Как купить акции Apple и Tesla без открытия счета у иностранного брокера

Некоторые компании из индекса S&P 500 раньше могли торговаться на украинском фондовом рынке. Первыми в Украину попали акции Apple, которые еще в 2019 году завела сюда компания БТС-Брокер. Далее по ее пути пошли инвесткомпании Универ и Цикада. Тогда инвестиционные компании подавали заявку НКЦБФР, далее регулятор выдавал разрешение на торговлю этими акциями в Украине.

Также в предыдущие годы была разрешена торговля рядом ETF. В частности, SPDR S&P 500, Invesco QQQ Trust, VanEck Vectors Gold Miners и т. д.

В настоящее время разрешение на торговлю Нацкомиссия предоставила по собственной инициативе, поскольку часть ценных бумаг из индекса уже была допущена к торговле в Украине раньше. Сейчас такое разрешение распространено на 412 компаний.

«Поскольку вопросов по качеству ценных бумаг из списка S&P 500 у Комиссии не было, мы допустили их для торговли на украинском рынке, предполагая, что качество этих ценных бумаг подтверждено условиями листинга на соответствующей иностранной бирже», — объяснил «Минфину» мотивацию регулятора член НКЦБФР Ярослав Шляхов.

Не нарушает ли покупка акций ограничение НБУ

После начала войны НБУ ввел ряд ограничений на вывод валюты и зарубежные инвестиции. Сейчас запрещены «расчеты за рубежом с целью покупки ценных бумаг, акций, облигаций и оплаты брокерских услуг по этим операциям». Поэтому наши инвесторы не могут со своих банковских счетов пополнить счета иностранных брокеров.

Поэтому возникает логичный вопрос: касаются ли эти ограничения и акций иностранных компаний, допущенных для торговли в Украине?

Как объяснил Ярослав Шляхов, заведенные в Украину акции инвесторы могут покупать, в этом случае ограничения не действуют.

«У маркетмейкеров будет возможность заводить эти акции в Украину, а у инвесторов — покупать их на украинских биржах, если акции физически будут заведены», — уточнил он. В то же время, по его словам, существуют ограничения для компаний, которые будут выводить эти акции.

«Покупка ценных бумаг за границей и заведение на территорию Украины для резидентов пока возможны только в рамках действующих валютных ограничений. Такая возможность не ограничена для иностранцев и резидентов, средства которых находятся за пределами Украины», — объяснил он.

В брокерских компаниях, которые предоставляют услуги по продаже в Украине акций иностранных компаний, также подтвердили «Минфину», что частные инвесторы, которые покупают такие ценные бумаги, не попадают под ограничения НБУ, ведь сделка проходит внутри Украины и покупка происходит за гривну.

Как купить акции иностранных компаний

Интернет-сервисы

До полномасштабного российского вторжения несколько брокеров разрешали торговать акциями иностранных компаний онлайн.

В частности, в приложении Альфа-Банка (с недавнего времени Сенс Банк) была возможность купить акции 30 известных американских компаний. Среди них — Apple, Microsoft, Visa и т. д. Сейчас раздел по торговле акциями тоже есть, но на практике купить их невозможно — система сообщает, что «возобновление торговли акциями произойдет после технологических настроек».

В службе поддержки отмечают, что в технологическом процессе сервиса происходят большие изменения, но точных сроков завершения работы не называют.

Онлайн-торговлю акциями на Украинской бирже ранее обеспечивала также компания Фридом Финанс Украина. Но после введения санкций СНБО в отношении этой компании и приостановки ее лицензии торговля через Фридом Финанс стала недоступной.

Других компаний, предоставляющих онлайн-доступ к торговле акциями на отечественных биржах, «Минфин» не нашел.

Заказ акций на украинских биржах

Купить акции на бирже можно через брокера, который разместит соответствующую заявку на бирже. Упрощенно это выглядит следующим образом. Клиент обращается к брокеру и просит купить ему, скажем, 1 акцию Apple по цене 6 200 грн. Брокер размещает соответствующую заявку на бирже и, если находится продавец, согласный на такие условия, покупает ее.

Комиссии за проведение таких операций есть, но они умеренные. Скажем, в компании Кинто, которая предоставляет соответствующие услуги, открытие счета на хранение акций обойдется в 200 грн, также придется платить 500 грн в год за обслуживание счета. Комиссия за проведение операции составляет 0,2%.

Недостаток такого способа инвестиций — крайне низкая ликвидность акций иностранных компаний на украинском рынке. Для примера: по данным Украинской биржи, с начала этого года было проведено соглашений только по 15 акциям Apple. При этом эта компания торгуется в Украине дольше всего и ее акций на руках у потенциальных продавцов должно быть больше всего.

«Минфин» проверил показатели торговли еще некоторыми акциями на Украинской бирже, в частности, Alphabet, Intel, Meta Platforms. Как оказалось, по ним в течение месяца не было ни одного соглашения.

Так что вполне возможно, что на выставленную брокером вашу заявку на приобретение акций может никто не откликнуться.

Заказ акций на иностранных биржах

Более реальный способ приобрести акции предлагают брокеры, которые по заказу клиентов покупают их на иностранных биржах и после этого заводят в Украину. В частности, такую услугу оказывает Свит Инвест.

Как рассказали «Минфину» у брокера, минимальная сумма заказа акций для такой операции — $10 тыс. Комиссия за их приобретение составит 6% от сделки. Заплатить придется и в случае продажи этих акций, но гораздо меньше, — около 1 тыс. грн. Оплата приобретенных активов производится в гривне по курсу, актуальному для обменников.

Таким образом, этот способ приобретения могут рассматривать инвесторы, которые планируют вложить большую сумму и держать акции достаточно долго, чтобы их рост перекрыл существенные комиссии.

Несмотря на то, что такой способ инвестиций подходит для достаточно узкой прослойки инвесторов, в Свит Инвесте заверили редакцию, что спрос на такую услугу есть.

Расширение предложения

Как рассказал «Минфину» Ярослав Шляхов, НКЦБФР планирует расширять перечень акций известных мировых бирж, которые смогут торговаться в Украине.

По мнению сооснователя телеграмм-канала INVEST-KAVA Сергея Гончаренко, эти действия могут стать толчком для развития отечественного фондового рынка только после нашей победы. «До войны спрос на хранение иностранных ценных бумаг в отечественной депозитарной системе был. Его формировали инвесторы, которым были непонятны зарубежные особенности учета и хранения акций иностранными инвестфирмами. Сейчас, из-за полномасштабной войны с россией, я не вижу такого спроса», — говорит он.

Подобной точки зрения придерживается и инвестиционный аналитик Роман Калиновский. По его словам, чтобы к акциям вырос интерес как физических лиц, так и институциональных инвесторов, должна завершиться война и измениться глобальная макроэкономическая ситуация. Кроме этого, должно стать лучше и регулирование инвестиционной деятельности внутри страны.

Рост же интереса к фондовому рынку будет способствовать появлению маркетмейкеров, которые наполнят его ликвидностью и позволят покупать акции без нынешних трудностей.

Пока же НКЦБФР фактически только открыла доступ к инструменту, у которого есть шанс стать популярным в будущем.