Банки и другие финансовые учреждения будут обязаны применять специальные лимиты на платежные операции и ограничивать количество счетов для клиентов, внесенных в новый «реестр дропов». Аналогичные ограничения, в частности на объемы приема платежей (эквайринга), будут действовать и для торговцев, попавших в этот реестр. Размер всех лимитов будет определять Национальный банк Украины. Такие нормы содержит законопроект о создании «реестра дропов», внесенный в Верховную Раду 28 октября.
28 октября 2025, 19:45
Читати українською
Банки введут лимиты на операции для лиц из «реестра дропов»: НБУ определит ограничения — законопроект
► Подписывайтесь на телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Обязательные ограничения для фигурантов реестра
Законопроект, разработанный депутатами совместно с НБУ, предусматривает создание «реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю». Банки будут вносить в него данные об обнаруженных «дропах» и компаниях, использовавших мискодинг.
Ключевым следствием попадания в реестр станет обязательное применение ограничений со стороны всех поставщиков платежных услуг (банков, платежных систем, операторов электронных кошельков):
Для физических лиц («дропов»):
- Будут установлены лимиты на проведение платежных операций.
- Будет действовать ограничение на количество платежных карт, текущих счетов и электронных кошельков, которые можно открыть у одного поставщика услуг.
Для торговцев (бизнеса):
- Также будут применяться лимиты на проведение платежных операций.
- Будут введены ограничения на объемы операций эквайринга (приема карточных платежей).
Размер всех этих лимитов (как для физических лиц, так и для торговцев) будет определять Национальный банк Украины. Банки будут обязаны проверять клиентов по реестру и автоматически применять соответствующие ограничения.
Напомним, что 28 октября группа народных депутатов внесла законопроект о «реестре дропов».
Контекст
Установление обязательных лимитов на операции и количество счетов для лиц и компаний из «реестра дропов» является прямым ударом по инфраструктуре теневых финансовых потоков. Если раньше банки могли применять (или не применять) определенные ограничения по своему усмотрению в рамках финмониторинга, то теперь это станет их прямой обязанностью с четко определенными НБУ параметрами.
Это делает схемы с использованием «дропов» и мискодинга значительно менее привлекательными и более сложными в реализации. Ограничения на объемы эквайринга для недобросовестных торговцев также напрямую ударяют по их способности принимать большие объемы «серых» платежей.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 18
Навіщо паритись з реєстром і т.п., зараз половина супермаркетів торгує на одній касі з 2 ФОП, а на касі що рядом теж 2 ФОП причому вже інші. Вже попадались навіть ті шо: «у вас буде 3 оплати». 🤑
Дропів вони шукають 🤡.
«зараз половина супермаркетів торгує на одній касі з 2 ФОП»
Можете хоч одну назву такого супермаркета оприлюднити та бажано і його адресу,
бо скільки не розраховуюсь карткою в супермаркетах — завжди якась юр.особа.
А якщо фото чека зможете опублікувати — то буде вам щастя та достаток в сім'ї…
ФОПи тільки в МАФах…
Сам знаю таку мережу супермаркетів, назву напишу вам в особисті повідомлення. Давненько там нічого не купував, та й після покупок чеки не зберігав, тому зараз фото чека не представлю. Якщо у найближчий час буду там щось купувати — збережу чек і сфотографую.
Хоча да, Ви ж скажите: ну і шо? це чек від ФОП Петренко, де тут написано що це «Метро», от Матроскін видумщик.
страшний секрет, бо всі взнають в якому місті ви знаходитесь.
Якщо це львівська мережа «Близенько», то це не всі мережеві
супермаркети, а тільки одна едина мережа, що працює в західних
областях України та проводить платежі на кассах через велику
кількість ФОПів.
https://zaxid.net/vlasnik_merezhi_blizenko_bankrutit_osnovnu_kompaniyu_pered_perevirkoyu_podatkovoyi_n1630027
Невже Мінфін читать навіть податківці.
МЕТРО, Ашан, АТБ, Сільпо, Фора, Thrash, Fozzy, Рост, КЛАСС, Посад, Восторг, Велика Кишеня, Novus, Varus, Велмарт, Таврія В, Аврора - не торгують на кассах через ФОПів…
«це чек від ФОП Петренко, де тут написано що це „Метро“»
Не клейте з себе дурня — вам не личіть…
Звісно, що вам не відомо, що у фіскальному чеку завжди
вказують адресу торгової точки, тому все можна перевірити
і навіть подивитись у google map на вивіски на точці продажу…
що Держфінмоніторинг передав правоохоронним органам дані про 726 фізичних осіб-підприємців,
які мають ознаки штучного поділу бізнесу.
За його словами, лише протягом жовтня 2025 року було зафіксовано
понад 1100 рахунків у 19 фінансових установах, через які відмили понад 4 млрд грн.
«Усього за три місяці через подібні тіньові схеми пройшло близько 10 млрд грн», — зазначив Гетманцев.
P. S. Малоймовірно, щоб у Держфінмоніторингу щоденно читали всі тексти та коментарі на Мінфіні,
але ФОПам, що займаються штучним поділом бізнесу у львівській мережі маркетів «Близенько»
можлибо потрібно вже зараз готуватись до перевірок.
Жоден податківець не бачив ларьків з Marlboro по 60 грн, купити які доречі пропонують навіть на топовому укр. новостному телеграм каналі.
Знаєте, це дуже нагадує ситуацію з ігровими автоматами, які роками були протизаконними і їх ніхто не помічав, а потім вони якось зникли за 1 ніч, прям білейська історія групового сцілення десятків тисяч працівників прокуратури, МВД, податкової і т.п. за одну ніч.
Ви так і не оприлюднили назви або адреси супермаркетів, де проводять оплату на одній касі зразу через двох ФОПів, тому ваше занепокоєння податківцями, що не дивляться в чеки виглядає дуже смішним.
До речі, я хоча і не податківець, але також не дивлючь в чеки і навіть
не отримую паперову копію на касі, бо паперові чеки мені не потрібні.
Всі транзакції з б/г оплати присутні у GooglePay та у мобільному додатку банку,
а деякі мережі дублюють єлектронні чеки ще й у своїх додатках.
«реєстр дропів» ще не створений, додаткові інструкції НБУ
ще не написані, а народ вже почав бідкатись.
Зараз є більш важливі проблеми, які потрібно
негайно вирішувати, а «реєстр дропів» та його
обговорення може почекати й до весни 2026.