Правоохоронці Львівщини розкрили масштабну шахрайську схему, яку організували співробітники одного з банків. Встановлено, що шестеро банківських працівників, включно з керівником відділення, привласнювали кошти клієнтів, перевипускаючи їхні банківські картки без відома власників. Про це повідомляє Головне управління Нацполіції.
11 березня 2025, 9:39
У Львові викрили працівників банку, які викрадали гроші з рахунків клієнтів
► Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини
Що відомо
За даними кіберполіції, сума викрадених коштів перевищує 1 мільйон гривень, яку зняли з 19 рахунків.
Підозрювані діяли протягом 2023−2024 років і користувалися тим, що частина клієнтів, чиї рахунки вони обікрали, перебуває на тимчасово окупованих територіях або у південних та східних регіонах України.
Як пише РБК-Україна, мова про працівників Ощадбанку.
Як працювала схема
Шахрайська схема працювала за добре продуманим алгоритмом. Співробітники банку отримували доступ до даних клієнтів та змінювали їхній фінансовий телефонний номер на той, що перебував під контролем зловмисників. Завдяки цьому вони могли входити в систему інтернет-банкінгу від імені клієнтів, отримуючи повний доступ до їхніх рахунків.
Оскільки для перевипуску банківської картки зазвичай потрібна особиста присутність власника, шахраї знайшли спосіб обійти цю вимогу. Вони використовували спеціальне програмне забезпечення, щоб змінювати фотографії клієнтів у банківській системі, створюючи ілюзію, що особа дійсно зверталася у відділення.
Після внесення всіх необхідних змін керівник відділення особисто отримував перевипущену картку в касі банку.
Після цього зловмисники негайно використовували її для зняття готівки. Викрадені кошти вони знімали через банкомати або POS-термінали, зокрема безпосередньо у відділенні банку.
Під час слідчих дій було вилучено чорнові записи з реквізитами клієнтів, які стали жертвами злочину; банківські картки, телефони та інші технічні пристрої, що використовувалися у схемі, а також — документи та цифрові докази, що підтверджують незаконні фінансові операції.
Підозрюваним інкримінують порушення ч. 3, 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 1, 3 ст. 362 Кримінального кодексу України (Несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах).
🕵️ Ми створили невелике опитування, щоб дізнатися більше про наших читачів.
💛💙 Ваші відповіді допоможуть нам стати кращими, приділяти більше уваги темам, які вам цікаві.
🤗 Будемо вдячні, якщо ви знайдете хвилинку, щоб відповісти на наші запитання.
Автор:
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 3