18 ноября 2020, 7:40 Читати українською

Доходность по гривневым депозитам уже доросла до 12,5% годовых

За последний месяц максимальная доходность по гривневым депозитам на год выросла с 11% до 12,5% годовых. Как поменялись ставки в крупных банках с депозитным портфелем физлиц свыше 1 млрд грн, читайте в новом обзоре «Минфина».

Депозитный обзор, ставки по депозитам, проценты по депозитам, открыть депозит, разместить вклад, вклад в банке, деньги в банке, доход, инвестиции, деньги
фото: crime.fakty.ua

Гривна

Больше всех по депозитам в гривне на 12 месяцев сейчас готов платить Альянс Банк - 12,5% годовых. Второе место досталось Мегабанку, который на тех же условиях обещает вкладчикам 11,5% годовых.

Следом за ними идет Форвард Банк. Разместить здесь депозит в нацвалюте на 12 месяцев можно под 11% годовых. 

Оформите вклад через «Минфин» в одном из этих банков: Глобус, Форвард Банк, OTП Банк, Айбокс Банк, Креди Агриколь Банк. Выберите банк и получите бонус!

За последние две недели ставки по депозитам в гривне «срезали» лишь 3 банка из 31 участника рэнкинга и 2 банка повысили доходность вкладов.

В каких банках подешевели гривневые депозиты:

  • Банк инвестиций и сбережений снизил ставки по депозитам на все сроки, кроме трехмесячных вкладов, на 0,5% годовых - до 10% годовых. На «коротких» вкладах на 3 месяца здесь можно заработать 9,5% годовых.  
  • Кредит Днепр Банк уменьшил доходность депозитов на 9 и 12 месяцев - до 10% годовых.
  • В Приватбанке подешевели депозиты на все сроки - на о,5% годовых. Сейчас разместить в банке гривну на полгода можно под 8% годовых, на год - под 8,5% годовых.

В каких банках подорожали гривневые депозиты:

  • Альянс Банк повысил доходность депозитов на 6, 9 и 12 месяцев - на 0,5-1,5% годовых. Теперь на вкладе на полгода можно заработать 11% годовых, на год - 12,5% годовых. 
  • Банк Пивденный увеличил проценты по депозитам на 9 месяцев - на 1,5% годовых. Сейчас разместить гривну на такой депозит можно под 8,75% годовых. 

Все больше банков готовы подымать депозитные ставки. Одним из главных ориентиров финучреждений остается поведение вкладчика.

«Сегодня доля средств до востребования в отечественной банковской системе достигла исторического максимума, если брать динамику этого показателя за последние 15 лет», - говорит главный эксперт управления по связям с общественностью и финансовой осведомленности НБУ Елена Тригуб.

По ее словам, сейчас в структуре депозитного портфеля средства до востребования составляют 48%.

«На поведение клиентов повлияло сокращение потребления, инфляционные и девальвационные ожидания, неопределенность в отношении собственного здоровья. Поэтому население пытается хранить средства «под рукой» и отдает предпочтение депозитам до востребования», - поясняет Елена Тригуб.

Банки же, которые готовы повышать ставки по депозитам, нуждаются в «длинном» ресурсе либо хотят перестраховаться от одномоментного снятия денег большим количеством вкладчиков. 

Максимальные ставки по гривневым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяцев Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Альянс Банк 12,50% 1,50% 11,50% 0,75% 11,00% 0,50% 10,50% - 8,00% -
Мегабанк 11,50% - 11,50% - 9,60% - 9,10% - - -
Форвард Банк* 11,00% - - - 10,50% - 9,50% - 7,50% -
Идея Банк 10,60% - 9,85% - 10,60% 0,50% 9,85% - - -
А-Банк 10,50%** - - - 9,50% - 9,00% - 1,00% -
Аккордбанк 10,50% - - - 10,25% - 11,00% - 6,00% -
Банк инвестиций и сбережений 10,00% 0,50% 10,00% 0,50% 10,00% 0,50% 9,50% 0,75% - -
Глобус 10,00% - 9,50% - 9,00% - 7,00% - - -
Кредит Днепр Банк* 10,00% 1,00% 10,00% 1,00% 9,50% - 8,50% - - -
Львов 10,00% - 10,00% - 9,00% - 7,00% - 5,00% -
Универсал Банк 10,00% - - - 9,50% - 9,00% - 7,00% -
МТБ Банк 9,40% - 9,10% - 8,90% - 8,40% - - -
Таскомбанк 9,25% - 8,75% - 8,75% - 8,25% - 4,00% -
Альфа-Банк 9,00% - - - 9,00% - 8,50% - 6,00% -
Кредобанк  9,00% - - - 8,00% - 7,50% - - -
Прокредит Банк 9,00% - - - 8,00% - - - 5,00% -
ПУМБ  9,00% - 9,00% - 9,00% - 8,50% - - -
Укргазбанк 9,00% - 9,00% - 9,00% - 7,50% - - -
Ощадбанк  8,75% - - - 8,25% - 7,75% - - -
Пиреус 8,75% - 8,75% - 8,00% - 7,00% - - -
Укрэксимбанк 8,70% - 8,70% - 8,70% - 8,50% - - -
Приватбанк  8,50% 0,50% 8,50% 0,50% 8,00% 0,50% 7,50% 0,50% 4,50% 0,50%
Восток Банк 8,00% - - - 9,00% - 8,00% - - -
Райффайзен Банк Аваль  6,75% - - - 6,25% - 5,75% - - -
Креди Агриколь Банк 6,50% - - - 6,00% - 5,00% - 3,00% -
ОТП Банк  6,25% - 6,25% - 6,25% - 6,00% - 5,50% -
Сбербанк 6,00% - 6,00% - 6,00% - 6,00% - 5,00% -
Правэкс Банк 5,00% - 8,00% - 8,00% - 7,00% - 4,00% -
Укрсиббанк 4,70% - 0,01% - - - - - - -
Индустриалбанк - - 9,00% - 8,50% - 7,50% - - -
Пивденный - - 8,75% 1,50% 8,25% - 7,75% - 3,00% -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 31 банка с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 30.10.2020-13.11.2020.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90-119 дней, 6 месяцев — 180-209 дней, 9 месяцев — 210-364 дня, 12 месяцев — 365-450 дней.

**Ставка указана с учетом условий акции «Зимний запас»

Банки-победители премии FinAwards 2020

Доллар США

Самое щедрое предложение для владельцев валютных вкладов на год по-прежнему делает Мегабанк - 3,05% годовых. На втором месте разместился Альянс Банк, который обещает на аналогичных условиях 3% годовых. 

Третью позицию занял Аккордбанк. Разместить валюту на год здесь можно под 2,85% годовых.

С момента публикации последнего обзора ставки по депозитам в долларе упали в 3 банках из 31 участника рэнкинга. Еще 2 банка, наоборот, повысили доходность вкладов.

В каких банках подешевели валютные депозиты:

  • Таскомбанк снизил проценты по коротким вкладам на 3 месяца - до 0,35% годовых. 
  • Укргазбанк уменьшил ставку по годовым вкладам - до 1,75% годовых.
  • В Кредит Днепр Банке просела доходность депозитов на все сроки - на 0,2-0,3% годовых. К примеру, сейчас на депозитах на 6, 9 и 12 месяцев можно заработать 1,25% годовых.

В каких банках подорожали валютные депозиты:

  • Альянс Банк поднял ставки по депозитам на 6, 9 и 12 месяцев - на 0,5% годовых. Теперь разместить вклад на полгода здесь можно под 2,5% годовых, на год - под 3% годовых. 
  • Банк Пивденный повысил проценты по вкладам на 6 и 9 месяцев - до 1,1% и 1,35% годовых соответственно.

На данный момент, по данным Нацбанка, на долю депозитов в СКВ в украинских банках приходится 42%. Среди валютных вкладов самые популярные - долларовые (34,6%).

«По количеству заключенных депозитных договоров и объему вкладов безусловным лидером является Приватбанк. Депозитный портфель клиентов-физлиц Привата составляет треть всей банковской системы, а количество вкладов превышает 20 млн. В общем государственные банки сконцентрировали на своих балансах более 60% депозитов населения», - рассказывает Елена Тригуб.

Также крупнейшие депозитные портфели физлиц имеют Ощадбанк, Райффайзен Банк Аваль, Альфа-Банк, Укрсиббанк, Укргазбанк, ПУМБ и Универсал Банк. 

Кроме этого, по словам Елены Тригуб, в нашей банковской системе есть 9 специализированных сберегательных банков, в структуре пассивов которых преобладают именно вклады физлиц. Это Ощадбанк, Приватбанк, Альфа-Банк, Универсал Банк, А-Банк, Форвард Банк, Идея Банк, Мисто Банк и Земельный Капитал.

Максимальные ставки по долларовым депозитам

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Мегабанк 3,05% - 2,30% - 2,30% - 2,05% - - -
Альянс Банк 3,00% 0,50% 2,75% 0,50% 2,50% 0,50% 1,50% - 0,50% -
Аккордбанк 2,85% - - - 2,35% - 2,75% - 0,75% -
Форвард Банк* 2,50% - 2,50% - 2,50% - 2,00% - 0,75% -
Таскомбанк 2,10% - 1,60% - 1,10% - 0,35% 0,50% 0,01% -
А-Банк 2,00% - - - 1,75% - 1,50% - 0,01% -
Восток Банк 2,00% - - - 1,50% - 1,25% - - -
Прокредит Банк 2,00% - - - 1,00% - - - 0,25% -
Укрэксимбанк 1,80% - 1,60% - 1,30% - 0,60% - - -
Банк инвестиций и сбережений 1,75% - 1,75% - 1,75% - 1,25% - - -
Кредобанк 1,75% - - - 0,75% - - - - -
Львов 1,75% - 1,75% - 1,25% - 0,50% - 0,25% -
Укргазбанк 1,75% 0,25% 1,25% - 1,46% - 1,25% - - -
Ощадбанк 1,70% - - - 1,20% - 0,95% - - -
МТБ Банк 1,60% - 1,60% - 1,30% - 1,00% - - -
Пиреус 1,30% - 1,00% - 0,80% - 0,50% - - -
Кредит Днепр Банк* 1,25% 0,30% 1,25% 0,30% 1,25% 0,30% 1,10% 0,20% - -
Идея Банк 1,00% - 1,00% - 0,50% - 0,25% - - -
Приватбанк 1,00% - 1,00% - 0,50% - 0,25% - 0,01% -
Универсал Банк 1,00% - - - 0,75% - 0,50% - 0,25% -
Глобус 0,50% - 0,50% - 0,50% - 0,50% - - -
ПУМБ 0,50% - 0,50% - 0,50% - - - - -
Альфа-Банк 0,25% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Креди Агриколь Банк 0,01% - - - 0,01% - - - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Правэкс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,50% - 0,01% -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 1,25% - 1,00% - 0,75% - - -
Пивденный - - 1,35% 1,10% 1,10% 0,75% 0,60% - 0,00001% -
Райффайзен Банк Аваль - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 31 банка с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 30.10.2020-13.11.2020.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90-119 дней, 6 месяцев — 180-209 дней, 9 месяцев — 210-364 дня, 12 месяцев — 365-450 дней.

Евро

Лидер по доходности евровкладов на 12 месяцев - Мегабанк, который готов платить вкладчикам 3,05% годовых. На второй строчке разместился Аккордбанк, который на тех же условиях обещает 2,6% годовых. 

Третье место делят между собой Альянс Банк и Форвард Банк. Оба финучреждения предлагают разместить депозит в евро на год под 2,5% годовых.   

За последние две недели ставки по евровкладам поменялись только в Альянс Банке. Он существенно повысил доходность депозитов почти на все сроки - на 0,5% годовых. К примеру, теперь полугодовой вклад в банке принесет доход 2% годовых, годовой вклад - 2,5% годовых. 

Максимальные ставки по депозитам в евро

Банк
12 месяцев 9 месяцев 6 месяцев 3 месяца Бессрочный
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Мегабанк 3,05% - 2,30% - 2,30% - 2,05% - - -
Аккордбанк 2,60% - - - 2,10% - 2,50% - 0,75% -
Альянс Банк 2,50% 0,50% 2,25% 0,50% 2,00% 0,50% 1,00% - 0,25% -
Форвард Банк* 2,50% - 2,25% - 2,25% - 2,00% - 0,75% -
А-Банк 1,75% - - - 1,50% - 1,25% - 0,01% -
Восток Банк 1,50% - - - 1,00% - 0,50% - - -
Прокредит Банк 1,50% - - - 0,75% - - - 0,10% -
Таскомбанк 1,35% - 0,85% - 0,35% - 0,11% - 0,01% -
МТБ Банк 1,30% - 1,30% - 1,00% - 0,70% - - -
Банк инвестиций и сбережений 1,25% - 1,25% - 1,25% - 1,15% - - -
Укргазбанк 1,25% - 0,75% - 0,71% - 0,50% - - -
Укрэксимбанк 1,20% - 1,20% - 0,90% - 0,25% - - -
Ощадбанк 0,95% - - - 0,70% - 0,45% - - -
Кредобанк 0,85% - - - 0,35% - - - - -
Пиреус 0,80% - 0,50% - 0,40% - 0,20% - - -
Львов 0,75% - 0,75% - 0,50% - 0,50% - 0,25% -
Идея Банк 0,50% - 0,40% - 0,35% - 0,25% - - -
ПУМБ 0,50% - 0,50% - 0,50% - - - - -
Универсал Банк 0,50% - - - 0,50% - 0,50% - 0,01% -
Глобус 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - - -
Кредит Днепр Банк* 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - - -
Альфа-Банк 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Правэкс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,50% - 0,01% -
Приватбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Индустриалбанк - - 0,25% - 0,25% - 0,15% - - -
Пивденный - - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,00001% -
Райффайзен Банк Аваль - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -
Креди Агриколь Банк - - - - - - - - - -

В таблице указаны максимальные ставки по депозитным программам 31 банка с соблюдением следующих условий: валюта, срок и «несоциальность». Банки отранжированы по величине ставки по вкладу на 12 месяцев — от большей к меньшей. Данные за 30.10.2020-13.11.2020.

*Сроки размещения депозитов в банке Форвард следует понимать следующим образом: вклад на 12 месяцев — до 367 дней;

в Кредит Днепр Банке сроки размещения следует понимать: 3 месяца — вклады на 90-119 дней, 6 месяцев — 180-209 дней, 9 месяцев — 210-364 дня, 12 месяцев — 365-450 дней.

С методикой исследования можно ознакомиться тут.

Наталья Матрипула, Светлана Тартасюк

Рассылка про депозиты от «Минфина»
Дважды в месяц рассказываем о важных новостях для вкладчиков

Комментарии - 14

+
0
uxui
uxui
18 ноября 2020, 7:52
#
Мелкие банки, испытывающие недостаток ликвидности, повышают ставки, крупные понижают. Ничего удивительного. Ждем рост инфляции в следующем году.
+
0
mphet26
mphet26
18 ноября 2020, 8:10
#
Депозиты по 12.5%... ого, это почти 50% от реальной инфляции
+
+30
Італій .
Італій .
18 ноября 2020, 9:35
#

Универсал Банк: 12 месяцев 10,00%, 9 месяцев нет,  6 месяцев 9,50%, 3 месяца 9,00%, до востребования 7,00%

Не смотря на неоднократные замечания на некорректность подачи информации редакция по прежнему игнорирует депозиты Монобанка: не включает их ни как депозиты самого Универсалбанка, ни как депозиты отдельного виртуального банка.

А строчка выглядела бы иначе:

Универсал Банк: 12 месяцев 11,00%, 9 месяцев 10,5%, 6 месяцев 10%, 3 месяца 9%, до восребования 7,00%

И банк бы занимал то ли четвертую, то ли пятую позиии в зависимости от правила сортировки.
+
+59
Igorenya
Igorenya
18 ноября 2020, 9:42
#
Слабэнько поднимают...
+
0
Італій .
Італій .
18 ноября 2020, 9:43
#
Та вообще ниочём, два небольших банка погоды не делают, один так вообще банк одного города.
+
0
lavrov1
lavrov1
18 ноября 2020, 13:49
#
Я думаю это только начало, у кого больше желания заработать будут выводить в ОВГЗ , акции и крипту хотя последнее надо акуратно . Банки деньги размещенные под депозиты  , сами вкладывают в эти продукты , а так-же в другое .Берут депо доллар под 1.5%-2% и в ОВГЗ под 4%-6% и т.д.Сами посмотрите в чем в основно держат средства господа банкиры.
+
0
cmpunk
cmpunk
18 ноября 2020, 15:51
#
У альянс банк максимальна ставка у грн та валюті в рейтингу завищена на 0.5 та 0.25 % відповідно
+
0
energy1
energy1
18 ноября 2020, 20:44
#
Нет, все правильно, просто уже учтены надбавки по программе лояльности для вкладчиков.
+
+52
Константин Штефан
Константин Штефан
18 ноября 2020, 16:22
#
В начале лета ради прикола кинул 50 тыс грн на депозит в альфа банке. обычно покупаю доллары и храню на заднем дворе возле будки бобика
тем более что депозит можно было сделать просто нажав кнопочку, с телефона в приложения.
депозит бессрочный со свободным снятием. посмотрел, без снятия на год 11% с свободным снятием 9%. ну думаю пофик.
в начале лета курс бакса был 26,5 в конце лета 28,5.  депозит даже не покрыл падение гривны.
больше я в такие игры не играюсь.
+
+27
Igorenya
Igorenya
18 ноября 2020, 19:30
#
Не правильные кнопочки)
+
0
energy1
energy1
18 ноября 2020, 20:40
#
Чтобы играться в такие игры, надо изучить предложения разных банков, а также подобрать срок депозита. В начале лета была возможность вложить гривну и под 14 процентов годовых.
+
0
Константин Штефан
Константин Штефан
19 ноября 2020, 13:13
#
Это бы не изменило ровным счетом ничего. ) 
+
0
toshic
toshic
23 ноября 2020, 16:27
#
Если депозит на год, то и сравнивать нужно падение гривны за год, сейчас по вашим данным падение было на 7,5%
+
0
BONYS
BONYS
18 ноября 2020, 20:49
#
Под эти % банки очень хорошо справляются с ролью бесплатных ДЕПОЗИТАРИЕВ !!!!
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
Реклама