- 24 декабря 2024, 22:28
Порівняння дохідності SPY та гривневих інструментів за період 2000-2024 р.
ETF SPY на S&P 500 в 2000 р. досяг свого локального максимуму. Станом на 03.01.2000 ринок відкрився за ціною SPY в 148,25 $. Перебити хай та показати подальший ріст вдалося лише у 2013 р. — втраченне десятеліття.
Порівняємо дохість гривневих інстументів з SPY з різними фазами ринку.
Сценарій 1: 03.01.2000 інвестор купує SPY за ціною 148,25 $. Курс на міжбанку 5,21 грн. В еквіваленті має 773,31 грн. Наразі ціна SPY 601,3 $, але давайте врахуємо податки з курсовими різницями.
З врахування сплачених податків (ПДФО + ВЗ) маємо 487,64 $.
Сценарій 2 : Інвестор обирає гривневі інструменти та інвестує таку ж саму сумму 773,31 грн. (148,25$ в еквіваленті): у період 2000-2021 використовує депозити, 2022-2024 облігації з купоном 20% річних. Розрахунок проводено з врахуванням податків за депозитами.
За результатими інвестування отримує 16 154 грн. За курсом міжбанк на 24.12.2024 — 384,84 $ в еквіваленті ( 1$ — 42,03)
Отже, за 24 роки інвестування, обравши SPY інвестор отримає 487,64 $., гривневі інструменти принесли дохід в 384,84 $.
|
0
|
- 18:15 Ryanair введет штраф до 70 евро за несоблюдение правил перевоза багажа
- 17:45 Криптобиржа OKX представила свою платежную платформу
- 17:34 Курс валют на вечер 30 апреля: доллар на межбанке подорожал, а евро упал
- 17:05 Азиатские валюты на подъеме: потеря доверия к доллару играет в их пользу — Goldman Sachs
- 16:15 НБУ аннулировал лицензию у финансовой компании «Диметр финанс»
- 14:38 Фонд госимущества с начала года перечислил на восстановление более 3 миллиардов гривен
- 12:37 Гетманцев: Критерии вхождения в «Клуб белого бизнеса» будут пересмотрены
- 11:54 В Bernstein назвали факторы роста биткоина до $1 млн, новая схема мошенничества с Ledger: что нового
- 11:37 В Турции взяли под стражу 18 чиновников муниципалитета по делу арестованного мэра Стамбула
- 11:15 Trump Media планирует запуск utility-токена
Комментарии - 11
1) придбано 12 шт. SPY на суму 3541,56 дол.
З врахуванням сплати податків та курсових різниць наразі чистий фінансовий результат складає 2681,27 дол. Ріст капіталу у 75% або 6,25 річних у дол еквіваленті.
2) За аналізований період інвестована сума в гривневі інструменти складає 95 354, 83 грн. З реінвестуванням маємо дохід 180 953 грн. Чистий финансовий результат 85 598, 68 грн. З розрахунку теперішній курс міжбанк 41,84, отже маємо чисти фін результат в дол еквіваленті 2 045 $. Ріст капіталу на 57,7 % за період, або 4,8 річних в долл.
Отже, чистий фін результат з інвестування в SPY 2681 долл., гривневі інстументи в еквіваленті принесли 2 045 долл.