Из-за банкротства FTX, одной из крупнейших криптобирж мира, счета свыше миллиона ее клиентов оказались заморожены. Среди них и украинские пользователи. Есть ли у них шанс вернуть свои деньги и как уменьшить риск попадания в аналогичную ситуацию, разбирался «Минфин».
Есть ли шансы вернуть деньги клиентам FTX и почему у украинцев они самые низкие
![Из-за банкротства FTX, одной из крупнейших криптобрж мира, счета свыше миллиона ее клиентов были заморожены.](/img/2022/97215372/91c404b1597683bf43b0df5be79549e4.jpeg?1670947422)
Сколько денег потеряют FTX клиенты
На момент объявления о банкротстве FTX была одной из самых крупных криптобирж мира. В последний раз о количестве клиентов она сообщила в прошлом году, тогда их насчитывалось 1,2 млн. Сейчас чаще всего звучит приблизительная оценка «около миллиона», которые из-за банкротства не имеют возможности забрать свои средства.
Особенно популярной биржа была в Юго-Восточной Азии, поэтому больше всего пострадавших именно из этого региона. Однако и украинцев у FTX было немало. В частности, о потере из-за нынешней ситуации $10 тыс. рассказал основатель K.Fund Василий Хмельницкий.
Дело о банкротстве FTX будет рассматриваться в США, в штате Делавэр. Среди сторон, заинтересованных в получении компенсаций, как инвесторы, вкладывавшие деньги в развитие компании, так и клиенты-владельцы счетов. У них разные шансы на возврат своих денег.
«Разные категории клиентов FTX будут иметь разные шансы на возврат средств. К примеру, американские клиенты, скорее всего, смогут компенсировать около 100% своих инвестиций, поскольку американская компания группы FTX, судя по всему, не пострадала. А вот у клиентов FTX International, в число которых могут входить и украинцы, дела похуже. Они могут рассчитывать только на компенсацию в размере 10−25% своих инвестиций», — рассказал «Минфину» советник юридической фирмы AVELLUM Андрей Фортуненко.
Ситуация осложняется еще и тем, что никто пока точно не знает, сколько средств осталось на счетах FTX и десятков родственных ей компаний, также вошедших в банкротство.
Новый главный исполнительный директор группы компаний FTX Джон Рэй, занимающийся поиском активов компании, рассказывает, что в ее отчетности царит хаос. «Учет компании был настолько слабым, что консультанты не смогли подготовить полный список работающих в FTX Group и указать условия их работы», — сообщил он.
Финансовое состояние компании напоминает разбитую мозаику, из которой Рэй с коллегами пытаются собрать целостную картину. Пока новые руководители FTX отчитались лишь о найденных $740 млн в криптовалюте на холодных кошельках и еще $560 млн, принадлежащих разным организациям группы. Сколько еще денег удастся разыскать, неизвестно.
Читайте также: Сэма Бенкмана-Фрида арестовали на Багамских островах — CNN
Впрочем, нехватка средств — не единственная проблема. Как пишет The Wall Street Journal, банкротства в криптомире все еще остаются практически неизведанной территорией. Поэтому, по мнению экспертов, с которыми общалось издание, криптовалюта, которую клиенты размещали на этих платформах, может не принадлежать им по мнению суда по банкротству. Денежные средства могут войти в массу банкротства, которую разделят между кредиторами.
FTX далеко не первая криптобиржа-банкрот. Среди громких банкротств также можно вспомнить Thodex, Vebitcoin, Wex и другие. А уже после истоии с FTX о проблемах объявили Genesis и BlockFi. Некоторым биржам удается мягко покинуть рынок: они определяют сроки, в течение которых клиенты могут вывести средства. Однако часто клиентам приходится защищать свои права.
Как вернуть деньги со обанкротившейся биржи
По словам юриста украинского образовательного крипто-комьюнити Crypto Crew Максима Прижимирского, чтобы защитить свои права, клиенту обанкротившейся биржи для начала следует собрать ключевую информацию: где зарегистрирована биржа, какой орган выступает ее регулятором, каким способом передавались инвестиции и есть ли инвестиционный договор или смарт-контракт, подтверждающий факт инвестирования.
«После того как была собрана эта информация, я бы рекомендовал, в первую очередь, обратиться в координационный центр по предоставлению правовой помощи Министерства юстиции. Ведь одним из основных направлений деятельности Минюста является межведомственное и международное сотрудничество, а также сотрудничество с международными институтами.
На основе информации, которую мы предоставляем, координационный центр Минюста проверяет, есть ли международное соглашение о правовом партнерстве между Украиной и страной, где биржа зарегистрирована или проходит процедура банкротства", — рассказывает Прижимирский.
Следующим этапом переговоров с координационным центром является определение стратегии. Минюст формирует перечень документов, которые необходимо собрать для дальнейшего продвижения дела. Все они проходят нотариальное заверение, получают апостиль. Эта процедура может отличаться в зависимости от того, в какой стране вы подаете документы или какая страна отвечает за процедуру банкротства.
А вот Андрей Фортуненко считает, что украинские клиенты смогут вернуть средства только если обратятся с заявлением в иностранный суд, который будет рассматривать дело о банкротстве компании. Эта процедура может быть довольно сложной, поэтому есть смысл заручиться помощью профессионалрв. По мнению Прижимирского, обращаться следует в международную юридическую фирму и желательно, чтобы она имела представительство в стране, где зарегистрирована криптобиржа или где проходит банкротство.
Как выбрать надежную биржу
Инвестиции в криптоактивы высокорисковая деятельность. «При нынешней структуре рынка, надзоре за ним и его участниками отсутствуют гарантии защиты средств, даже для клиентов наиболее известных и, казалось бы, защищенных бирж», — убежден советник МЮФ Kinstellar Илья Мучник.
Вместе с тем, по мнению старшего юриста Stron legal sevices Ирины Микиты, выбирая биржу, следует обращать внимание на ряд факторов, в частности, наличие лицензии: где, когда и кем она была выдана. Также следует обращать внимание на KYC — процедуру открытия счета — чем она сложнее, тем безопаснее пользоваться услугами такой биржи.
«Обычно в контактах криптобиржи вы видите название компании, владеющей лицензией. Мы рекомендуем всегда читать отзывы финансовых регуляторов о той или иной компании. К примеру, немецкий и эстонский финансовые регуляторы размещают много информации о компаниях, незаконно осуществляющих свою деятельность на их территории», — рассказывает далее Ирина Микита.
Илья Мучник советует отдавать предпочтение биржам с большим объемом торгов и активов, профессиональными инвесторами и фондами в составе акционеров, аудитом, который проводят известные фирмы, публикуемой финансовой отчетностью. Также желательно, чтобы у биржи был локальный офис, а размещенные на ней активы были застрахованы.
Читайте также: Майкл Сейлор: эксмиллиардер, который собирается держать биткоин 100 лет
Хотя, как показал пример FTX, даже надежная, на первый взгляд, биржа может в конце концов уйти с рынка. «Самый универсальный совет инвесторам — не держать все средства на одной бирже и пользоваться холодными кошельками. Также многие инвесторы сейчас склоняются в сторону децентрализованных бирж. Однако с таким вариантом также не все однозначно — децентрализованные биржи более уязвимы к взломам и хакерским атакам», — предупреждает Андрей Фортуненко.
Может ли Украина защитить инвесторов
Как пояснил «Минфину» заместитель Министра цифровой трансформации по вопросам развития IT Александр Борняков, в Украине отсутствует правовое поле, в котором были бы зарегистрированы украинские криптобиржи или криптобиржи-нерезиденты. Поэтому, по его словам, отсутствуют и эффективные правовые инструменты возврата средств для украинских пользователей.
Редакция поинтересовалась у юристов, как можно изменить законодательство, чтобы обеспечить гарантии для отечественных владельцев крипты.
По словам Ильи Мучника, все известные криптобиржи зарегистрированы в других юрисдикциях и почти недостижимы для украинских регуляторов, а потому любые изменения украинского законодательства вряд ли смогут повысить безопасность работы граждан с ними.
«Ситуация сравнима с открытием банковских счетов за рубежом — если гражданин решит открыть счет в высокорискованном банке с регистрацией в оффшорных юрисдикциях, украинский регулятор не сможет обезопасить его от потенциальных рисков», — объясняет юрист.
Андрей Фортуненко возлагает надежду на глобальные законодательные тренды. «На следующий год криптосообщество ожидает усиления законодательного регулирования во всем мире. По всей вероятности, правительства начнут регулировать деятельность провайдеров услуг с виртуальными активами (в частности, криптобирж) так же основательно, как и деятельность „традиционных“ финансовых учреждений», — объясняет он.
Читайте также: Главные криптоэнтузиасты мира: кто и как поддерживает криптовалюту?
После банкротства FTX количество сторонников более жесткого регулирования крипторинка заметно приавилось. При этом не только среди чиновников, но и, как пишут иностранные СМИ, среди рядовых владельцев счетов в разных странах мира. Поэтому процесс глобальных изменений на рынке может в ближайшее время ускориться.
Комментарии - 8
Полностью одноранговое устройство системы электронных денег
позволяет совершать электронные транзакции между участниками напрямую,
минуя любые финансовые институты.
заЧеМ бЫл СозДан?
Что бы люди которые умеют читать могли быть уверены что никакой финансовый институт или государство не присвоит их деньги — насильственно или мошенническим путем. Для остальных есть доллары, гривны и т. д.
— Я хочу открыть счет в вашем банке, к кому мне обратиться?
— К… психиатру!
https://minfin.com.ua/blogs/bonv/114514/
https://minfin.com.ua/blogs/bonv/115537/