WhiteSwan

Зарегистрирован:
31 июля 2024

Последний раз был на сайте:
27 декабря 2024 в 13:09

WhiteSwan

24 декабря 2024, 22:28

Порівняння дохідності SPY та гривневих інструментів за період 2000-2024 р.

ETF SPY на S&P 500 в 2000 р. досяг свого локального максимуму. Станом на 03.01.2000 ринок відкрився за ціною SPY в 148,25 $. Перебити хай та показати подальший ріст вдалося лише у 2013 р. — втраченне десятеліття.

Порівняємо дохість гривневих інстументів з SPY з різними фазами ринку.

Сценарій 1: 03.01.2000 інвестор купує SPY за ціною 148,25 $. Курс на міжбанку 5,21 грн. В еквіваленті має 773,31 грн. Наразі ціна SPY 601,3 $, але давайте врахуємо податки з курсовими різницями.

З врахування сплачених податків (ПДФО + ВЗ) маємо 487,64 $.

Сценарій 2 : Інвестор обирає гривневі інструменти та інвестує таку ж саму сумму 773,31 грн. (148,25$ в еквіваленті): у період 2000-2021 використовує депозити, 2022-2024 облігації з купоном 20% річних. Розрахунок проводено з врахуванням податків за депозитами.

Рік	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Приріст	1,108675	1,09016	1,06279	1,057155	1,06279	1,12236	1,12236	1,111895	1,11431	1,152145	1,17871
773,31	857,34946	934,6481	993,3346	1050,109	1116,045	1252,604	1405,873	1563,183	1741,871	2006,887	2365,538

2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024
1,13202	1,123326	1,156009	1,142163	1,164542	1,168487	1,142807	1,115357	1,129444	1,122199	1,070679	1,2	1,2	1,2
2677,837	3008,084	3477,372	3971,725	4625,241	5404,532	6176,336	6888,817	7780,533	8731,306	9348,426	11218,11	13461,73	16154,08

За результатими інвестування отримує 16 154 грн. За курсом міжбанк на 24.12.2024 — 384,84 $ в еквіваленті ( 1$ — 42,03)

Отже, за 24 роки інвестування, обравши SPY інвестор отримає 487,64 $., гривневі інструменти принесли дохід в 384,84 $.

Просмотров: 43, сегодня — 0

Следить за новыми комментариями

Порівняння дохідності SPY та гривневих інструментів за період 2000-2024 р.

Комментарии