Як українська держава змушує громодян порушувати закон

Всі ми тут, принаймні більшість активних читачів, знаємо про фінмоніторинг який після 2020 року навис над активними клієнтами банків великою загрозою. Звідси йде обмеження в 400 тисяч гривень для безпроблемних операцій. Звісно фінмон може «возбудитись» і на 1000 гривень, але то вже випадок, а будь який переказ на 400 тисяч обов'язково буде проходити фінмон. І це затрудняє виконання вимоги НБУ що всі операції на суму більше 50000 гривень мають бути безготівкові, крім інших чинників які призводять до цього.

Але виявилось що ситуація ще гірша, і виявив я це не будь де, а в своему улюбленому Монобанку.

Недавно Моно попросив мене оновити свої персональні дані. Після оновлення я побачив повідомлення про нові ліміти, і стало мені цікаво як це вплине на мої операції. Що вдалось з'ясувати. Якщо я отримаю доходи на суму більшу ніж встановлений для мене ліміт доходів, а ця сума менша за 400000 гривень, банк може запитати мене про джерело і попросити підтверджень. Наче і формальність, особливо якщо мова про зарплату, але ж це по суті той самий фінмон.

З витратами мені не вийшло розібратись: якщо я наприклад хочу купити вживане авто за 399999 гривень чи це не стане ще однією причиною для перевірки. Те що продавця буде сношати його банк тут сумнівів майже немає.

От така х&, малята, любі хлопчики й дівчата.

П.С.

Що по ітогу. Я є прихильником білого обігу грошей і наївно пропонував продавцям переказати гроші на банківський рахунок хоч і розумів що ніхто не погодится. Але тепер схоже не тільки вони отриимавши гроші можуть мати проблеми, але й я при спробі переказати гроші можу стикнутись з тим що банк не тільки не проведе мій платіж, але ще й може почати додаткову перевірку мене як клієнта.

Тут до слова важливо що в багатьох банках є ліміти на готівкові операції і тому якщо я не не зможу переказати гроші, потім не зможу зняти їх в касі, принаймні в один день.

Тобто що ми маємо: не тільки продавці, але й держава з банками змушують мене виділити значну готівкову частину і тримати її окремо бо інакше я не буду можу нею користуватися.