховуватись укр.карткою або їх десятком чи двома які Ви в Україні поповните з 0 комісією? Відсутність телефона з NFC?

Мне не нужньі заграницей деньги на укр карте, чтоб платить в супермаркете, мне они нужньі на моем местном банк аккаунте. В Украине пополняет приват валютную карту с комиссией 0.5%.

+
0: Три літри; 3 липня 2026, 6:47; #

Чого раптом виконавча буде блокувати рахунки? Ти не сплатив 100 штрафі за подвійний газ?

+
0: kadaad1988; 3 липня 2026, 10:53; #

За одну поездку из Украины, без декларирования можно вывезти 10 тыс зеленых денег…Организовать схему по вывозу десятков тысяч сидя под границей и имея человечка за ней нет проблем.

+
0: Три літри; 4 липня 2026, 16:28; #

Якщо задекларувати то можна вивести і 100к. До слова ліміт не в зелених, а в синіх.

+
0: lider2000; 6 липня 2026, 16:53; #

Согласен, но как єто сделать, если обьект недвижимости бьіл продан до войньі, а владелец за границей?

+
+15: zzzachary; 3 липня 2026, 11:40; #

Ні не вийде, я намагався з приват вивести і кожного дня замовляв і вони привозили шлак, старі долари тому забирав які були більш менш придатні, але все одно чому я не можу забрати всі свої гроші разом, може мені потрібно раптово на щось!

Тому згоден з коментарем вище це держава заборонами та зарегульованістю провокує та й сама створює і кришує такі контори!

+
0: Qwerty1999; 3 липня 2026, 17:06; #

Моï дiти внесли моï валютнi банкiвськi картки
у своï смартфони та без проблем розраховувались
телефоном закордоном i нiчого нiкому та нiкуди
не потрiбно переказувати.
Звiсно, що денний лiмiт у 100тис грн в эквiвалентi
нiкуди не дiвся, але з’явились додатковi та бiльшi
лiмiти при сплатi за оренду житла.

+
0: matroskin; 3 липня 2026, 19:45; #

До чого тут «старі долари», людина пише про вивід готівкових грошей за кордон.

+
+29: Deodatus; 2 липня 2026, 17:27; #

Прийшов, поміняв, пішов. Як в цій схемі можна постраждати ?

+
+30: lider2000; 2 липня 2026, 18:27; #

Легко, если вам нужен перевод за границу. Я сам недавно пользовался услугами подобньіх ребят. Надо бьіло вьівести крупную сумму из Украину за гранцу. В Украине отдаешь , за границей получаешь (кєш). Так вот, все держится в таких случаеях на честном слове, но ребята не подвели, все прошло успешно (в моем случае бьіл другой обменник).

+
+30: bosyak; 2 липня 2026, 21:36; #

Тоді це не обміннік, а дещо інше :)

+
0: Три літри; 3 липня 2026, 10:26; #

Розширення сфери діяльності природньо для будь-якого бізнесу. Ще одна велика мережа з назвою яка схожа і на пухнастого савця, і на велику недорибу так само надає послуги з заміни грошей у Харкові на гроші наприклад у Львові. Не думаю що це оформлено саме як переказ бо власне тут і відкривають рахунки. Чи це має проблеми з українськими законами? З великою ймовірністю так бо закони в нас дуже повільно наздогоняють реальність плюс держава в дусі патерналізму весь час намагається не дати громодянам зробити щось що вона не контролює. Але ж та сама держава заборонила обіг валюти в країні і переказати її неможливо. Лише недавно додали деякі виключення для переказів собі чи близьким родичам.

+
0: bosyak; 3 липня 2026, 13:49; #

Потім дивуємось що хтось не платить податки…

+
0: Три літри; 4 липня 2026, 0:56; #

Це ж святе, українська національна традиція наібати державу А потім скиглити що доріг немає.

+
0: lider2000; 6 липня 2026, 16:55; #

При чем тут налоги? человек продал недвижимость, оплатил все гос пошлиньі , которьіе требует гос-во. Положил деньги под матрсас, прошло 5 лет, началась война, а вьівезти не дают теперь. Нужно искать мутньіе конторьі.

+
+15: Hennady; 3 липня 2026, 9:33; #

На обміні не постраждаєш, але такі обмінки ще приймають гроші на депозит (наприклад, USDT, USD — 0,5% на місяць), дають позики

+
0: Pumbovik; 2 липня 2026, 17:37; #

Посмотрел видео, какая-то фитоняшка 20 лет от силы, спокойно рассказывает, как по 20К доларов кешем тягала в обменник, сомневаюсь что даже на онлифанс она смогла столько поднять

+
0: Bart Simpson; 3 липня 2026, 8:26; #

Відчуваю заздрість))

+
0: Три літри; 3 липня 2026, 6:50; #

Я правильно розумію що Біхус пішов підробляти на ниві бізнес-кілерства?

+
0: Pastor Spectator; 3 липня 2026, 7:36; #

Перша претензія бігусів була по відсутності ліцензії. Такий серйозний бізнес, мережа по всій країні і навіть за кордоном, мільйони в рекламі і без ліцензії? Ну це ганьба. Це ж не одиничний міняйло на парковці і навіть не обмінка в місті на вокзалі.

+
0: Три літри; 3 липня 2026, 10:20; #

Я хз що там в них з ліцензією, але дуже добре пам’ятаю що вони займаються обміном валют десь так років 10 бо я через них купував валюту ще коли тільки-тільки з’явився безвіз. Вони 10 років працюють БЕЗ ліцензії? Так *** там я в це повірю. Якщо Бігус свідомо замовчав причину того чому Мані залишились БЕЗ ліцензії - це вже не журналіське розслідування, а свідоме бізнес-кілерство.

Ну і такі от бізнес-скандали це не профіль Бігуса, принаймі так як я пам’ятаю його активність.

+
0: Qwerty1999; 3 липня 2026, 16:59; #

Невже гугл-пошук заборонили, що нiчого не бажаете знати про вiдсутнiсть
лiцензiï на обмiн валют, але про Бiгуса вже навигадували казна що.

+
0: Три літри; 4 липня 2026, 0:57; #

Невже пан вірить у роботу мережі обмінок яка 10 (десять) років при двох президентах працювала без ліцензії?

+
0: Pastor Spectator; 4 липня 2026, 10:26; #

Ну 2 роки вже працює без ліцензії. Думаю може і 10, якщо кому треба заносити і якщо всякі бігуси не будуть підсвічувати :)

+
0: Qwerty1999; 4 липня 2026, 14:03; #

Навiть меньше двох рокiв,
бо вони втратили лiцензiю з 13.08.2024

+
+15: Qwerty1999; 3 липня 2026, 8:17; #

«цей прецедент може змусити Національний банк України посилити
правила ліцензування та контролю за діяльністю приватних мереж обміну валют.»

Нацбанку ніколи займатись ПОВами, що працюють без ліцензій — у НБУ
в розпалі «війна» з Укрпоштою та Смілянським.

+
0: KotletaDollarov; 3 липня 2026, 9:49; #

У них есть лицензия, висит прямо в помещении, на обмен крипты не может быть никакой лицензии. У обменника с новостей видать начались внутренние проблемы, где-то их видать кинули на большую сумму партнеры, и вместо того чтоб решить их, начали кидать клиентов, поэтому к ним пришли и вылезло в новостях.
Полно работает других обменников и их нет в новостях потому что не кидают клиентов и так громко не пиарятся как эти

+
0: Володимир Нєтряпко (адміністратор Преміум Пакета); 3 липня 2026, 11:10; #

Зайшли в біток по 120k клієнтським грошима, і сподівались вийти по 160-ть!!!

+
0: Qwerty1999; 4 липня 2026, 21:21; #

«У них есть лицензия, висит прямо в помещении»

На стене висит ксерокопия лиенцзии, отозванной НБУ в августе 2024

+
0: Три літри; 3 липня 2026, 10:21; #

Припускаю що ліцензія в них була, але закінчилась. Вони дуже давно на ринку і мережа велика. До слова мені здається що вони починали як суто харківська контора, хоча не можу це чимось підтвердити.

+
0: Qwerty1999; 5 липня 2026, 8:30; #

НБУ видає безстрокові ліцензії і вони самі по собі
не закінчуються — їх відкликають або анулюють.

+
0: Три літри; 5 липня 2026, 15:13; #

Біхус зазначив у себе в розслідуванні час та причину відклику ліцензії? Бо в переказі Мінфіну виглядає так що або Біхус дупля не відбиває що бувають якісь ліцензії, або свідомо промочав про це.

+
0: Qwerty1999; 5 липня 2026, 17:59; #

«Біхус зазначив у себе в розслідуванні час та причину відклику ліцензії?»

Біхус написав правду — мережа пунктів обміну валют «Money 24/7»
в 2025—2026 роках працювала БЕЗ ліцензії.

Коли та за які порушення ліцензія НБУ була відкликана, цитувати
рішення НБУ Біхусу немає сенсу, бо він веде розслідування, а не
займається публікацією історії розвитку мережі «Money 24/7».

«в переказі Мінфіну виглядає так»

що Мінфіну було ліньки підняти свої архівні публікації
по мережі «Money 24/7» та зробити ретроспективу, як це іноді
вони роблять — всеж таки Мінфін фінансовий форум.

+
0: Три літри; 6 липня 2026, 9:59; #

Коли та за які порушення ліцензія НБУ була відкликана, цитувати
рішення НБУ Біхусу немає сенсу, бо він веде розслідування, а не
займається публікацією історії розвитку мережі «Money 24/7».

Що ж це за розслідування яке не розслідує всі деталі виникнення проблеми? Що власне тоді розслідується? Якщо б Моні не влипли в ситуацію з грошима клієнтів (що не є прямою сферою діяльності обмінок) то вихидть що Біхусу не про що б було писати?

У нас НБУ не святе, свідомий вплив на бізнес цілком в традиціях цієї структури, взяти хоча б їх терки з Укрпоштою.

+
0: Qwerty1999; 6 липня 2026, 10:31; #

«Якщо б Моні не влипли в ситуацію з грошима клієнтів (що не є прямою сферою діяльності обмінок) то вихидть що Біхусу не про що б було писати?»

Писати в Україні є про що і окірім «Money 24/7», яка працює без ліцензії і два роки НБУ, податкова та правоохоронні органи роблять вигляд, що все так і повинно бути.
Звісно, що до Біхуса це ще одна, 1001 претензія, а от до НБУ
та інших контролюючих органів претензії відсутні.

+
0: Fugas; 3 липня 2026, 9:50; #

Коли дивлюсь на ОВГЗ і рекордний ріст, то дихати боюсь, шоб ця махіна якось розрулилася з часом, а не гупнулась. Може то я перебільшую?

+
0: odessitmws; 3 липня 2026, 12:28; #

А с чего бы оно рухнуло? да в гривне 15−16% но ведь и инфляция 10−25%

+
0: Pasha1233; 3 липня 2026, 11:54; #

Оце вони роками таким гоп-стопом займались з «не останніми «людьми? Щось тут те, менти як завжди брешуть. Напевно, не поділились.

+
0: Qwerty1999; 3 липня 2026, 16:55; #

Сеть «Money 24/7» сейчас работает без действующей лицензии НБУ.
13 августа 2024 года НБУ отозвал лицензию на валютообмен
у ООО ФК «Артем», которая работала под бредом «Money 24/7».

Новость об отзыве лицензии летом 2024
очень активно обсуждалось на Минфине.

Справочно:
https://bank.gov.ua/ua/news/all/finansoviy-kompaniyi-anulovano-litsenziyu-na-zdiysnennya-valyutnih-operatsiy

+
+15: 24money; 3 липня 2026, 23:57; #

Money 24/7 — це лише видима частина великої схеми.

Вчора, 2 липня, в мережі пройшли обшуки в кількох регіонах. За обмінниками стоять Олег Кіяшко, Максим Кіяшко, Антон Д’яченко та Андрій Смірнов.

Це не просто проблеми з ліцензією. Йдеться про набагато серйознішу історію з кол-центрами та відмиванням грошей.

Продовження буде.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

Популярну мережу обмінників викрили у шахрайстві: клієнти втратили $10 млн (відео)

Деталі шахрайської схеми

Ознаки фінансової піраміди та проблеми з ліцензією

Контекст та можливі наслідки

Коментарі - 46

Заявка успешно отправлена