16 февраля 2021, 13:57 Читати українською

Куда инвестировать деньги в 2021 году

Стоит ли инвестировать в популярные сейчас криптовалюты и телемедицину или лучше обратить внимание на пострадавшие от локдауна сектора, которые могут «выстрелить» после кризиса? Об этом рассказал ЭП инвестор, управляющий партнер технологического холдинга TECHIIA Юрий Лазебник. «Минфин» выделил главное, куда инвестировать свои сбережения в 2021 году.

Рынок инвестиции, инвестиции, инвестировать деньги, куда вложить деньги, получить доход, где заработать деньги
фото: inbusiness.kz

FAANG

Начнем с FAANG — Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google. В начале 2020 года из-за локдауна их ценные бумаги просели, но дальше показали приличный рост. Например, акции Google за прошлый год выросли с $1360 до $1752.

Инвесторы FAANG заработали, и я уверен, что в 2021 году у них снова это получится. Хотя мою уверенность разделяют не все.

Например, потенциальных инвесторов отпугивают заявления регуляторов о том, что технологические компании угрожают мировой демократии. В копилку сомнений — иски против Google и Facebook, которые якобы договорились о распределении рекламного рынка.

Но, как оказалось, судебные преследования и шум в СМИ не сильно качают позиции гигантов.

Сегодня стоимость их акций близка к 10-летним максимумам. Акции Google так и вовсе взлетели до рекордного показателя — $1893 за штуку. Новый президент США пообещал усилить регуляторную политику в отношении технологических компаний, но на цифры это не повлияло.

Возможно потому, что у Джо Байдена нет большинства в Сенате. Инвесторы понимают, что выполнить обещание «прижать» FAANG ему будет крайне сложно.

Надо сказать, что если новость об очередных разборках с технологическими лидерами появилась в СМИ, то свою роль для рынка она перед этим уже сыграла. Инсайдерская информация и корпорации влияют на акции значительно сильнее, чем газеты.

Читайте также: 5 неординарных направлений для инвестиций в 2021 году

Китай

КНР — единственная из ведущих экономик мира избежала рецессии в 2020 году и выросла. Более того, она ускоряется.

Аналитики Euler Hermes, одного из крупнейших мировых кредитных страховщиков, сообщают, что благодаря кризису ВВП Китая сравняется с американским не в 2032 году, а в 2030-м.

В ближайшее время никакого риска для китайской экономики я не вижу. Эта страна обладает огромным технологическим и техническим преимуществом над другими.

Посмотрите, сколько там фабрик и заводов, готовых производить буквально все. Такой инфраструктуры нет больше ни у кого.

В будущем же темпы роста китайской экономики будут снижаться. Поэтому при долгосрочной стратегии стоит обратить внимание на другие перспективные регионы, в чью сторону потекут деньги. К ним я отношу Латинскую Америку, Филиппины, Вьетнам.

Золото

В прошлом году золото подорожало на треть, установив исторический рекорд стоимости — $2070 за унцию ($66 553 за кг). Сейчас металлом интересуются только инвесторы.

Так всегда происходит во время кризиса: золото растет в период экономической нестабильности на фоне снижения стоимости основных валют. Но стоит ситуации нормализоваться, спрос на него начнет падать.

Мировая экономика выходит из рецессии, и цена на золото постепенно снижается. С августа, когда была зафиксирована рекордная цена, актив подешевел до $1848. С улучшением экономической ситуации эта цифра должна становиться все меньше.

С другой стороны, среди аналитиков, оценивающих перспективы этого актива, есть и оптимисты. Например, в Bank of America считают, что к концу года золото подорожает до $3 тыс. за унцию.

Аналитики принимают во внимание вероятность новой волны коронавируса. Кроме того, среди их аргументов — увеличение денежно-кредитного стимулирования от Федеральной резервной системы США.

Золото традиционно оценивается в американских долларах, и стоимость этих активов, как правило, обратно пропорциональна. Поэтому при ослаблении доллара цена золота должна расти.

Читайте также: О самой удачной спекуляции с «эфиром» и провал с призм

IT-рынок

Консалтинговая компания Gartner прогнозирует IT-рынку в этом году 4% роста. Конечно, это не значит, что любой технопроект по умолчанию будет расти. Я бы делал ставку не на чистый IT, вроде разработки софта, а на продукты, интегрирующие IT в обычные сферы жизни.

Чаще всего для описания таких продуктов используют прилагательное «смарт»: смарт дома, смарт автомобили, смарт медицина. Или технологии в отраслях, которые без них просто не представить — например, киберспорт.

Также я слежу за развитием e-commerce сегмента, связанного с автоматизацией, аналитикой AI и программами, моделирующими поведение пользователей. Например, в моем фокусе Alibaba.

В октябре основатель компании Джек Ма выступил с критикой финансовых регуляторов, из-за чего в отношении компании началось антимонопольное расследование. Но несмотря на это, я рассматриваю возможность вложения в их акции.

Большие перспективы у Amazon. Это может показаться странным, ведь компания и так пробивает потолок, а e-commerce взлетает по всему миру.

Но, если оценивать долгосрочно, это только начальная стадия развития, а в компании еще все впереди. К тому же, у Amazon соотношение стоимости акций к прибыльности ниже, чем у Tesla, которая выглядит раздутым пузырем.

Среди моих давних фаворитов держится Intel. Прошлый год удачным для компании не назовешь. В июле акции просели на 20% после известия о переносе выпуска 7-нанометровых чипов на 2023 год.

Конкуренты наступают на пятки своими процессорами. Несмотря на все это, у меня есть внутренняя симпатия к тому, как Intel делает бизнес. Они выходили из различных кризисов и, думаю, преодолеют и нынешний.

Медицина

Телемедицина и виртуальное здравоохранение стали трендами прошлого года. Сегодня они продолжают оставаться наиболее хайповыми медицинскими темами наряду с вакцинами.

Например, Билл Гейтс, который когда-то предупреждал об опасности глобальной пандемии, уже заявляет о необходимости разработки диагностических инструментов, «с помощью которых еженедельно можно будет тестировать 20% населения Земли».

Медицина будет с нами всегда, получая всплески на событиях вроде коронавируса. Она останется интересной для инвестиций, и в ней уже сформировались явные лидеры.

Классический вариант — вкладываться в них. Более рискованный — смотреть каждый рынок и проект отдельно: что нового готовы привносить компании, каких услуг еще не хватает и за что люди будут готовы платить.

Читайте также: 50% портфеля — недвижимость, 40% — займы, остальное — «развлечения»

Транспорт

Пандемия сильнее всего ударила по пассажирским перевозкам, туризму и общественному питанию. Многие аналитики прогнозируют, что с выходом из рецессии компании из этих сфер будут восстанавливаться быстрее других, а значит, инвестиции сюда — правильное решение.

С одной стороны, для подобных инвестиций сейчас действительно удачный момент, ведь покупать акции нужно на спаде. С другой — хорошо бы не перепутать проект, который временно упал, и действительно мертвый.

В начале ХХ века цеха по производству карет тоже стоили не очень дорого, но вряд ли это был сигнал для их покупки. Так, часть из них сумела превратиться в автомобильные предприятия. Большинство же просто закрылись.

С рынком пассажирских перевозок похожая история. Бизнес авиакомпаний обязательно восстановится, когда пандемия закончится. Но сколько из этих компаний выживет, которые государства будут их поддерживать и не произойдет ли новый виток кризиса — это вопросы, на которые ответов пока нет.

Криптовалюта

Биткоин установил новый рекорд стоимости — $49 тыс. Конечно, многие задумывались об инвестициях в этот и другие криптоактивы.

Может ли крипторынок создать какие-то мультипликаторы? Конечно! Может ли он, с учетом особого внимания Комиссии по ценным бумагам и биржам США, обвалиться до минимальных значений? Такая вероятность тоже существует.

Сейчас невозможно спрогнозировать, как будет развиваться ситуация с криптой. Как и в случае с любым высокорисковым активом, есть шансы и хорошо заработать, и все потерять.

У криптовалютной области огромная перспектива, но я посоветовал бы инвестировать в этот сектор столько, сколько не жалко потерять.

Мы уже не раз видели, как биткоин стремительно растет, а потом так же стремительно обваливается на 500%. Поэтому, если вы не профессионал, который понимает, что такое риск-менеджмент, вход в позицию и выход из нее, лучше не испытывать удачу.

Если вы все-таки решили вкладываться в крипту, самая правильная стратегия одна: купить и держать. Мое мнение — нынешняя цена биткоина слишком высока, поэтому есть смысл дождаться коррекции. И нужно запастись терпением.

Такие проекты могут принести прибыль только через 3−5 лет. Людей, которые покупали биткоины по $19 тыс. в 2017 году, называли дураками, а сейчас они могли выйти с двукратной прибылью. Резкое запрыгивание и выпрыгивание из криптопоезда может быть травматичным.

Читайте также: Инвестор с 10-летним опытом о том, как защититься от рисков

Майнинг

В июле Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект № 3199 «О внесении изменений в Закон Украины «О рынке электрической энергии».

Этот проект предусматривает продажу электроэнергии крупным инвесторам по льготному тарифу. В случае принятия этого закона в Украине можно будет выгодно строить большие датацентры и майнинговые фермы.

Пока все упирается в решение депутатов, но перспектива достаточно ясна — государству и энергосистеме этот закон также необходим.

Промышленный майнинг криптовалюты — высокорентабельный бизнес. Например, суммарный доход от майнинга биткоина на момент написания материала составляет $ 1,27 млн в час. Если у вас будет мощная ферма и дешевое электричество, вы сможете хорошо зарабатывать даже с учетом халвинга 11 мая 2020 года — планового двукратного сокращения награды майнерам за добытый блок в блокчейне биткоина.

Несколько советов

В какой бы сектор экономики вы не решили инвестировать, никогда не забывайте главное — для людей, которые не понимают, чем занимаются, эта игра всегда заканчивается плохо. Статистика того же сток-маркета беспощадна: из 10 инвесторов зарабатывает только один.

Если же вы только начинаете, не вкладывайтет в то, чем нет желания заниматься. Часто новички делают инвестиции в надежде на то, что им повезет. Но, если вы не разберетесь в основных инструментах управления рисками в выбранном вами сегменте, не повезет никогда.

На рынке котируются тысячи компаний. Каждый день происходят IPO. Инвестор — это такая же профессия, как и другие. Ей нужно учиться, а также учиться принимать решения по диверсификации портфеля.

Есть ETF — фонды, которые консолидируют наборы акций. Для людей, которые не готовы разбираться со стратегиями развития и проводить детальный анализ, такие фонды — самый лучший и самый безопасный способ инвестирования.

Комментарии - 2

+
+21
leonnnid
leonnnid
16 февраля 2021, 14:10
#
В продовження теми https://044blog.com/alternativa-nedvizhimosti/
+
0
bamboozle
bamboozle
18 февраля 2021, 13:43
#
Обвалитись на 500% - це сильно
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться