- 7 февраля 2013, 13:52
Отказ в открытии текущего счета
Здравствуйте! Я являюсь одновременно и учредителем и директором ООО, которое было создано еще в 1995 году. Паспортные данные, указанные в учредительных документах — старые. В 2000 году я получил новый паспорт. Разъясните, пожалуйста, правомочным ли аргументом для отказа в открытии текущего счета является нижеследующее: «Ответ на Неактуальные сведения в уставе клиента Инструкцией о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах, утвержденной Постановлением Правления НБУ от 12.11.2003г. № 492 определен пакет документов, необходимых для открытия текущего счета юридическому лицу. Так, согласно абз. 3 п. 3.2 Инструкции № 492 в обязательном порядке необходимо предоставить копию должным образом зарегистрированного учредительного документа (устава/учредительного договора/учредительного акта/положения), заверенную органом, который осуществил регистрацию, или нотариально. Регистрация изменений в учредительные документы юридического лица – это официальное уведомление всех надлежащих государственных органов и третьих лиц о внесении юридическим лицом изменений в собственные уставные документы. Государственная регистрация внесения изменений в учредительные документы юридического лица регулируется ст. 29 Закона Украины «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей».
Изменение в учредительные документы юридического лица необходимо в предусмотренных законодательством случаях, в том числе и в случае изменение сведений об учредителях юридического лица (изменение фамилии, места регистрации...). Согласно ст. 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что банк имеет право требовать, а клиент обязан предоставить документы и сведения, необходимые для выяснения сути деятельности, финансового состояния. В случае непредоставления клиентом необходимых документов или сведений или преднамеренного представления неправдивых сведений о себе банк отказывает клиенту в его обслуживании.
То есть, фактически, банк имеет право требовать документы от клиента до момента полной его идентификации и законодательно перечень, либо предел возможных запрашиваемых документов, позволяющих идентифицировать клиентов, не установлен. Принимая во внимание вышеизложенное, с целью предотвращения возможных замечаний со стороны НБУ во время проведения проверки считаем возможным отказать клиенту в обслуживании до предоставления им учредительных документов, приведенных в соответствие требованиями действующего законодательства. Отказ клиенту в обслуживании возможен на основании ст. 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности». — С Уважением, Руководитель отделения №20».
В ст. 29 перечисляется перечень изменений необходимых для оформления в учредительных документах. Нонигде не указывается на такое изменение как паспортные данные учредителей ООО. Ст. 64 вообще преследует цель идентификации, связанной с неофициальными доходами и коррупцией? «Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции..».
Благодарю. Надеюсь на разъяснение. Евгений Васильевич.
|
0
|
- 17:43 Экономисты ждут уже в октябре снижения ключевых ставок ЕЦБ на 25 б.п
- 17:25 Курс валют на вечер 30 сентября: евро и доллар подешевели на 3 копейки на межбанке
- 16:37 Глава Бюджетного комитета рассказала, почему сомневается в выполнении увеличенного плана размещений ОВГЗ
- 15:14 В НБУ не видят оснований для снижения учетной ставки до конца года
- 12:18 Фонд гарантирования выплатил вкладчикам банков-банкротов около 7 млн грн
- 11:37 Возврат обязательного ЕСВ для ФОПов. Гетманцев рассказал, отменят ли льготу в 2025 году
- 10:47 Биткоин может завершить сентябрь лучшим ростом для этого месяца в истории — Dow Jones Market Data
- 10:36 Курс валют на 30 сентября: доллар и евро подорожали в обменниках на пять копеек
- 09:36 Гетманцев говорит, что МВФ не требовал от Украины девальвации гривны
- 08:00 Официальный курс: НБУ продолжает укреплять гривну
Комментарии - 4
Может вы рейдер? Может еще решение суда получите против банка?
;)