Финмониторинг по-новому: государство изменяет алгоритм обнаружения подозрительных трансакций

► Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Хронология

В 2025 году ГНС, Госфинмониторинг и БЭБ подписали трехсторонний Меморандум о сотрудничестве. Тогда речь шла об усилении обмена информацией, создании совместных рабочих групп и координации действий в борьбе с финансовыми преступлениями.

А уже со 2 февраля 2026 г. эти наработки перешли в практическую плоскость — через обновленный порядок финансового мониторинга, который формализует риск-ориентированный подход и расширяет возможности межведомственного взаимодействия.

Что позволит обмен

Обмен информацией между службами позволит:

• быстрее и точнее идентифицировать подозрительные операции;
• повысить эффективность расследований финансовых преступлений;
• уменьшить количество махинаций в налоговой сфере;
• лучше контролировать потоки средств, связанных с экономической безопасностью.

То есть:

2025 год — этап институционального оформления сотрудничества.
2026 год — начало фактической реализации новых механизмов.

Что ожидает бизнес

Для бизнеса меняется не только риторика, но и инструменты контроля.

Что это может означать на практике?

• Блокировка рисковых операций. Если банк зафиксирует нетипичные платежи (например, резкий рост оборотов или сложные транзитные схемы), информация будет скорее попадать в контролирующие органы.
• Внимание к «дроблению бизнеса». Данные о связанных ФОП, общих IP-адресах, персонале, торговых точках могут анализироваться комплексно, а не отдельно.
• Проверка контрагентов. Операции с компаниями, имеющими признаки рисковости (отсутствие персонала, активов, реальной деятельности) могут стать основанием для дополнительных вопросов.
• Нерезидентские операции. Платежи за границу, особенно в юрисдикции с повышенным риском, будут попадать под более глубокий анализ.
• РРО, НДС, наличные потоки. Нетипичные соотношения оборотов и налоговой перегрузки могут стать триггером для межведомственной проверки.

Автор:

Редактор ленты новостей Роман Мирончук

Пишет на темы: Экономика, финансы, банки, криптовалюты, инвестиции, технологии