Банки и другие финансовые учреждения будут обязаны применять специальные лимиты на платежные операции и ограничивать количество счетов для клиентов, внесенных в новый «реестр дропов». Аналогичные ограничения, в частности на объемы приема платежей (эквайринга), будут действовать и для торговцев, попавших в этот реестр. Размер всех лимитов будет определять Национальный банк Украины. Такие нормы содержит законопроект о создании «реестра дропов», внесенный в Верховную Раду 28 октября.
28 октября 2025, 19:45
Читати українською
Банки введут лимиты на операции для лиц из «реестра дропов»: НБУ определит ограничения — законопроект
► Подписывайтесь на телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Обязательные ограничения для фигурантов реестра
Законопроект, разработанный депутатами совместно с НБУ, предусматривает создание «реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю». Банки будут вносить в него данные об обнаруженных «дропах» и компаниях, использовавших мискодинг.
Ключевым следствием попадания в реестр станет обязательное применение ограничений со стороны всех поставщиков платежных услуг (банков, платежных систем, операторов электронных кошельков):
Для физических лиц («дропов»):
- Будут установлены лимиты на проведение платежных операций.
- Будет действовать ограничение на количество платежных карт, текущих счетов и электронных кошельков, которые можно открыть у одного поставщика услуг.
Для торговцев (бизнеса):
- Также будут применяться лимиты на проведение платежных операций.
- Будут введены ограничения на объемы операций эквайринга (приема карточных платежей).
Размер всех этих лимитов (как для физических лиц, так и для торговцев) будет определять Национальный банк Украины. Банки будут обязаны проверять клиентов по реестру и автоматически применять соответствующие ограничения.
Напомним, что 28 октября группа народных депутатов внесла законопроект о «реестре дропов».
Контекст
Установление обязательных лимитов на операции и количество счетов для лиц и компаний из «реестра дропов» является прямым ударом по инфраструктуре теневых финансовых потоков. Если раньше банки могли применять (или не применять) определенные ограничения по своему усмотрению в рамках финмониторинга, то теперь это станет их прямой обязанностью с четко определенными НБУ параметрами.
Это делает схемы с использованием «дропов» и мискодинга значительно менее привлекательными и более сложными в реализации. Ограничения на объемы эквайринга для недобросовестных торговцев также напрямую ударяют по их способности принимать большие объемы «серых» платежей.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 16
Навіщо паритись з реєстром і т.п., зараз половина супермаркетів торгує на одній касі з 2 ФОП, а на касі що рядом теж 2 ФОП причому вже інші. Вже попадались навіть ті шо: «у вас буде 3 оплати». 🤑
Дропів вони шукають 🤡.
«зараз половина супермаркетів торгує на одній касі з 2 ФОП»
Можете хоч одну назву такого супермаркета оприлюднити та бажано і його адресу,
бо скільки не розраховуюсь карткою в супермаркетах — завжди якась юр.особа.
А якщо фото чека зможете опублікувати — то буде вам щастя та достаток в сім'ї…
ФОПи тільки в МАФах…
Сам знаю таку мережу супермаркетів, назву напишу вам в особисті повідомлення. Давненько там нічого не купував, та й після покупок чеки не зберігав, тому зараз фото чека не представлю. Якщо у найближчий час буду там щось купувати — збережу чек і сфотографую.
Хоча да, Ви ж скажите: ну і шо? це чек від ФОП Петренко, де тут написано що це «Метро», от Матроскін видумщик.
страшний секрет, бо всі взнають в якому місті ви знаходитесь.
Якщо це львівська мережа «Близенько», то це не всі мережеві
супермаркети, а тільки одна едина мережа, що працює в західних
областях України та проводить платежі на кассах через велику
кількість ФОПів.
МЕТРО, Ашан, АТБ, Сільпо, Фора, Thrash, Fozzy, Рост, КЛАСС, Посад, Восторг, Велика Кишеня, Novus, Varus, Велмарт, Таврія В, Аврора - не торгують на кассах через ФОПів…
«це чек від ФОП Петренко, де тут написано що це „Метро“»
Не клейте з себе дурня — вам не личіть…
Звісно, що вам не відомо, що у фіскальному чеку завжди
вказують адресу торгової точки, тому все можна перевірити
і навіть подивитись у google map на вивіски на точці продажу…
що Держфінмоніторинг передав правоохоронним органам дані про 726 фізичних осіб-підприємців,
які мають ознаки штучного поділу бізнесу.
За його словами, лише протягом жовтня 2025 року було зафіксовано
понад 1100 рахунків у 19 фінансових установах, через які відмили понад 4 млрд грн.
«Усього за три місяці через подібні тіньові схеми пройшло близько 10 млрд грн», — зазначив Гетманцев.
P. S. Малоймовірно, щоб у Держфінмоніторингу щоденно читали всі тексти та коментарі на Мінфіні,
але ФОПам, що займаються штучним поділом бізнесу у львівській мережі маркетів «Близенько»
можлибо потрібно вже зараз готуватись до перевірок.
Жоден податківець не бачив ларьків з Marlboro по 60 грн, купити які доречі пропонують навіть на топовому укр. новостному телеграм каналі.
Знаєте, це дуже нагадує ситуацію з ігровими автоматами, які роками були протизаконними і їх ніхто не помічав, а потім вони якось зникли за 1 ніч, прям білейська історія групового сцілення десятків тисяч працівників прокуратури, МВД, податкової і т.п. за одну ніч.
Ви так і не оприлюднили назви або адреси супермаркетів, де проводять оплату на одній касі зразу через двох ФОПів, тому ваше занепокоєння податківцями, що не дивляться в чеки виглядає дуже смішним.
До речі, я хоча і не податківець, але також не дивлючь в чеки і навіть
не отримую паперову копію на касі, бо паперові чеки мені не потрібні.
Всі транзакції з б/г оплати присутні у GooglePay та у мобільному додатку банку,
а деякі мережі дублюють єлектронні чеки ще й у своїх додатках.
«реєстр дропів» ще не створений, додаткові інструкції НБУ
ще не написані, а народ вже почав бідкатись.
Зараз є більш важливі проблеми, які потрібно
негайно вирішувати, а «реєстр дропів» та його
обговорення може почекати й до весни 2026.